交银施罗德辛宇:前瞻性筛选基金经理 提供更优质产品

　　新浪财经讯 11月13日，2019第十届基金营销拓展会在京举行，交银施罗德基金市场总监辛宇、兴全基金市场部副总监李小天、平安基金渠道销售中心执行总经理邓朋、东证资管渠道发展部总经理助理马亮参与圆桌论坛讨论环节，圆桌论坛主题为《市场化改革下基金业务发展探讨及建议》。

　　辛宇表示，基金公司的销售模式正在面临转型，基金公司销售人员人力及能力尚显不足，长期看，基金行业需要第三方机构或者合作伙伴来帮忙，共同将产品营销做好。市场聚焦在长期业绩的角度选择基金经理，新晋基金经理也需要有机会在市场上推广。实际上可以通过各个方面的指标，不一定是长期的业绩才能纳入他们的选择。建议合作伙伴可以前瞻性地遴选优秀基金经理，从风格、各个维度考察基金经理。

　　基金公司的销售模式正在面临转型

　　我在这个行业年头比较长，2002年上半年我去美国的基金公司考察学习，他们叫资产管理公司，实际上就是基金公司，他们没有很多营销人员，产品销售全部是委托顾问公司和银行代销，他们所做的工作就是机构对机构，把基金经理的组合配置情况，定时或者不定时向这些代销机构做汇报，他们没有自己的销售人员。同时，一年顶多发一到两只新基金，与我们国内将首发作为重点工作的模式差别很大。现在，中国在互联网金融的变革下，零售也在面临转型，会向美国的模式转变吗？尽管监管和市场环境不一样，但美国的资产管理行业已经经历了二百多年，所以国内可能某种程度也要往这个方向发展和转型。基金公司是一个轻资产的管理，最重要的任务是把基金的业绩做好，为客户提供可持续稳定的长期业绩。

　　基金公司与代销机构合作将好产品推荐给客户

　　银行代销机构对于基金公司的要求，无论是总对总的服务要求，还是分行及零售网点的基础销售服务要求，都是比较高的标准。面临着合作伙伴的高要求和显著增加的销售网点数，基金公司的销售人员能力仍存在不足。长期来看，实际上基金行业特别需要第三方机构或者合作伙伴，在基金销售支持我们帮助我们，共同把这个产品向客户做一个很好的营销。我们统计，三年下来收益翻倍的基金经理，客户平均持有年限是1.2年，反而对于亏损的基金平均持有年限是1.8年，这是本末倒置的。业绩好的基金通过持续营销的留存率不足，迫使基金公司只能通过首发来稳定基金规模。但是如果整个行业包括合作伙伴把这个观念扭转了，加强对优秀基金的营销，用好的产品留住客户，实际上对于行业的长期稳定发展非常有好处。

　　建议合作伙伴可以前瞻性地遴选优秀基金经理

　　市场聚焦在长期业绩的角度选择基金经理，我们公司有几个基金经理业绩非常突出，他们是各家代销机构希望合作的基金经理。但三四年前这些基金经理在零售端推荐产品的时候，也遇到了比较大的难度。现在有新晋的基金经理，运作时间半年到一年，他们也需要有机会在市场上推广。实际上可以通过各个方面的指标，不一定是长期的业绩才能纳入他们的选择。我建议从风格、各个维度考察基金经理。有一些以保险资产管理为主的专业投资机构，基金经理有一年的业绩以后，就已经开始关注。所以我也想跟我们同行建议，对于基金经理的遴选可以有一定的超前性，能够根据投资者的特点，根据其他的指标，来提前把优秀基金经理纳入他们选择的视野。

责任编辑：王妍