不惧A股震荡市 基金中长期斩获正收益

不惧A股震荡市 基金中长期斩获正收益
2022年01月09日 21:37 中国证券网

原标题:不惧A股震荡市 基金中长期斩获正收益 来源:上海证券报·中国证券网

  上证报中国证券网讯 2022年A股开市首周,不仅未能迎来“开门红”,还出现“四连跌”,重回3500点。不少投资者表示很受伤,开年投资目标也从大赚特赚,到“回本就好”。甚至有投资者不禁对持有基金的信念产生了质疑,怀疑长期投资基金是否真的能赚钱。

  拉长投资年限,多组数据显示,尽管A股市场跌宕起伏,但公募基金仍交出一份不错的答卷。从多家公司统计的客户盈利数据来看,持有基金时间越长,赚钱的概率就越大。业内人士表示,公募基金中长期赚钱效应显著,建议投资者长线持有,充分享受绩优产品的时间复利。

  根据银河证券数据,自开放式基金成立以来,截至2021年末,偏股型基金年化收益率平均为16.60%,超过同期上证综指平均涨幅10.19个百分点,债券型基金年化收益率平均为6.85%,超出现行三年定期存款利率4.10个百分点。这意味着,过去20多年,公募基金的整体年化收益率相对表现不错。

  但不少基民却吐槽自己“赔了钱”。业内人士表示,频繁买卖、跟风追涨和过早止盈,是基金赚钱路上的“拦路虎”。“基金赚钱,并不等于基金每年都赚钱。比如在2018年年初买入、年末卖出,不但赚不到钱,还会亏损20%以上。但如果从2018年年初买入,持有到现在,98%的基金不亏钱,10%的基金还会收益翻倍。”

  根据某三方平台数据,累计买入金额大于等于1000元的非货币基金投资客户中,1年内盈利的客户占比60.13%;2年内盈利的客户占比73.11%;3年内盈利的客户占比74.87%;5年内盈利的客户占比71.22%。

  广深某基金公司也统计了客户盈利情况。数据显示,截至2021年末,个人投资者近1年、近2年、近3年投资非货币基金公募产品盈利客户数占比分别为58.54%、67.33%、67.26%;个人投资者持有非货币基金产品累计达1年、2年、3年的客户中,盈利客户数占比分别为83.51%、93.64%、92.69%。

  沪上另一基金公司客户数据显示,截至2021年末,非货币基金产品近1年、近3年、近5年区间收益率分别为7.65%、104.27%、94.67%;近1年、近2年、近3年投资公募基金盈利客户数占比分别为59.39%、65.86%、66.80%。

  这意味着,随着持有年限的提高,基民赚钱的概率将大大提到。某基金人士表示,基金投资短期存在亏损风险,但可以通过长期持有来平滑市场的短期阶段性波动,从而获得不错的收益。

  另一基金人士也谈及,长期持有基金是获得收益的基础,也是最知易行难的事情。对于投资者来讲,可以通过“三步走”达到科学投基的目标。首先了解自己的风险偏好,其次设置合适的回报率,最后选择受市场认同的基金经理坚持定投。

  根据好买财富的一组数据显示,从2004年初到2021年9月,如果在任意时点买入并持有4只主动权益类基金指数(普通股票型基金指数、偏股混合型基金指数、灵活配置型基金指数、平衡混合型基金指数),其3年、5年、10年的平均回报区间分别为57%-80%、78%-112%、174%-274%,复合年化收益率分别为16%-22%、12%-16%、11%-14%。

  好买财富表示,这意味着,投资主动权益类基金,合理的长期投资年化回报预期大致在11%-16%之间。设置合理的回报预期,在实际投资中才能避免“着急”心理,不至于经常盯着高收益的热门基金,动摇自己的长期投资理念,在面对短期市场波动时,也能多一份定力和信心。(梁银妍)

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基金建仓期买和建仓结束后买 有区别吗?哪种更好?

如果处于震荡市,在建仓期内买基金有相对优势!建仓期内“仓位”可能还没完全打满,基金的涨和跌很可能都是“缩小版”,为此,在震荡市或熊市中,稳步建仓的新基金,往往能展现出很强的抗跌属性。这个阶段仓位不受限制,基金经理可以根据市场节奏慢慢稳步建仓,积攒较低位的黄金筹码,为投资者带来较好的缓冲防御作用。 如果新基金已经建仓结束,就意味着已经走完了从0到1的过程,成为了一只按照合同约束的“投资基金”,它的净值表现也会相对成熟、稳定,但“扛震”属性也相应地减弱了。 当前市场波动较大,建仓期内的基金可能会更受基民青睐。不过也提醒大家,因为建仓期仓位灵活,仓位水平可能直接影响净值,大家在横向对比时也不能和老基金一概而论。

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