远离洗钱，我们该做哪些事？|反洗钱

目前，我国在打击洗钱犯罪的过程中发现，犯罪分子通常利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、赌场等方式将诈骗、走私、贪污、受贿、侵占、制贩毒品、非法吸收公众存款等犯罪获取的赃款进行转移。

我们希望大家保护自己，学习反洗钱知识，配合反洗钱工作，远离洗钱活动。

那么，我们该怎么做能够远离洗钱活动呢？

主动配合金融机构进行身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：

出示您的身份证件；

如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；

配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；

回答金融机构工作人员合理的提问。

不要出租出借自己的身份证件

出租出借自己的身份证件,可能产生以下后果：

1.他人借用您的名义从事非法活动

2.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动

3.可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

4.您的诚信状况受到合理怀疑

5.因他人的不正当行为而致使自己声誉受损

不要出租出借自己的账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。一旦出租岀借账户,您的账户很可能被贪官、毒贩、恐怖分子或罪犯用于进行洗钱或恐怖融资活动,因此不出租出借账户既是对您的权利的保护,也是每一个公民应尽的义务。

选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。

支持国家反洗钱工作

也是保护自己的利益

开办业务时，请带好身份证件，有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。

如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构将不能为您办理相关业务。

发现洗钱线索积极举报

每个公民都有举报的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报

举报信箱：北京西城区金融大街35 号，32-124 信箱，接收单位是中国反洗钱监测分析中心，

邮政编码：100032；

举报传真：010-88091999；

电子信箱地址：fiurepot@pbc.gov.cn；

举报网址：www.camlmac.gov.cn。

所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。

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