这家省属首家法人险企陷入“多重门”:成立12年仅6年盈利 股权质押、内控违规等问题待解…

这家省属首家法人险企陷入“多重门”:成立12年仅6年盈利 股权质押、内控违规等问题待解…
2024年10月15日 17:19 市场资讯

  原标题:掌舵三载掌门人离场!这家省属首家法人险企陷入“多重门”:成立12年仅6年盈利,股权质押、内控违规等问题待解…

  来源:险企高参

  10月11日,北部湾财产保险股份有限公司(下称:北部湾财险)披露临时信息公告显示,秦敏因工作调整原因,辞去该公司董事长等职务。据《险企高参》了解,秦敏自2021年9月起任北部湾财险董事长,直至此番离任,其掌舵该公司仅3年时间。

  观其年报,北部湾财险成立至今历经12载,自开业以来,仅3年便实现盈利,2016-2020年该公司保持着稳定的增长态势。2021年,北部湾财险惨遭经营滑铁卢,深陷泥潭。在这一背景下,秦敏接下了指挥棒,并在此后两年带领北部湾财险扭亏为盈,重回“正轨”。

  步入2024年,北部湾财险的经营难言轻松。据该公司二季度偿付能力报告显示,今年上半年公司实现保险业务收入19.68亿元,同比下滑4.74%;净利润微盈0.1亿元。

  随着掌门人挂印而去,现任领导班子将如何带领北部湾财险走出经营颓势?

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  掌舵三年,秦敏因工作调整原因辞任

  一封辞呈报告送达董事会,标志着秦敏在北部湾财险为期3年的掌舵生涯正式落下帷幕。

  10月11日,北部湾财险发布临时信息公告,宣布公司董事、董事长秦敏因工作调动原因,申请辞去第三届董事会董事、董事长、董事会战略与投资决策委员会主任委员、董事会提名薪酬委员会委员等职务。

  据《险企高参》了解,现年55岁的秦敏,1969年9月出生,毕业于广西大学高级管理人员工商管理专业,获得高级管理人员工商管理硕士学位。从其履历来看,秦敏拥有丰富的金融及国企业管理经验。

  1993年7月开始在北海实业开发有限公司供职;三年后,1996年8月进入到广西壮族自治区人民政府办公厅任职,先后经历财务处科员、副主任科员,人事教育处副主任科员,主任科员等职;随后调任至广西壮族自治区人民政府办公厅金融办工作,2003年8月至2014年2月,先后担任金融办公室主任科员,金融办资本市场处主任科员,金融办证券期货处副处长、处长,金融办银行处处长、金融办银行保险处处长等职;

  随后,开始在广西政府控股的广西投资集团旗下企业任职,包括广西正润发展集团(现:广西广投正润发展集团)、广西桂东电力(现:广西能源股份有限公司)、国海证券等公司。

  2014年2月起,先后出任广西正润发展集团副董事长、党委副书记、党委书记;广西桂东电力董事长、党委书记、总裁(兼)、财务负责人(兼);广西桂能电力董事长;广西永盛石油化工董事长;广西超超新材董事;广西桂旭能源发展投资董事长;广西天祥投资董事长;重庆同远能源技术董事长;广西七色珠光材料董事;广西北斗星云数据技术董事长;广西贺州市农业投资集团董事长;国海证券董事等职。

  2021年6月,秦敏以拟任董事长的身份进入北部湾财险,其董事长任职资格于9月7日获得监管核准。直至此次工作原因辞任,秦敏在北部湾财险度过了三年时光。

  在秦敏正式上任的两个月后,北部湾财险向市场发起了一次大规模的企业高管市场化选聘。通过两个月的公开招聘,曾在华安保险任副总裁的王建伟被最终指定为北部湾财险总经理,后于2022年6月获批。在此之后,还先后在2022年10月、2023年5月获批首席风险官、合规负责人。

  据其官网信息,出生于1971年9月王建伟,毕业于湖南大学金融学专业,博士研究生,副教授。他曾在华安财险工作多年,担任过华安财险战略发展部总经理助理、副总经理(主持工作)、深圳分公司副总经理、山西分公司临时负责人、副总经理(主持工作)、福建分公司总经理、浙江分公司总经理,副总裁。加入华安财险前,王建伟曾在湖南财经学院金融保险系、湖南大学(与原湖南财经学院合并)金融学保险系任教。

  除了总经理外,北部湾财险目前还配备了2名副总经理、2名总经理助理、财务负责人、审计负责人等高管职务。

  两位副总经理中,苏万治为公司老将,自2013年就担任副总经理。今年7月,他又兼任广西分公司总经理职务。而汪洋凭借复旦大学计算数学专业背景及保险界博士学位的加持,于2022年出任副总经理,后又兼任公司首席信息官及董事会秘书。

  两位总助中,农永坚自2022年起担任总经理助理,其跨界的职业背景为公司注入新活力;葛锋同样于2022年加入,担任总经理助理及总精算师,兼具国际精算师资格与丰富的实战经验。

  此外,宁园园自2021年起担任公司财务负责人,2022年兼任首席投资官,拥有丰富的财务管理与投资经验。杨敏自2022年起担任公司审计责任人,注册会计师身份确保其审计工作的专业与严谨。

