恒银金融科技股份有限公司关于修订《公司章程》的公告

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2023-042

恒银金融科技股份有限公司

关于修订《公司章程》的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年12月11日召开第三届董事会第十次会议，审议通过了《关于修订〈公司章程〉的议案》，公司根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司章程指引(2022年修订)》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市规则(2023年8月修订)》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作(2023年8月修订)》等法律、法规和规范性文件的相关修订情况，结合公司实际情况，拟对《公司章程》的相应条款进行修改，并将相关上述议案提交公司股东大会审议。

修改的具体内容如下：

■

公司对章程条款作出新增及删除后，《公司章程》相应章节条款依次顺延。除上述条款修改外，《公司章程》其他条款不变。

本议案尚须提交公司2023年第二次临时股东大会审议，并提请股东大会授权公司董事会及其授权人士办理《公司章程》相关工商变更登记等后续事宜。

特此公告。

恒银金融科技股份有限公司董事会

2023年12月12日

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2023-041

恒银金融科技股份有限公司

关于第三届监事会第十一次会议

决议的公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

一、监事会会议召开情况

恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）第三届监事会第十一次会议通知于2023年12月5日以电话的方式通知全体监事，会议于2023年11月12日在天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号恒银金融科技园A座五楼会议室以现场会议的方式召开。本次会议由监事会主席梁晓刚先生召集并主持，会议应出席监事3人，实际出席监事3人。本次监事会会议的召集、召开符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》的有关规定，会议决议合法有效。

二、监事会会议审议情况

（一）审议通过《关于首次公开发行股票募集资金投资项目结项及终止并将部分剩余募集资金永久补充流动资金的议案》

监事会认为：公司本次部分募集资金投资项目结项、部分募集资金投资项目终止是公司根据项目实施进展及当前市场环境和需求等因素审慎做出的决定，不会对公司生产经营情况产生不利影响，不存在损害公司和全体股东利益的行为。本次募集资金投资项目结项后该剩余募集资金转为永久流动资金，将用于与公司主营业务相关的日常生产经营，能够提高募集资金使用效率，不存在损害中小股东利益的情形。因此，同意公司本次部分募集资金投资项目结项、部分募集资金投资项目终止并将部分募集资金投资项目结项后剩余募集资金永久补充流动资金的事项。

具体内容详见公司同日披露的《关于首次公开发行股票募集资金投资项目结项及终止并将部分剩余募集资金永久补充流动资金的公告》（公告编号：2023-043）。

表决结果：3票同意，0票反对，0票弃权，同意的票数占全体监事所持的有表决权票数的100%。

本议案尚需提交公司股东大会审议。

特此公告。

恒银金融科技股份有限公司监事会

2023年12月12日

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2023-044

恒银金融科技股份有限公司

关于召开2023年第二次临时股东

大会的通知

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 股东大会召开日期：2023年12月27日

● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

一、召开会议的基本情况

(一)股东大会类型和届次

2023年第二次临时股东大会

(二)股东大会召集人：董事会

(三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

(四)现场会议召开的日期、时间和地点

召开的日期时间：2023年12月27日 13点30分

召开地点：天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号 恒银金融科技园A座五楼会议室

(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。

网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

网络投票起止时间：自2023年12月27日

至2023年12月27日

采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 一 规范运作》等有关规定执行。

(七)涉及公开征集股东投票权

无。

二、会议审议事项

本次股东大会审议议案及投票股东类型

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1、各议案已披露的时间和披露媒体

上述议案已经公司第三届董事会第十次会议和第三届监事会第十一次会议审议通过，详见公司于2023年12月12日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）等指定信息披露媒体上的相关公告。

2、特别决议议案：1。

3、对中小投资者单独计票的议案：2。

4、涉及关联股东回避表决的议案：无。

应回避表决的关联股东名称：无。

5、涉及优先股股东参与表决的议案：无。

三、股东大会投票注意事项

(一)本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

(二)持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。

持有多个股东账户的股东通过上海证券交易所网络投票系统参与股东大会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。

