2024年度上市公司数字化转型最佳实践丨海通证券：海通证券多模态数智员工助力业务创新发展|转型_新浪财经

为进一步落实党中央、国务院关于发展新质生产力、打造数字经济新优势等决策部署，坚定实施数字化转型任务，推动数字经济发展，中国上市公司协会开展了上市公司数字化转型最佳实践案例征集活动，并从技术领先、场景创新、社会价值贡献、产业链建设四个维度遴选出了40个优秀、69个典型案例入选《上市公司数字化转型典型案例》，这些案例集中反映了上市公司在数字化转型过程中的实践、挑战与成功经验，为上市公司开展数字化转型提供参考和借鉴。

海通证券多模态数智员工助力业务创新发展（优秀案例）

一、案例简述

海通证券融合人工智能、大模型、元宇宙、AIGC、超自动化等多种创新技术，研发了基于信创云架构的证券业务全场景多模态数智员工平台，构建业务运营中心、智能决策中心、多模态数智人以及机器人商城等核心应用，实现集团业务运营新模式、数智人新媒体、业务科技融合新格局。智能化业务运营方面，行业首创“F-F遴选模型”，通过应用场景综合评估后进行自动化模块快速部署，帮助员工完成大量重复性工作。垂直大模型方面，结合公司知识库、内部问答数据以及人工标注数据等金融知识进行融合训练调优，实现了“大模型+专业领域”的知识理解和问答应用。多模态方面，行业首创3D可交互数智人形象，提供了多元、人性、智能的新体验，提升产品运营质量。信息技术创新方面，平台行业首家完成应用信创适配单轨上线，实现技术自主可控。

二、转型工作情况

（一）战略规划

公司始终秉承“科技引领”发展战略。以建设“敏捷化、平台化、智能化、生态化”为核心特征的“数字海通 2.0”为目标，坚持关键技术自主可控，深入推进金融科技创新应用，已成为行业数字化转型的探索者、先行者。

（二）业务模式

1、应用实践行业最早

我司早在2011年就开始探索数智员工技术的实践应用。2016年我司运营中心率先实现了核心业务运营的综合监控及清算自动化。2018年起，随着应用场景的不断丰富，计划财务、证金和基金托管等部门纷纷引入RPA产品，近三年场景增长率均保持在37%以上。

2、持续推进项目推广工作，大力拓宽业务场景。截至2023年底，RPA已推广20多个总部部门，以及5家子公司，基本涵盖运营、零售、财务、清算、估值、报送、监盘、日常管理等证券业常见业务场景。

3、“数字员工”升级为“数智员工”。结合数智人形象升级后，在投资者教育、投行、业务资讯等领域提升客户体验，同时推出了可交互的数智人，为智慧网点带来先进、高科技的形象。让“数字员工”从后台走向前台，让员工在工作中感受到科技带来的幸福感。

（三）技术架构

1、技术架构

整体架构主要分为基础设施层、业务服务层及应用层。如图1。

图1 数智员工平台技术架构图

（1）基础设施层

基础设施层是数智人平台最核心的模块，主要分为AI核心底层模块、数字人形象管理模块、视频制作管理模块、人机交互模块。

（2）业务服务层

业务服务层涵盖自动化流程执行、数智人形象视频自动生成、业务流程指标监控等功能，通过海通企业服务总线提供标准API接口给业务系统调用。同时提供数智员工层面的数据管理及统计分析功能，提供便捷管理能力。

（3）应用层

业务流程自动化层面，可以模拟员工完成各种日常的重复手工操作，完成异构系统之间的数据互联互通，解放劳动力。数智人视频生产平台可以满足数智人线上投教基地建设、数智人行情资讯解读、数智人营销理财推介等需求，提升客户黏度，为客户提供更好的服务体验。

2、技术创新点

（1）行业领先的AI大模型与金融数据应用结合，助力数智人服务提质增效

依托海通“泛海言道”大模型技术，重点着眼于大模型在金融领域的知识理解能力、内容生成能力以及安全问答能力，对于大模型精调、提示工程、知识增强、检索增强等大模型相关新技术进行了探索应用，推进数智人和大模型结合在营销、风控、客服等领域的探索和试点应用。

（2）基于大数据和人工智能算法，打造智能化的审核决策中心

数智员工平台融合了公司多种科技能力，包含人工智能平台、流程自动化机器人、大数据平台等多项金融科技技术以及OCR、ASR等多类基础能力，打造更为智能化的审核决策中心，对于一些复杂的流程也可以进行流程决策，实现端到端的自动化改造。

（3）行业首创3D可交互数智人形象，结合大模型打造多模态数智人平台

数智员工平台建设完成了证券行业首个3D多模可交互的数智人形象，同时支持投教、投研、客服、品宣等业务场景的金融科技创新应用，同时探索结合GPT等技术实现更为友好的交互体验。在投资产品介绍、投资者教育、客户智能服务、VTM智能引导等对客场景中显著提升客户的体验。

（4）基于超自动化技术，打造高效交付的自动化运营中心

数智员工平台的自动化模块具备快速实现部署并帮助员工完成大量重复工作的潜力。通过与业务方的深入协作，选取合适的应用场景，最大程度地发挥了该技术的优势。以资金前端控制数据报送为例，借助自动化技术对该流程进行自动化改造，令流程处理效率提升33%。

（5）沉淀通用助手能力，结合AIGC推出在线数智员工商城

沉淀通用助手能力，将可共享的数智员工基础能力发布到数智员工在线商城，同时结合AIGC、GPT等创新技术提供在线功能体验。目前已研制了图生图、文生图、错别字审核、文本比对等数智员工，提升用户体验。

（6）平台信创适配改造，提升自主可控能力

基于海通信创金融云基础设施，适配主流的基础软硬件，覆盖芯片、整机、操作系统、数据库、中间件等，实现在信创软硬件环境中平稳运行，同时为满足未来业务需求建立根基，具备各种组合替代环境调优能力。

三、转型成效

（一）企业价值

1、广泛解放重复劳动，全面释放创新活力和创造动力

截至2023年底，海通证券已经上线1100余个业务流程，应用在20余个业务部门，实现降本增效，业务层面每日节省人力730小时以上，大幅节约人力成本。同时数智人视频层面，每月平均制作35个数智人，节约视频制作成本。

2、优化管理机制、丰富服务手段、加强证券行业风险管理能力

数智员工平台通过对大量数据进行分析和挖掘，大大降低误操作、记录业务流程流转过程，在准确发掘、高效执行业务的同时，提高风险识别和预警能力，对市场风险、信用风险、操作风险等进行有效管理。

3、破除数据、应用、业务三重壁垒，实现全局优化

融合了多项技术的数智员工平台具备强大的能力，系统架构灵活性强、扩展性高，将多个独立的系统建立连接，实现互联互通，可作用于多种业务场景，为促进行业数字化转型提供强劲动力。

（二）行业价值

在行业层面，积极投身行业建设，打造良性行业生态，项目获得1项软著、申报2项发明专利，积极参与信通院、金标委2项行业标准制定，行业首家通过信通院全能力域成熟度测评，并荣获中国人民银行金融科技发展奖二等奖、证券期货业科学技术奖优秀奖、“奋斗杯”一等奖、深交所优秀课题三等奖等10多项金融科技创新奖项，引领行业金融科技发展的新风向。