新浪财经讯 11月3日,2019第十届基金营销拓展研讨会在京举行。腾安基金董事长刘朋军参会并作出《新市场环境下基金业务发展及思考》主题演讲。
腾安基金董事长、腾讯金融科技智库首席投资专家刘明军表示,投顾是服务不是产品,也不是产品的组合,把基金投顾做成服务才能最终带动投顾业务的快速发展。在具体实践中,投顾服务要借助科技对客户进行清晰画像,改进基础产品,提升投资者体验,并将投顾服务贯穿投资者的全流程和生命周期。
刘明军认为,全权委托下的账户管理模式是投顾业务成功的关键,在具体提供投顾服务中,投顾机构需要具备基金研究、基础市场研究分析和建模能力,基础资产应以被动产品为主,主动为辅。
在刘明军看来,纯粹的基金销售不是好的商业模式,但是带上投顾就是好的商业模式,投顾机构可以依靠时间和收益体现自己的价值,实现客户,基金公司和自己的多方共赢。
责任编辑:王妍
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