防非宣传月 | 干货大全！识别非法证券活动的方法

浩瀚的金融市场中，非法证券期货基金活动就像是那些故意设置的迷雾，让人迷失方向。富二也深切感受到，即使每年都有勤勤恳恳地在做防非宣传，还有一些群众上当受骗。一方面，是上当受骗的群众没有看清楚非法证券期货基金活动的实质，另一方面是相关非法活动的作案手法越来越隐蔽了，不容易发现。

于是，在这一次的防非宣传月，富二带客官一起学习如何辨识那些非法证券的诡计，从夸张的收益承诺到虚假的营销手段，再到那些看似正规却暗藏玄机的汇款账号。每一招，每一式，都是我们保护财富的盾牌和利剑。 

在学习之前，我们还得深刻牢记：

天上不会掉馅饼，不得不义之财。

Q1

什么是非法证券期货活动？

非法证券期货活动是指违反《证券法》《期货交易管理条例》《证券、期货投资咨询管理暂行办法》等法律法规的规定，未经批准从事应依法由证券监管部门或国务院授权的部门核准或批准，应受法定监督的证券发行和经营证券期货业务的活动。

开展证券期货业务，需要经中国证监会核准，取得相应业务资格。未取得相应业务资格而开展证券期货业务的机构，是非法机构。

Q2

非法证券期货活动的常见套路有哪些？

虽然诈骗行为的形式是多种多样的，但是在一些共同的特征把握这些特征予以防范，是可以避免使自己误入歧途、落入圈套的。

（1）夸大收益 

以“大数据诊股”“推荐黑马”“专家一对一指导”“无收益不收费”等夸张性宣传术语，或者鼓吹过往炒股“业绩”，招揽会员或者客户；

（2）咨询收费 

以传授炒股经验、培训炒股技巧为名，向投资者非法荐股，以获得“打赏费”“培训费”“服务费”或者收取收益分成等方式牟利；

（3）诱导交易 

诱导投资者参与新品种投资，推荐外汇、贵金属、石油、邮币卡、大宗商品，或者境外指数等新型投资产品；

（4）非法软件诈骗资金

诱导投资者下载非法交易软件或APP注册开户，并入金参与交易；

（5）承诺高额回报 

不法分子编造“天上掉馅饼”，“一夜暴富”的神话，许诺投资者高额回报；

（6）编造虚假项目 

通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策，开展创业创新的幌子，编造各种虚假项目；

（7）虚假宣传造势 

在宣传上一掷千金，在各大广播电视、网络、著名报刊等发布广告、制造虚假声势；

（8）利用亲情诱骗  

利用亲情、地缘关系，编造自己高额回报的谎言，拉拢亲朋好友加入，扩大非法集资规模。

Q3

非法证券期货活动会带来什么危害？

非法证券期货活动是一种典型的涉众型违法犯罪活动，严重干扰正常的经济金融秩序，破坏社会和谐稳定。不法分子往往使用虚假身份和虚假信息，通过夸大宣传、承诺收益等手段，以各种形式作掩护，引诱投资者上当受骗。

需要注意的是，投资者参与非法证券期货活动不受法律保护。投资者如果参与非法证券期货活动，将面临“责任自负，损失自担”的结果。

Q4

如何辨别非法证券期货活动？

1

查一查——业务资质

证券期货行业是特许经营行业，按照规定，开展证券期货业务需要经中国证监会批准，取得相应业务资格。未取得相应业务资格而开展证券期货业务的机构，是非法机构。

如果想要知道一家公司是否获准公开发行，可以通过中国证监会网站（www.csrc.gov.cn）查询行政许可信息栏目，同时还可以登录上海证券交易所（www.sse.com.cn）、深圳证券交易所（www.szse.cn）、北京证券交易所（www.bse.cn）网站查询新股发行的具体信息；

如果想要知道从业人员是否具备证券期货业务资格，可以登录中国证监会网站或中国证券业协会（www.sac.net.cn）和中国期货业协会（www.cfachina.org）网站进行查询。

另外，全国中小企业股份转让系统有限责任公司也是经国务院批准的全国性证券交易场所，投资者可以登录其网站（www.neeq.cc）查询具有主办券商业务资格的证券公司和挂牌公司有关信息。

2

辨一辨——营销方式

开展证券期货业务活动，要遵守证券期货法律法规有关投资者适当性管理的要求，合法的证券期货经营机构在进行业务宣传推介时，一般会采用谨慎用语，不会夸大宣传、虚假宣传，同时还会按要求充分揭示业务风险。

不法分子大多会采用前文提到的常用套路，采用夸张、煽动或吸引眼球的宣传用语吸引投资者。要记住，证券期货投资是有风险的，不可能稳赚不赔。

3

看一看——汇款账号

非法证券期货活动的目的是为了骗取投资者钱财，获取非法所得。为达目的，不法分子往往会采取各种推销手段，如打折、优惠、频繁催款、制造紧迫感等方式，催促投资者尽快将资金打入其控制的银行账户。

合法证券期货经营机构只能以公司名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户，不会用个人账户或非本机构账户进行收款。

投资者在汇款环节应当格外谨慎，如果收款账户为个人账户或与该机构名称不符，投资者一定不要向其汇款。

4

识一识——互联网址

非法证券期货网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成，或在合法证券期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。

投资者可通过证监会网站或中国证券业协会、中国期货业协会网站，查看合法证券期货经营机构的网址，不要登陆非法证券期货网站，以免误入陷阱，蒙受损失。

Q5

如受到侵害后，如何处理？

根据国家有关规定，非法证券期货活动的查处和善后处理由地方人民政府负责。

投资者受到非法证券期货活动侵害后，为使不法分子及时得到查处，尽可能挽回损失，请在第一时间向当地公安机关报案，或者向当地市场监管部门、证券期货监管部门反映。

投资者应妥善保管好合同、汇款单、银行流水等凭证以及通话短信记录、交易记录等材料，提供给有关部门，以便其查处非法证券期货活动，维护自身合法权益。

如果非法证券活动构成犯罪，被害人应当通过公安、司法机关行使追赃程序追偿；如果非法证券活动仅是一般违法行为而没有构成犯罪，当事人符合民事诉讼法规定的起诉条件的，可以通过民事诉讼程序请求赔偿。

投资者在追求收益的同时，更应注重风险防范。我们希望能够帮助客官提高警觉，学会辨别非法证券期货基金活动，避免陷入非法金融活动的陷阱。记住，理性投资，安全第一！

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