央行:引导金融资源更多流向民营经济

央行:引导金融资源更多流向民营经济
2023年08月04日 02:30 上海证券报

  精准实施差别化住房信贷政策 满足民营房企合理融资需求

  ◎记者 张琼斯

  中国人民银行党委书记、行长潘功胜8月3日主持召开金融支持民营企业发展座谈会,听取有关意见建议,推动银企供需对接,研究加强金融支持民营企业工作举措。

  潘功胜表示,中国人民银行将加强金融、财政、产业等政策协调配合,引导金融资源更多流向民营经济;制定出台金融支持民营企业的指导性文件。金融机构要精准实施差别化住房信贷政策,满足民营房地产企业合理融资需求。

  伊利集团、宏桥集团、龙湖地产、正泰集团、新希望集团、旭辉地产、美的置业、红豆集团等民营企业和部分金融机构、银行间市场交易商协会主要负责人参加座谈会。

  民营企业贷款增量降价扩面

  融资成本稳中有降

  在座谈会上,8家民营企业负责人分别介绍了企业融资情况,反映近年来企业融资成本稳中有降,金融支持力度稳固,同时提出希望进一步拓宽债券融资渠道等诉求。

  民营企业融资获得感的提升,也在宏观数据中得到印证。今年以来,民营企业贷款增量、降价、扩面。根据金融监管总局披露的数据,上半年,民营企业贷款新增5.5万亿元,同比多增9016亿元;民营企业贷款平均利率同比下降0.25个百分点;民营企业贷款客户数同比增长1.5%,企业申贷获得率不断提高。

  工商银行建设银行在会上表示,将切实发挥国有大行“头雁”作用,提升民营企业贷款稳定性,扩大小微企业授信覆盖面,支持民营企业债券承销发行。

  银行间市场交易商协会表示,将继续加大民营企业债券融资支持工具(“第二支箭”)服务民营企业力度,加快债券市场创新,满足民营企业多元化融资需求。

  中国人民银行持续推动“第二支箭”扩容增效。自2022年11月扩容以来,累计为民营企业发行284亿元债券提供支持。

  推进民营企业

  债券融资支持工具扩容增量

  潘功胜指出,中国人民银行将认真贯彻《中共中央、国务院关于促进民营经济发展壮大的意见》要求,精准有力实施稳健的货币政策,保持流动性合理充裕,加强金融、财政、产业等政策协调配合,引导金融资源更多流向民营经济;制定出台金融支持民营企业的指导性文件,推动商业银行优化内控管理制度,做好政策宣传解读,加强典型经验推广;支持地方政府主动解决拖欠企业账款问题;推进民营企业债券融资支持工具扩容增量,强化金融市场支持民营企业发展。

  在光大银行金融市场部宏观研究员周茂华看来,本次会议“干货”颇多,反映出金融管理部门高度重视民营企业发展,积极回应民营企业关切与诉求。通过金融管理部门与民营企业的直接沟通,有助于明确民营企业发展中面临的问题,便于后续金融政策有的放矢地进行优化调整。

  招联首席研究员董希淼认为,本次会议有助于进一步稳定民营企业和民营企业家的信心与预期,推动民营经济健康发展。下一步,应继续从信贷支持、直接融资、增信体系等方面采取措施,进一步破解民营企业融资难题,为民营企业改革发展创造更好的金融环境。

  优化金融机构

  服务民营企业的激励机制

  潘功胜要求,金融机构要积极营造支持民营企业发展壮大的良好氛围,提高风险评估能力,全面梳理绩效考核、业务授权、内部资金转移定价、尽职免责等政策安排,优化服务民营企业激励机制,提升贷款的意愿、能力和可持续性;要深入了解民营企业金融需求,回应民营企业关切和诉求,做好银企融资对接,为民营企业提供可靠、高效、便捷的金融服务;要精准实施差别化住房信贷政策,满足民营房地产企业合理融资需求,促进房地产行业平稳健康发展。

  “金融支持民营企业,银行业应发挥主力军作用,加大信贷支持力度。”董希淼建议,一方面,进一步优化银行机构体系,大力发展民营银行和社区银行等中小银行,推动中小银行有能力、有意愿更好地服务民营企业;另一方面,无论大中小银行,在对接民营企业续贷需求的同时,还应积极破解“首贷难”问题,并在风险可控的前提下提高信用贷款比例。

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责任编辑:王旭

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