为非法交易直接提供支付结算服务，中金支付被罚没1526万元_新浪财经

　　为非法交易直接提供支付结算服务，中金支付被罚没1526万元

　　来源：国际金融报

　　作者：余继超

　　又见千万级别罚单！央行北京营业管理部7月23日公布的行政处罚信息显示，中金支付有限公司限公司（下称“中金支付”）因存在11项违法行为，没收违法所得331.53万元，并处罚款1195.06万元，罚没合计1526.59万元。

　　具体来看，中金支付的违法行为包括：商户结算账户设置不规范；未按规定审核、管理特约商户档案资料，未及时更新商户信息；未建立落实商户培训制度；未按规定落实商户巡检义务；未能有效落实特约商户管理责任，未能有效发现客户异常情况；将外包商作为特约商户并受理其发起的银行卡交易；支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求；未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，为非法交易直接提供支付结算服务；未规范建立代收业务制度；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送可疑交易报告。

　　时任中金支付总经理的史佳乐对中金支付对商户结算账户设置不规范；未按规定审核、管理特约商户档案资料，未及时更新商户信息；未建立落实商户培训制度；未按规定落实商户巡检义务的违法行为负有责任，被警告，并罚人民币23.2万元万元。

　　据介绍，中金支付于2010年成立，是一家专业从事互联网支付的第三方支付机构，2011年获得人民银行颁发的《支付业务许可证》，有效期至2021年12月21日。公司总部位于北京，在上海、广州、深圳、成都、重庆、长沙、郑州和香港设有分支机构提供本地化服务。

　　中金支付前身是中国金融认证中心（CFCA）在国家发展与改革委员会设立的专属项目——“统一的电子商务安全网上支付平台”，于2009年建成并通过中国人民银行验收。