(三)同一表决权通过现场、上海证券交易所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。

四、会议出席对象

(一)股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

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(二)公司董事、监事和高级管理人员。

(三)公司聘请的律师。

(四)其他人员

五、会议登记方法

（一）参会股东（包括股东代理人）登记或报到时需提供以下文件：

1、自然人股东亲自出席的，需凭证券账户卡、本人身份证办理登记；委托代理人出席的，需凭委托人的股票账户卡、代理人的身份证、授权委托书办理登记。

2、法人股东的法定代表人出席的，需凭本人身份证、法人单位营业执照复印件（加盖公章）、证券账户卡办理登记；法人股东委托代理人出席的，需凭股东的证券账户卡、代理人的身份证、授权委托书、法人单位营业执照复印件（加盖公章）办理登记。

（二）登记方式：

1、现场登记：登记需提供有关证件复印件，登记地点为天津自贸试验区（空港经济区）西八道30号恒银金融科技园A座五楼会议室。

2、信函及电子邮件登记：登记需提供有关证件的扫描件，并请注明联系电话。采用信函及电子邮件以抵达本公司的时间为准（不接受电话登记）。

（三）登记时间：2023年12月22日（星期五），上午 9:00-11:30，下午 13:30-15:00。

六、其他事项

（一）本次现场临时股东大会会期半天，与会股东食宿及交通费用自理。

（二）会议联系方式 联系人：王伟

联系电话：022-24828888、022-24828086

电子邮箱：cashway@cashwaytech.com

特此公告。

恒银金融科技股份有限公司董事会

2023年12月12日

附件1：授权委托书

● 报备文件

提议召开本次股东大会的董事会决议

附件1：授权委托书

授权委托书

恒银金融科技股份有限公司：

兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2023年12月27日召开的贵公司2023年第二次临时股东大会，并代为行使表决权。

委托人持普通股数：

委托人持优先股数：

委托人股东帐户号：

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委托人签名（盖章）： 受托人签名：

委托人身份证号： 受托人身份证号：

委托日期： 年 月 日

备注：委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2023-043

恒银金融科技股份有限公司

关于首次公开发行股票募集资金

投资项目结项及终止

并将部分剩余募集资金永久补充

流动资金的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 本次拟结项的募集资金投资项目为：首次公开发行股票募集资金投资项目“新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”、“银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目”、“恒银金融研究院建设项目”。

● 本次拟终止的募集资金投资项目为：首次公开发行股票募集资金投资项目“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”。

● 剩余募集资金安排：公司拟将上述募集资金投资项目结项后剩余的募集资金9,876.12万元（含购置理财产品产生的投资收益及累计收到的银行存款利息）全部永久补充流动资金，后续将用于公司主营业务相关的日常生产经营使用。

拟将上述募集资金投资项目终止后剩余的募集资金12,436.03万元（含购置理财产品产生的投资收益及累计收到的银行存款利息）继续存放在原募集资金专户，并继续按照募集资金的管理要求进行存放和管理，同时积极筹划、寻找合适的投资方向，科学、审慎地进行项目可行性分析，在保证投资项目具有较好市场前景和盈利能力的前提下，按照相关规定履行审批及披露程序后使用募集资金。

