ST冠福实控人卷入华夏信财案 律师称其可能需承担退赔责任

原标题：ST冠福（维权）实控人卷入华夏信财案 律师称其可能需承担退赔责任 来源：新浪法问

又一百亿级P2P倒下。

华夏信财互联网金融信息服务（上海）有限公司（简称“华夏信财”）近日因涉嫌非法吸收公众存款被警方调查。上市公司冠福控股股份有限公司的实控人林文洪是华夏信财持股20%的股东， ST冠福 因而也被牵扯其中。律师表示，林文洪可能需要在其出资范围内承担平台退赔责任。

上海市公安局黄浦分局5月13日发布警情通报称，对华夏信财涉嫌非法吸收公众存款案开展查处，并对“华夏信财”法定代表人李某、财务总监王某等12名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。

通报显示，经查，“华夏信财”在未经国家有关部门批准的情况下，设立“花虾金融”线上平台和“华夏投资”线下门店，以承诺支付6%至19%不等的固定收益为饵，通过销售各类理财产品的方式向不特定公众非法集资，集资款被用于公司运营、还本付息和对外出借等。目前，案件正在进一步侦办中。

截至目前，公安机关已冻结涉案资金人民币8500万余元。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。公安机关已获取“华夏信财”相关数据，同时聘请专业司法审计机构对每位投资人出借资金进行确认，并追查资金去向。

据华夏信财官方介绍，该公司成立于2015年，是华夏信财股权投资管理有限公司（简称“华夏信财投资”）旗下全资子公司。华夏信财股权投资管理有限公司是由美元基金——美国国泰财富集团和中国上市公司股东共同发起，注册资本1亿元，总部位于上海。华夏信财官网的滚动运营数据显示，该平台累计交易金额146.18亿元，累计出借人数15.24万人。

天眼查显示，华夏信财投资的三名股东分别为华夏管理有限公司、林文洪和刘家慈，持股比例分别为79%、20%和1%。林文洪正是ST冠福控股股东林氏家族的成员。

ST冠福2019年财报显示，林氏家族（林福椿、林文昌、林文洪、林文智）直接或间接持有公司20.88%股份。林福椿与林文昌、林文洪、林文智是父子，存在关联关系。其中，林文洪持有公司约2886.7万股，持股占比为1.10%。

事发后，ST冠福方面紧急澄清公司与华夏信财无关。5月14日，据证券时报e公司报道，ST冠福声称“经核实，公司控股子公司五天实业只在2017年与华夏信财发生房屋租赁及水电费2858元，除此外无其他业务往来。华夏信财只是公司实控人林文洪投资参股的企业，与公司无关，公司不存在因林文洪投资的华夏信财出现问题而面临退市风险的可能性”。

同时，ST冠福董秘在回复投资者提问时表示，“华夏信财是控股股东之一林文洪先生投资的企业，属其个人的投资行为，与公司无关。据林文洪先生告之，其只是财务投资人，没参与集资和放款业务，与公司不存在资金往来”。

作为涉案平台股东，林文洪个人是否面临法律责任？

广东广强律师事务所高级合伙人曾杰律师对新浪法问指出，“作为P2P平台的普通股东，其本人是否承担责任，则看其主观上是否明知平台的业务模式涉嫌违法犯罪，或者客观上是否实际参与、指挥、策划相关涉嫌非法集资的业务活动。如果这些都没有，股东则不应该承担任何刑事责任，但是需要在其出资范围内承担平台退赔责任。

他（林文洪）作为华夏信财平台持股20%的股东，有可能被要求退出相关的股份收益。

在大量的非法集资案件中，对于不承担刑事责任的股东，如果确定其所获得的股份收益来自于非法集资款，就会被要求退回。如果说这个收益能够明确是来自于合法的项目和业务，就不需要。但是股份出资额，一般用于平台退赔了。”

值得一提的是，中国执行信息公开网显示，林文洪名下有多条被限制高消费和列为被执行人的信息。前述财报也显示，林文洪持有的ST冠福股份均处于冻结状态，其中大多数被质押。如果被要求承担平台退赔责任，林文洪的资产状况或许将成为一大变数。

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