  2

  股东实力雄厚,保费增速可观盈利波动较大

  随着董事长挂印而去,市场的目光纷纷聚焦于北部湾财险多年经营业绩。

  作为首家总部设于广西的全国性法人保险机构,北部湾财险股东背景实力雄厚,由广西金投作为主发起人,联合区内外共13家大型企业共同发起。

  《险企高参》通过梳理北部湾财险历年年报注意到,自成立以来,该公司的保费规模增长迅猛,然而盈利状况却起伏不定。

  财报显示,北部湾财险2013年-2023年分别实现保险业务收入3.27亿元、9.12亿元、12.87亿元、14.97亿元、20.48亿元、28.33亿元、30.88亿元、36.08亿元、35.87亿元、35.99亿元、37.29亿元。值得注意的是,虽然北部湾财险的保费收入整体上保持着连年增长的态势,但2021年该公司保费收入罕见出现小幅下滑,不过此后两年保费增速又迅速回正,逐步稳定。

  相较于保费收入的连年增长,北部湾财险的净利润却呈现出较大波动。从表格数据来看,该公司自成立起,在经历三年亏损后,于2016年开启盈利之路,并连续5年保持盈利。2016-2020年,北部湾财险分别实现净利润0.45亿元、0.81亿元、1亿元、0.05亿元、1.06亿元。

  然而,同样是在2021年,北部湾财险陷入经营泥潭,净利润亏损1.59亿元。2022年,北部湾财险的亏损状况有所缓解,但仍未能实现盈利,净利润仍亏损1亿元。直到2023年,在多项改革措施下,北部湾财险扭亏为盈,实现净利润0.45亿元。

  步入2024年,北部湾财险加大车险业务拓展力度,但受非车险业务下降影响,公司保险业务收入同比有所下滑,整体经营面仍显颓势。二季度偿付能力报告显示,今年上半年,北部湾财险实现保险业务收入19.68亿元,同比下滑4.74%。其中,车险及农业险占保险业务收入占比分别为46.84%和35.16%。上半年综合成本率为101.79%。

  投资业务方面,截至2024年6月末,北部湾财险投资资产总额为34.36亿元,上半年投资收益率为1.79%,综合投资收益率为0.7%。盈利方面,北部湾财险上半年仅实现净利润 0.1亿元。

  偿付能力方面,自成立以来,北部湾财险的偿付能力充足率持续保持下降趋势。今年上半年,该公司偿付能力表现较为稳定。截至2024年第二季度末,该公司核心、综合偿付能力充足率分别为156.5%、295.62%,较今年一季度分别增加3.25分百分点、5.58个百分点。不过,据该公司第二季度偿付能力报告预测,今年三季度该公司核心、综合偿付能力充足率均有下滑趋势,分别下降至152.68%、285.99%,但均满足监管要求。

  风险评级方面,北部湾财险二季度偿付能力报告显示,该公司2023年第四季度、2024年第一季度风险综合评价(分类监管)均为 B 类。

  3

  年内股权三上拍卖席,36%的股权被质押

  高管变阵、业绩经营的背后,北部湾财险的股权拍卖同样也值得关注。

  今年9月,在阿里拍卖上,广西长江天成投资集团有限公司(下称:长江天成)持有的北部湾财险14595万股的股权被拍卖,起拍价2.028705亿元,且仅有一个人报名竞拍。最终竞得者为广西一家国企广西国经资产管理有限公司,以起拍价拿下了这14595万股股权。

  值得注意的是,这并非是长江天成首次拍卖其所持北部湾财险的股权,今年以来就已有三次,分别是3月、5月。而前两次拍卖的起拍价跟本次拍卖的起拍价是一样的,三次拍卖都没有进行降价拍卖,而前两次拍卖则均以流拍而告终。

  《险企高参》查阅该公司二季度偿付能力报告发现,从股权关系来看,长江天成为北部湾财险第五大股东,持有北部湾财险1.5亿股股权,持股比例10%,而目前其所持股权全部处于质押状态。此次拍卖的14595万股,占其所持股权的97%。

  值得注意的是,北部湾财险目前有超三分之一股权处于质押状态。除长江天成所持1.5亿股外,还有第二大股东广东鸿发投资集团有限公司所持3亿股,占比20%,以及第六大股东广西平铝集团有限公司所持9000万股,占比6%,均处于质押状态。三家股东合计质押股权5.4亿股,占全部15亿股股份的36%。

  对于质押股权的情况,北部湾财险表示,因广东鸿发投资质押股权比例超过50%,公司已根据监管要求限制其相关表决权,督促股东遵守承诺尽快解押或压降质押比例。

  除了股权变更外,就在近期该公司又出现了内控问题。

  在秦敏辞任一天后,北部湾财险的分公司又遭遇了来自监管部门的处罚。

  10月12日,据国家金融监督管理总局网站最新消息,北部湾财产保险股份有限公司深圳分公司因“财务数据不真实”和“未严格执行经备案的保险条款和费率”两项违规行为,被深圳监管局处以65万元的罚款。

  同时,该处罚还涉及五名管理人员:蔡启凡(时任北部湾财产保险股份有限公司深圳分公司罗湖支公司负责人)被警告并罚款4万元;吴海辉(时任北部湾财产保险股份有限公司深圳分公司龙岗支公司负责人)被警告并罚款4万元;王俊鹏(时任北部湾财产保险股份有限公司深圳分公司非车险部负责人)被警告并罚款7万元;葛锋(时任北部湾财产保险股份有限公司深圳分公司总经理)被警告并罚款7万元;黄剑锋(时任北部湾财产保险股份有限公司深圳分公司龙华支公司负责人)被警告并罚款2万元。

  面对掌门空缺、业绩承压、罚单内控等多重挑战,压在现任高管团队身上的担子并不轻松。如何摆脱经营颓态?下一任掌门人选花落谁家?《险企高参》将持续关注。

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责任编辑:王馨茹

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