● 本事项经公司第三届董事会第十次会议和第三届监事会第十一次会议审议通过，尚需提交公司股东大会审议。

恒银金融科技股份有限公司(以下简称“公司”)于2023年12月11日召开第三届董事会第十次会议和第三届监事会第十一次会议，审议通过了《关于首次公开发行股票募集资金投资项目结项及终止并将部分剩余募集资金永久补充流动资金的议案》。为满足公司业务发展需要，提高募集资金使用效率，结合行业市场、公司经营情况及募集资金投资项目实际实施情况，公司拟将首次公开发行股票募集资金投资项目“新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”、“银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目”、“恒银金融研究院建设项目”予以结项；将首次公开发行股票募集资金投资项目“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”予以终止，并将上述募集资金投资项目结项后剩余的募集资金9,876.12万元（含购置理财产品产生的投资收益及累计收到的银行存款利息）全部永久补充流动资金，后续将用于公司主营业务相关的日常生产经营使用；将上述募集资金投资项目终止后剩余的募集资金12,436.03万元（含购置理财产品产生的投资收益及累计收到的银行存款利息）继续存放在原募集资金专户，并继续按照募集资金的管理要求进行存放和管理，同时积极筹划、寻找合适的投资方向，科学、审慎地进行项目可行性分析，在保证投资项目具有较好市场前景和盈利能力的前提下，按照相关规定履行审批及披露程序后使用募集资金。本事项尚需提交公司股东大会审议。现将具体情况公告如下：

一、募集资金相关情况

（一）募集资金基本情况

经中国证券监督管理委员会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可〔2017〕1563号）文件核准，公司向社会公众公开发行人民币普通股（A股）股票7,000万股，发行价为每股人民币10.75元。本次募集资金总额为人民币75,250.00万元，扣除各项发行费用人民币5,136.13万元后，募集资金净额为人民币70,113.87万元。上述募集资金由主承销商中信证券股份有限公司于2017年9月14日汇入公司募集资金监管账户。天健会计师事务所（特殊普通合伙）对上述募集资金到位情况进行审验，并出具了《验资报告》（天健验〔2017〕7-78号）。

截至2023年12月7日，公司共开立5个募集资金专户，募集资金存放情况如下：

单位：万元

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注1：截至2023年12月7日，募集资金专项账户余额包含累计收到的理财收益、银行存款利息扣除银行手续费等的净额。

注2：银行账号为8111001012300499032的账户名称是恒银信息科技有限公司，恒银信息科技有限公司为本公司子公司。

注3：部分合计数与各加数直接相加之和在尾数上存在差异是由于四舍五入造成的。

注4：上述数据未经审计。

（二）募集资金管理情况

为了规范募集资金的管理和使用，提高募集资金使用效率，保证募集资金投资计划的正常进行，保护投资者权益，公司已按照《上市公司监管指引第2号一一上市公司募集资金管理和使用的监管要求(2022年修订)》《上海证券交易所股票上市规则(2023年8月修订)》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一一规范运作(2023年8月修订)》等法律法规的要求，制定了《恒银金融科技股份有限公司募集资金管理制度》。

公司开设了专门的银行账户对募集资金进行专户存储，并连同中信证券股份有限公司分别与各监管银行签订了募集资金专户存储三方/四方监管协议，对募集资金的使用实施严格审批，以保证专款专用。监管协议与《上海证券交易所募集资金专户存储三方监管协议（范本）》不存在重大差异，监管协议的履行不存在问题。公司所有募集资金投资项目的资金支出，在募集资金使用计划或公司预算范围内。募集资金使用情况由公司审计部门进行日常监督。财务部门定期对募集资金使用情况进行检查，并将检查情况报告公司董事会、监事会。

（三）募集资金使用基本情况

公司首次公开发行股票募集资金投资项目共四个，分别为“新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”、“银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目”、“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”、“恒银金融研究院建设项目”。截至2023年12月7日，公司累计使用募集资金金额为54,387.87万元。具体如下：

单位：万元

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注1：剩余募集资金总额=募集资金承诺投资总额-募集资金累计已投入金额+理财收益及利息收入扣减手续费净额。

