又有业务权限需要客户重签！否则无法打新与交易，有券商3秒快捷开通，也有复杂流程导致客户流失

原标题：又有业务权限需要客户重签！否则无法打新与交易，有券商3秒快捷开通，也有复杂流程导致客户流失 来源：财联社

从2020年10月26日起，没有签署风险揭示书的投资者，无法参与可转债的申购、交易。

根据沪深交易所的相关规定，自2020年10月26日起，投资者参与向不特定对象发行的可转债申购、交易的，应当以纸面或者电子形式签署《向不特定对象发行的可转换公司债券投资风险揭示书》。即使是已经参与可转债交易的客户，仍要进行重签。

有券商几乎“3秒钟”一键开通可转债权限，快捷的业务办理也体现出券商的线上化服务意识加强。财联社记者也了解到，有的券商要求进行人脸识别或必要的线下操作，但这种情况在券商中属于少数。微小的服务差异可能对业务产生影响。券业人士高铭（化名）告诉财联社记者，“有的可转债客户觉得开权限流程过于复杂，最终转户，而这并不是个例。”

高铭表示，“10月26号之前要签完（可转债权限开通），工作量还是很大的。一家大中型券商的可转债至少有几百万客户。最近各家券商都在赶签约，目前营业部的重点还是存量客户。”

签署风险揭示书

财联社记者注意到，近期券商人士纷纷在朋友圈宣传签署可转债风险揭示书，涉及投资可转债的广大普通投资者，而相关操作可在券商APP或营业部现场进行。

根据沪深交易所的相关规定，自2020年10月26日起，投资者参与向不特定对象发行的可转债申购、交易的，应当以纸面或者电子形式签署《向不特定对象发行的可转换公司债券投资风险揭示书》(下称“《风险揭示书》”)。

而未签署风险揭示书的普通投资者，无法申购或买入向不特定对象发行的可转换公司债券；已持有相关可转债的投资者可以选择继续持有、转股、回售或卖出。

沪上某券业人士张柏（化名）告诉财联社记者，“以前可转债开户不需要签约风险揭示书，现在新规有要求。已经进行可转债交易的老客户，也要进行重签。”

2020年7月24日，上交所、深交所都公布了关于可转债交易须签署风险揭示书的相关通知。其中还规定，“符合《证券期货投资者适当性管理办法》规定条件的专业投资者，可转债发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东申购、交易该发行人发行的可转债，不适用前述要求。”

对于签署风险揭示书，沪深交易所曾表示，“为了规范上市公司向不特定对象发行的可转债相关业务，帮助投资者充分了解和评估可转债交易的相关风险，引导投资者理性参与可转债交易。”

签约流程各有不同

财联社记者从多家券商处了解到，可转债权限开通比创业板重签要顺利得多。由于各家券商同时归属辖区证监局管理，对风险等级的把控不同，各家券商在签署可转债风险揭示书时的流程也存在差异。

对于某些券商来说，只要客户有账号、密码，就可以在线上快速开通可转债权限，签署风险揭示书。以某券商APP为例，财联社记者进行风险揭示书操作时，首先是进行风险等级匹配，再进行可转债知识测评，完成上述操作后才正式进入签署界面，完成可转债的权限开通。

“3秒开通可转债权限”也不在话下。在某互联网券商APP上，几乎是一键开通可转债交易权限，开通完成之后，客户才看到风险揭示书。

业务办理的快速、便捷，也体现了券商线上化服务意识的加强。在券商普遍强调互联网金融、提升线上化服务水平时，券商能够做得服务便捷化、差异化，对于业务自然是大有助益。

财联社记者也了解到，有的券商要求进行人脸识别或必要的线下操作，即70岁以上的老年客户须去营业部现场办理可转债权限的开通。但这种情况在券商中属于少数。

券商设置复杂的业务流程，自然是有合规方面的考虑。但另一方面，微小的服务差异可能对业务产生影响。券业人士高铭（化名）告诉财联社记者，“有的可转债客户觉得开权限流程过于复杂，最终转户，而这并不是个例。”

前段时间，投资者刚进行了创业板重签，继而又需要完成可转债重签。这对于有业绩考核压力的券商营业部人员来说，确实也是个不小的负担。

高铭表示，“10月26号之前要签完（可转债权限开通），工作量还是很大的。一家大中型券商的可转债至少有几百万客户。最近各家券商都在赶签约。”

“可转债开权限比之前的创业板重签要顺利，前期主要是一些系统模块的准备。”华南某券业人士告诉财联社记者。

“7月份，市场行情火爆之时，可转债开户也比较热。但上个月市场行情并不好，可转债的开户也不太好，毕竟可转债只是一部分客户的述求。相比之下，营业部的重点还是存量客户的重签。”高铭告诉财联社记者。

可转债今年被爆炒

监管部门规范可转债，与今年可转债交易被爆炒不无关系。

一直以来，可转债被视为风险极低的交易品种，上涨有股性，下跌有债性，同时具备“T+0”、“无涨跌幅限制”等交易优势。除此之外，可转债打新门槛极低，可以空户打新，先中签再缴款，闲时也不占用资金。

但今年，可转债交易被游资爆炒，监管部门不得不多次出手。深交所8月21日公布的监管动态中，对近期换手率异常的横河转债、盛路转债、蓝盾转债持续进行重点监控，并及时采取监管措施。

这不是深交所第一次监控可转债。3月份，深交所也对涨跌幅和换手率异常的新天转债、横河转债、模塑转债持续进行重点监控，并及时采取监管措施。而几乎同一时间，上交所表示，将可转债交易情况纳入重点监控，对影响市场政策秩序、误导投资者交易决策的异常交易行为及时实施自律监管。

泰晶转债就是强赎导致价格暴跌的典型。“今年可转债交易被爆炒，泰晶转债价格炒得比较高，遭遇强赎后，泰晶转债就暴跌了。”张柏告诉财联社记者。

泰晶转债在3月份曾暴涨至420元，多次触发强制赎回条款。3月27日，泰晶科技发布了“不提前赎回”的公告。但是在5月6日，泰晶科技发布公告称计划实施强赎。5月12日，最终确定赎回价格为100.45元，之后泰晶转债连续两个交易日跌9%。

“可转债仅打新的话，风险相对较低，去年虽有破发，今年可转债行情较好，还没有出现破发。但可转债的交易是非常专业的，交易风险比较高。”张柏表示。

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