5月票据罚单大增近3倍中行、建行罚单数量最多平安银行、中国信达被罚没金额最大永诚财险被法院“拉黑”|被执行人_新浪财经

南方财经集团金融合规观察统计显示，5月金融机构合计收到625张罚单，合计被罚没1.98亿元。其中银行合计收到375张罚单，合计被罚没1.45亿元，非银机构合计收到250张罚单，合计被罚没5304.84万元。非银机构罚单数量和处罚金额均环比4月减少，银行罚单数量虽然环比减少，但罚没金额环比增加23.88%。

值得注意的是统计数据显示：5月罚单数量最多的银行是中国银行，其次是建设银行和农业银行，罚没金额最多的是平安银行，主要由于平安银行收到6073.98万元的超大额罚单。非银机构罚没金额最多的是中国信达，其次是中国人民财产保险、中国平安财产保险。此外，部分金融机构因拒不履行生效法律文书确定的义务被法院“拉黑”，河南固始农村商业银行和永城财产保险5月分别两次、四次被法院列为失信被执行人。

银行业5月被罚近1.4亿元

今年5月银行收到国家金融监督管理总局325张罚单，合计罚没1.35亿元，收到央行41张罚单，合计罚没737.77万元，收到外管局7张罚单，合计罚没252.69万元，央行和外管局处罚力度均不大。

南财数据统计显示，银行业5月处罚排行(仅统计机构罚单，未统计员工罚单)榜中，今年5月罚单数量最多的银行为中国银行，有10张罚单，建行和农业银行罚单数量排第二，均有8张罚单，交行有7张罚单排第三。

今年5月罚没金额最多的银行为平安银行，主要由于平安银行收到一张超大额罚单，罚没金额远超过其他银行，建行、光大银行罚没金额分别排第二、第三。

5月银行收到一张超大额罚单——平安银行被罚6073.98万元，其他银行罚单均在500万元以下，平安银行超大额罚单涉及公司治理与内部控制、信贷业务方面、同业业务方面、理财业务方面以及其他方面等五大领域违法违规行为，包括关联交易违规、通过同业业务掩盖资产损失等、理财产品相互交易、代客理财资金用于本行自营业务、结构性存款业务实质是“假结构”等。

非银机构保险公司罚单最多

从今年前5个月非银机构被罚整体情况来看，4月罚没金额达到峰值，罚单数量最多的是1月。5月非银机构共收到250张罚单，合计被罚没5304.84万元，罚单数量和处罚金额均环比减少。

从不同类型的非银机构来看，5月收罚单最多的非银机构仍为保险公司，其次是券商、私募。券商处罚主要涉及投行业务未勤勉尽责、销售违规、经纪业务违规等。从罚没金额来看，则以保险公司、AMC、金融租赁公司的合计罚单金额居多。

2024年5月非银机构有3张罚没金额500万元以上的大额罚单，四大资产管理公司之一的中国信达因资产分类不准确、房地产行业统计数据不准确、附属机构管理不到位等违法违规行为被罚没735万元。

平安系两家保险公司平安健康保险、平安财产保险分别领5月非银机构第二大、第三大罚单，被罚没金额分别为555万元、515万元。其中平安健康保险主要涉及欺骗投保人、编制虚假报告报表文件资料、关联交易管控不严、未按规定使用经备案的保险条款、保险费率等违法违规行为，平安财产保险则涉及内控管理不合规、报送数据存在错误、关联交易及关联方报告不准确以及销售环节、投资方面的违法违规行为，两家平安系保险公司均涉及关联交易违规。

多家银行因虚假业务被罚

据不完全统计，5月涉及虚假业务的银行罚单有10张，环比4月的4张罚单明显增加。具体涉及的违法违规行为有违规发放虚假二手房按揭贷款、办理空存空取虚假业务、通过办理虚假业务协助企业进行违规转贷等。

其中江西南城农村商业银行因办理空存空取虚假业务、贷款管理不到位导致贷款形成不良合计被罚没70万元，中原银行驻马店分行因违规发放虚假二手房按揭贷款、贷后管理不尽职导致信贷资金被挪用被合计罚没110万元，云南勐海农村商业银行因通过办理虚假业务协助企业进行违规转贷被罚没35万元。

被列为被执行人的银行以盛京银行、农行次数最多

5月金融机构共有890条被法院列为被执行人的记录(部分记录可能已撤销，下同)，环比4月增加10.97%。

其中银行有196条被执行人记录，保险公司有583条被执行人记录，券商有6条被执行人记录，信托公司有53条被执行人记录，基金资管子公司和基金销售机构有11条被执行人记录，私募基金(含创投、私募股权基金)有26条被执行人记录。

5月被法院列为被执行人次数最多的银行是盛京银行和农业银行，次数均达20次，其次是工商银行、衡水银行、中国银行等。

信托公司以华澳国际信托5月被法院列为被执行人的次数最多，达44次，其他信托公司被法院列为被执行人的次数不到10次。

5月被法院列为被执行人次数最多的保险公司是中国人民财产保险，其次是中国平安财产保险，中国人寿财产保险排第三。

券商以德邦证券和华西证券被列为被执行人的次数较多。基金资管子公司只有1家公司被列为被执行人，即上海华宸未来资产管理有限公司，5月上海华宸未来资产管理有限公司有10次被法院列为被执行人。

私募基金以民生财富投资管理有限公司被列为被执行人的次数最多，其次是上海映雪投资管理中心(有限合伙)。