注2：部分合计数与各加数直接相加之和在尾数上存在差异是由于四舍五入造成的。

注3：上述数据未经审计。

二、募集资金投资项目结项的基本情况和原因

（一）新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目

1、项目基本情况

“新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”旨在通过项目的实施，研发机芯（含纸币识别模块）、读卡器、凭条打印机等核心部件及新一代现金循环整机，完成整机生产线8,000平米、模块机芯生产线4,000平米，新增研发生产设备与办公设施建设。结合攻关研发成果，推动、带动产业链上下游协同技术攻关，在银行进行试点应用，完善产品和方案，掌握金融自助设备的全部核心技术，实现安全、可控，从而加速推动国内金融自助设备国产化进程。作为信创产业链中的重要一环，自主机芯的开发围绕国内自主CPU体系和操作系统，提供创新型信创产品、解决方案或相关服务，促进行业生态健康发展。

项目总投资金额36,800.00万元，拟投入募集资金金额17,635.87万元，自筹资金金额19,164.13万元。截至2023年12月7日，累计投入募集资金13,229.86万元，自筹资金金额13,201.20万元，剩余未使用募集资金金额4,406.01万元，理财收益及利息收入扣减手续费净额2,361.89万元，募集资金剩余金额合计为6,767.90万元。

2、项目结项情况

公司开发新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目相关产品，攻克主要核心技术：突破基于多模态的实时钞票技术攻关，完成纸币识别模块及循环机芯的研发；突破多功能、多种类、多规格的精密高速打印技术，完成凭条打印模块的研发；突破高通信速率的技术，完成四合一非接读卡器研发。相关核心技术打破了国外的技术垄断，进一步提升智能金融自助产品的技术性能与智能化程度，有利于丰富公司自有品牌产品系列与提升公司品牌知名度，扩大公司市场份额、提升公司市场地位，同时满足了国家金融科技的安全、可控的需要。

通过本项目，公司已取得与“新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”相关专利共288篇：其中发明类专利172篇，实新类专利共115篇，外观设计类1篇。

本项目已建成的新一代研发与智能制造基地是公司现金类自助设备、非现金类自助设备、自主纸币循坏机芯模块、纸币鉴别器、自主循环钞箱及自主回收钞箱、出钞机芯等模块类产品的研发与制造基地。智能制造基地共包括三层，一层为现金类自助设备装配区以及包装的基地，二层为非现金类自助设备装配的基地，三层为自主纸币循坏机芯模块、纸币鉴别器、自主循环钞箱及自主回收钞箱、出钞机芯等产品及包装基地。

3、募集资金剩余的原因

本项目实施过程中，公司严格按照募集资金管理的有关规定，本着合理、高效、节约的原则，从项目的实际需求出发，科学审慎地使用募集资金，在保证项目建设进度和质量把控的前提下，对公司原有的各项资源进行合理调度和优化，通过严格把控采购成本、优化建设方案等方法，合理地降低了项目中基建费、人工费、设备及模具购置等费用，节省了资金支出。同时为提高募集资金的使用效率，在确保不影响募集资金投资项目建设和募集资金安全的前提下，公司使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理获得了一定的理财收益，募集资金存放期间也产生了一定的存款利息收入。

综上所述，本项目建设已实施完成，项目已达到预定可使用状态。因此，公司拟将“新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”结项，并将该募集资金投资项目结项后剩余募集资金6,767.90万元（含理财收益及利息收入扣减手续费净额2,361.89万元）全部用于永久补充流动资金。

（二）银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目

1、项目基本情况

“银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目”旨在通过开发高安全性、高可用性、高适应性的面向网点自助服务、银行移动运营服务、互联网银行安全入口的银行智慧终端产品，升级改造建成智慧柜台（STM）、移动柜台（MTM）、新型互联网支付终端（EPAY）。本项目的建成改变了银行网点服务模式，拓展了银行服务空间。

本项目总投资金额11,000.00万元，拟投入募集资金金额7,700.00万元，自筹资金金额3,300.00万元。截至2023年12月7日，累计投入募集资金7,861.34万元，自筹资金金额2,856.84万元，募集资金投入超出原计划161.34万元（超出原计划部分资金来源为本项目募集资金的理财收益及利息收入）。

