有哪些债券基金,近一年表现堪比“定存”?月月都是正收益!

有哪些债券基金,近一年表现堪比“定存”?月月都是正收益!
2024年05月27日 13:08 养基司令

二月份以来,尽管市场经历了一波靓丽反弹,但不少人还是心有余悸,担心继续考验三千点。有些配置型选手,本轮上涨行情之后,选择了增配债券基金,减配权益基金,希望基金组合波动更加稳健。

上周,30年超长期特别国债在上交所上市,首个交易日被拉涨停(第二天溢价率已恢复正常),或能看出市场对于固定收益型产品的追捧。如今,随着基准利率不断下滑,即使是两个多点的定期大额存单,也受到了低风险偏好者的抢购。

前几天,农业银行中国银行建设银行交通银行等国有大行,同时发布将实施2024年中期分红的消息,随后不少中小银行纷纷跟进。在最近的回调行情中,银行、电力、煤炭、家电、石油等,拥有高股息、高分红特征的板块,走势相对也更强,可见大家对于确定性回报的渴求。

然而,长期回报出色、收益波动稳健的产品,却变得越来越稀少!

理财产品净值化,已经过去了好几年,但是仍有不少人,把“稳健理财”和“保本”、“刚性兑付”划等号。事实上,稳健类的投资理财品种,是指收益和亏损都相对稳定,但并不等于没有波动!大家在挑选此类产品时,最好把计划持有时长、历史波动率、正收益概率等指标相结合。

司令用Wind统计后发现,倒是有不少纯债基金,2023年至今,月月都取得了正收益!以下数据截至2024年5月24日,多类份额、分开计算。

短期纯债型基金:近一年平均收益率3.09%,其中385只月月正收益,占比近53%

中长期纯债型基金:近一年平均收益率3.77%,其中466只月月正收益,占比约19%

一级混合债券型基金:近一年平均收益率3.35%,其中仅78只月月正收益,占比约10%

二级混合型债券基金:近一年平均收益率1.20%,其中仅12只月月正收益,占比约1%

从数量占比来看,短期纯债能够获得月月正收益的概率更高!司令还发现,有些纯债基金不仅月月正收益,近一年业绩回报也比较出色!司令各整理了10只,一起来看下(均选A类份额)。

短期纯债型基金中,中银季季享90天滚动中短债、浙商汇金双月鑫60天滚动中短债、长城短债、鹏华稳福中短债、浙商汇金月享30天滚动持有、德邦短债、诺德中短债、中信建投稳益90天滚动持有、中加聚安60天滚动中短债、招商稳乐中短债90天持有,近一年同类表现出色,且2023年以来月月正收益。

中长期纯债型基金中,蜂巢添汇纯债、东兴兴瑞一年定开、财通兴利纯债12个月定开、东方臻萃3个月定开债、东方永泰纯债一年定开、嘉实丰益纯债、浦银安盛盛智一年定开、东方臻选纯债、山西证券裕泰3个月定开、长江乐丰纯债定开,近一年同类表现出色,且2023年以来月月正收益。从特点来看,大多数属于定期开放型。

由于二级混合债基,月月正收益占比较少,司令就把这类与一级混合债基合并了。

混合债券型基金中,东兴兴福一年定开、招商添利两年定开、华安证券聚赢一年持有、中邮纯债优选一年、天凤六个月滚动持有、天治鑫利、华安证券合赢六个月持有、国元元赢六个月定开、泰信周期回报债券、中加聚鑫纯债一年定开,近一年同类回报出色,且2023年以来月月正收益,绝大多数为六个月或者一年定开/持有期型。

随着基准利率不断下滑,近期存款也出现了“搬家”现象,理财产品规模随之迅速增长。司令觉得,这个世界上,不存在躺着就能稳赚的理财方式,关键还是要找到“收益/风险”指标,与自身适配的产品!

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