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中证智能财讯 民生银行(600016)3月29日披露2023年年报。2023年,公司实现营业总收入1408.17亿元,同比下降1.16%;归母净利润358.23亿元,同比增长1.57%;扣非净利润357.08亿元,同比增长1.76%;经营活动产生的现金流量净额为736.76亿元,同比下降55.69%;报告期内,民生银行基本每股收益为0.72元,加权平均净资产收益率为6.10%。公司2023年年度利润分配预案为:拟向全体股东每10股派2.16元(含税)。
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以3月28日收盘价计算,民生银行目前市盈率(TTM)约为4.96倍,市净率(LF)约为0.28倍,市销率(TTM)约为1.26倍。
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公司近年市盈率(TTM)、市净率(LF)、市销率(TTM)历史分位图如下所示:
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截至2023年末,民生银行三年营业总收入复合增长率为-8.69%,在银行行业已披露2023年数据的11家公司中排名第11。三年净利润复合年增长率为1.45%,排名11/11。
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分产品来看,2023年公司主营业务中,利息净收入收入1024.31亿元,同比下降4.68%,占营业收入的72.74%;手续费及佣金净收入收入192.36亿元,同比下降5.12%,占营业收入的13.66%;投资收益收入161.34亿元,同比增长8.22%,占营业收入的11.46%。
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数据显示,2023年公司加权平均净资产收益率为6.1%,较上年同期下降0.21个百分点。
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2023年,公司经营活动现金流净额为736.76亿元,同比下降55.69%;筹资活动现金流净额-72.60亿元,同比增加889.45亿元;投资活动现金流净额417.64亿元,上年同期为-1123.27亿元。
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2023年,公司营业收入现金比为457.15%,净现比为205.67%。
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资产重大变化方面,截至2023年末,公司交易性金融资产合计较上年末减少17.61%,占公司总资产比重下降1.19个百分点;债权投资较上年末增加12.28%,占公司总资产比重上升1.15个百分点;存放同业款项较上年末增加46.19%,占公司总资产比重上升0.47个百分点;货币资金较上年末增加15.3%,占公司总资产比重上升0.42个百分点。
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负债重大变化方面,截至2023年末,公司吸收存款及同业存款较上年末增加1.02%,占公司总资产比重下降3.37个百分点;向中央银行借款较上年末增加125.45%,占公司总资产比重上升2.26个百分点;卖出回购金融资产款较上年末增加83.53%,占公司总资产比重上升1.06个百分点;交易性金融负债合计较上年末增加1770.86%,占公司总资产比重上升0.44个百分点。
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年报显示,2023年年末公司十大流通股东中,持股最多的为香港中央结算(代理人)有限公司,占比18.92%。十大流通股东名单相比2023年三季报维持不变。在具体持股比例上,香港中央结算(代理人)有限公司、华夏人寿保险股份有限公司-万能保险产品持股有所下降。
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值得注意的是,根据年报数据,民生银行14.15%股份处于质押状态。其中,第四大股东同方国信投资控股有限公司质押18.51亿股公司股份,占其全部持股的98.00%。
筹码集中度方面,截至2023年末,公司股东总户数为34.03万户,较三季度末下降了8744户,降幅2.51%;户均持股市值由三季度末的48.17万元下降至48.12万元,降幅为0.1%。
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指标注解:
市盈率
=总市值/净利润。当公司亏损时市盈率为负,此时用市盈率估值没有实际意义,往往用市净率或市销率做参考。
市净率
=总市值/净资产。市净率估值法多用于盈利波动较大而净资产相对稳定的公司。
市销率
=总市值/营业收入。市销率估值法通常用于亏损或微利的成长型公司。
文中市盈率和市销率采用TTM方式,即以截至最近一期财报(含预报)12个月的数据计算。市净率采用LF方式,即以最近一期财报数据计算。
市盈率为负时,不显示当期分位数,会导致折线图中断。
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