2、项目结项情况

公司在已有研发中心团队和专有技术的基础上，通过整体研发能力和自主创新能力的提升，进一步研发了面向银行安全入口的智慧终端产品：

智慧柜台（STM）：是一款多功能综合化的设备，集成了发卡机、填单机、回单机、存折打印机、查询机、排队机、自助票据机等多种自助设备。本项目完成了智慧柜台的研发和产业化，主要销售客户：中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行等。通过对智慧柜台解决方案的研究，公司取得了10项专利和软件产品证书。

移动柜台（MTM）：具备身份识别、金融卡识读等定制功能的设备研发，融合了多项技术，包括指纹识别、二代身份证识读、人脸识别、一维/二维码识别、金融卡读写以及SM2/SM3/SM4等国产加密等技术。本项目完成了移动柜台的研发和产业化，主要销售客户包括中国农业银行、宁夏银行、广东农信、昆仑银行、山东农信等。通过对移动柜台解决方案的研究，公司取得了9项专利和软件产品证书。

新型互联网支付终端（EPAY）：采用一体化设计，使用高强度材料制造，具有较高的抗冲击能力和防破解能力，是一款集成了密码键盘、金融卡读写器（接触/非接触式）、非接身份证阅读器、指纹识别、显示屏、无线通信、刷折器等多功能模块的设备，具有体积小、重量轻，可以随身携带，使用方便，可以在任意时间地点进行支付操作。本项目完成了新型互联网付终端的研发和产业化，主要销售客户包括银联商务、中原银行、重庆银联、天津银行、河南农信等。通过对新型互联网付终端的研究，公司取得了5项专利和软件产品证书。

本项目完成了银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目的新功能模块开发与测试、软件系统的搭建、多个全新硬件架构的搭建和投产等工作，改变了银行网点服务模式，拓展了银行服务空间。面向个人和公司金融服务，公司提升银行服务效率，降低服务成本，达到有效的客户服务管理。作为连接各类自助设备与银行核心系统及其他第三方业务系统的交易渠道，有效实现对各类设备的集中管理以及对银行各类前置系统的高效整合，提升了银行的金融创新能力和盈利能力，同时突破了金融自助终端的核心技术，为实现金融自助终端完全国产化奠定了基础。

综上所述，本项目建设已实施完成，项目已达到预定可使用状态。因此，公司拟将“银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目”结项，并将该募集资金投资项目结项后剩余募集资金人民币0.72万元（为本项目募集资金全部投入后剩余的理财收益及利息收入）全部用于永久补充流动资金。

（三）恒银金融研究院建设项目

1、项目基本情况

“恒银金融研究院建设项目”旨在筹建恒银金融科技股份有限公司研究院，公司研究院作为一所致力于智慧银行先进科学技术创新及研发、科技成果转化及应用、行业技术标准的制定及推广、以及行业整体解决方案研究及实施的综合性的科研机构，致力于建设智慧银行先进科学技术创新及研发，科技成果转化及应用，行业技术标准的制定及推广及行业整体解决方案研究及实施，具有全球竞争力的综合性的科研机构一研究院。通过建设研究院，实现公司成为国内领先、国际一流的金融科技研发与人才培养基地，为恒银科技以及整个金融科技行业提供强大的技术支持和人才培养服务。

本项目总投资金额10,200.00万元，拟投入募集资金金额10,200.00万元。截至2023年12月7日，累计投入募集资金8,173.33万元，剩余未使用募集资金金额2,026.67万元，理财收益及利息收入扣减手续费净额1,080.83万元，募集资金剩余金额合计为3,107.50万元。

2、项目结项情况

项目已完成学术委员会、研究院总部、北京研究分院、南京研究分院、成都研究分院、广州研究分院等设施的建设，以及相关科研设备和软件的采购和安装。在组建团队方面，恒银研究院汇聚了一批具有丰富经验和优秀科研能力的专家和委员，组成了一支高水平的研发团队。团队成员涵盖了计算机科学、人工智能、金融等多个领域，具备深厚的学术背景和丰富的实践经验。此外，恒银研究院还建立了一支专业的项目管理团队，负责项目的规划、执行和监控，确保项目的顺利实施。本项目引进、招纳、培养不同专业技术人才共计280余人。

恒银科技研究建设项目研发完成了统一平台ATMC应用、ATMP系统、ATMV系统、智慧柜员循环机等一系列标准化的软硬件产品解决方案，并取得相应的软件著作权证书，根据银行的不同需求，结合标准化软硬件产品制定了不同的解决方案。除金融领域外，恒银研究院研发的软硬件解决方案也应用于医疗、政务领域。

依据产品核心功能需求，公司完成了多个软件产品创新项目及硬件产品创新项目的新功能模块开发与测试、软件系统架构从0到1的搭建、研究院组织架构的搭建以及软硬件人才的招纳，目前软硬件部分产品已达到可使用和推广状态，组织机构已建设完成。恒银研究院建设项目已成功研发了一系列软硬件产品解决方案并推广。相关产品通过“智能产品、先进技术、优质服务”相结合的运营模式，满足国内金融机构在智慧银行建设和运营过程中的个性化需求。目前，公司推出的软硬件产品和相应的服务已经实现了对中、农、工、建、交、邮六大国有银行、12家股份制银行、30家省级农信社以及百余家城商行的全面覆盖，设备保有量已超过30万台。

3、募集资金剩余的原因

本项目实施过程中，公司严格按照募集资金使用的相关规定，本着节约、合理及有效的原则，严格管控项目建设成本费用支出，加强项目建设的管理和监督。公司根据发展战略的调整以及金融行业市场需求的变化对项目初期原计划实施的内容进行了相应调整，并因相关研发人员、技术成熟度等不同原因暂停对部分平台及系统的研发。在项目实施过程中，公司根据实际情况对软硬件设备购置进行了合理的规划和调整，公司利用了已有和其他项目已经购买的软硬件设备，对无需使用部分软硬件设备未进行购买，并结合自身技术优势和经验优化方案，合理地降低项目成本和费用等投资金额。同时，为提高募集资金的使用效率，在确保不影响募集资金投资项目建设和募集资金安全的前提下，公司使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理获得了一定的理财收益，募集资金存放期间也产生了一定的存款利息收入。

综上所述，本项目建设已实施完成，项目已达到预定可使用状态。因此，公司拟将“恒银金融研究院建设项目”结项，并将该募集资金投资项目结项后剩余募集资金3,107.50万元（含理财收益及利息收入扣减手续费净额1,080.83万元）全部用于永久补充流动资金。

三、募集资金投资项目终止的基本情况和原因

（一）项目基本情况及募集资金剩余情况

“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”旨在开发建设集营销、生产、物流、售后服务为一体的恒银金融智能服务支撑平台，包括产品生命周期支撑平台、综合服务支撑平台及配套信息化系统，支持全国服务网络的运行和管理。该系统通过互联网，在物联网、云计算、大数据分析等先进的技术手段的支持下，使公司不同空间的群体在同一平台上共享各种数据应用服务，实现“一站式”高效优质的客户管理、营销和服务。

本项目总投资金额17,078.90万元，拟投入募集资金金额17,078.00万元，自筹资金金额0.9万元。截至2023年12月7日，累计投入募集资金7,623.34万元，剩余未使用募集资金金额9,454.66万元，理财收益及利息收入扣减手续费净额2,981.37万元，募集资金剩余金额合计为12,436.03万元。

拟终止的“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”已投入募集资金建设及租赁的办公场所均用于公司营销与服务日常经营相关的办公、培训、业务开展，为公司构建全面、系统、专业的营销服务网络提供基础设施保障，其中公司购置位于四川省成都市武候区天府大道北段1288号泰达时代中心4栋1701，建筑面积约2600㎡办公室，主要用于西南中心建设，西南中心集研发、销售、服务为一体，并在场景创新方面取得突破，目前在智慧食堂、智慧停车领域已有成熟解决方案。已购置研发设备、建设呼叫中心、数据中心及投入的研发费用及技术合作等用于营销与服务网络的智能平台建设及运营使用，已建成的生命周期系统为公司全系列产品的服务维护提供了技术保障，并为服务情况统计提供可靠的数据平台，大幅提升公司营销质量和服务水平，以上房产、设施和设备等均处于有效使用状态，募集资金投资项目终止后，该等募集资金投入产生的房产、设施和设备将继续用于日常生产经营所需。

该项目已完成办公场地购置及租赁、人才引进、研发场地装修、研发及技术合作等投入。公司在北京、成都、南京通过办公场地购置、租赁，建成华北中心、华东中心、华南中心、西南中心，建成集营销、服务和研发一体化的中心，强化了原有营销服务网络，进一步提升公司形象及团队营销能力；通过购置服务器、电脑等设备建设呼叫中心，并已建成和上线产品生命周期支撑平台，客户可通过微信小程序、电话等形式进行故障报修，也可通过客户系统接入的形式进行主动报修。目前产品生命周期支撑平台能够实现以设备SN号为主线的包含研发、生产、发货、开通、报障、派单、回收等全生命周期跟踪；通过研发、购置、技术合作等形式，建成人力资源平台、备件管理平台、考试考核平台、运营E管家系统等综合服务支撑平台，提高了人员管理，培训考核，备件采购、库存、领用、处理等管理，固定资产采用、使用管理等综合管理能力。

（二）拟终止募集资金投资项目的具体原因

该项目立项后，公司拟定了详细的项目实施计划，2017年募集资金到位后，公司开展项目建设工作，本项目涉及多个系统的集成，对信息化人才依赖度高，项目执行初期公司缺乏复合型信息化人才，在架构设计、系统集成方面工作开展缓慢；其次，项目关键建设内容涉及RFID（射频识别）技术、人工智能等多项学科技术，受限于行业数据采集、人才引进乏力等因素影响，项目专用知识库的积累不及预期，导致项目中的固定资产管理平台、呼叫中心系统建设缓慢；再次，项目涉及华北、华东、西南等营销及服务网络建设，需要实地调研、谈判，自2020年初公司受宏观环境因素影响，未能快速有效的开展项目建设工作；最后，随着市场竞争加剧，客户对于设备维修保养的投入持续降低，营销与服务网络及智能支撑平台所带来的收益情况不及预期。

近几年，随着行业技术的发展与成熟以及项目执行的放缓，营销与服务网络及智能支撑平台建设项目与项目立项时的客观因素有所变化，项目原计划投入建设的视频会议系统、数据中心建设等均出现较为成熟的可试用产品或者更优的建设方案，自行研发投入成本将远超于成熟产品的直接试用、租赁。经评估，项目建设中所需要的视频会议系统可使用腾讯会议、企业微信、ZOOM等产品进行免费替代；研发设备主要用于维修人员的培训、考核等，考虑到维修人员的平均司龄在6-7年，是金融自助设备维修行业的“熟练工”，购置设备使用频率低、一次性投入较大，为规避设备购置后的闲置风险和折旧增加，大部分原计划购置的设备暂停采购，公司利用原有设备或者退役设备进行培训、考核可大大降低投入；为防止资产限制及浪费，本项目未采取购置统一外观形象的服务车辆，主要通过全国各地客服工程师自有车辆进行服务，同时公司通过产品生命周期系统，定位客服接单位置并测算到网点的距离，通过地图测算位置，给予工程师车辆补贴，大大降低了资产投入成本，并确保了网点的100%覆盖。此外，公司在上市后加大了与天津大学、天津市大学软件学院、天津仁爱学院等高校的产学研合作，与多所高校开展战略合作，采用产学研合作的形式，充分享受高校的人才资源、教育教学资源，高性能设备租用、使用进一步降低了项目技术合作和设备投入的需求。

本项目原计划建设的工具及资产管理系统受技术局限的影响，未能完成系统建设，随着全国四大营销中心及服务站的建设，面对庞大的员工管理及备件、维修工具进出库管理，公司迫切需要工具及资产管理系统解放人力。公司于2023年8月突破相关技术并与相关供应商建立合作，2023年11月公司运营E管家系统、综合运营管理平台发完成，解决了维修工具、备件进出库管理，极大的解放了人力，除已不需要再次建设的系统外，项目已研发建设的系统已达到可使用状态。

因此由于受行业市场、产品迭代缓慢、技术发展替代等因素的影响，考虑到部分拟建设内容技术成熟，有免费可替代产品，特别是2023年下半年以来，本项目涉及的行业竞争格局已形成，行业市场需求萎缩，银行投入意愿下行，导致客户订单减少等因素，“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”项目的可行性确实发生明显变化，本项目无再继续实施的必要。并且公司在该项目延期期间，也一直在寻找与主营业务相关的项目，但综合公司行业发展情况、客户及市场需求等现实情况，经充分调研与审慎评估后，未能发现合适的项目作为拟终止项目的变更替代项目。为减轻成本折旧及不必要的投入所带来的经营风险，合理提高募集资金使用效率，切实保障上市公司及广大中小股东的利益，公司现拟终止“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”并将剩余募集资金继续存放在原募集资金专户，并继续按照募集资金的管理要求进行存放和管理，同时积极筹划、寻找合适的投资方向，科学、审慎地进行项目可行性分析，在保证投资项目具有较好市场前景和盈利能力的前提下，按照相关规定履行审批及披露程序后使用募集资金。

综上所述，公司终止募集资金投资项目“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的实施是合理的。

（三）项目信息披露情况

公司在招股说明书中披露了募集资金投资项目的详细情况，并充分披露宏观经济环境变化及募集资金投资项目相关的风险，具体内容详见《恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票招股说明书》第四节、第十三节之内容。公司于2020年4月27日召开第二届董事会第十四次会议及第二届监事会第十次会议；于2021年4月27日召开第二届董事会第二十二次会议及第二届监事会第十七次会议；于2022年4月25日召开第三届董事会第四次会议及第三届监事会第四次会议；于2023年4月25日召开第三届董事会第七次会议及第三届监事会第七次会议，分别审议通过了《关于部分募集资金投资项目延期的议案》，将“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的达到预定可使用状态时间延期，具体情况详见公司于指定信息披露媒体披露的《恒银金融科技股份有限公司关于部分募集资金投资项目延期的公告》（公告编号：2020-020、2021-019、2020-017、2022-011、2023-009）。

公司在董事会审议通过募集资金置换、使用闲置募集资金购买理财产品等相关议案后，均及时对相关情况进行了披露。公司每半年披露一次募集资金存放与实际使用情况的专项报告，对募集资金投资项目的进展及延期情况、募集资金投资项目变动情况、以及募集资金存放与使用情况进行了披露。公司认为本次拟终止的募集资金投资项目后续推进受到较大影响、项目可行性存在发生重大变化的可能，于是公司在2021年度、2022年半年度及2022年年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告（公告编号2022-010、2022-023、2023-008）之“募集资金使用情况对照表”中“未达到计划进度原因”处均提示了项目可行性发生重大变化及相应的情况说明。

四、募集资金投资项目结项及终止后剩余募集资金的使用安排

（一）募集资金投资项目结项后剩余募集资金的使用安排

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