南方基金代庆红：基金销售将逐步实现数字化赋能

　　新浪财经讯 11月13日，2019第十届基金营销研讨会在京举行，南方基金客户关系部总经理代庆红参会并作出《新零售时代服务转型思考》主题演讲。

　　代庆红认为，随着互联网、云计算和人工智能技术应用的飞速发展，数据信息量呈现指数式增长，海量高价值数据带来巨大挖掘价值。打通客户、产品、服务、流程等所有环节为数字化赋能，金融行业要提供不逊于互联网企业的数字化服务体验，需要从业务数据中处理、分析、挖掘提炼价值，将数据价值进一步反馈到业务中去。南方基金一直着力于打造“数据+算法+场景”为核心的营销服务体系。营销服务转型反映在以下几个方面：

　　一、数据驱动服务模式转型

　　客户服务模式传统的以短信、邮件、电话等为主流的客户服务触达方式，结合客户数据进行结果分析的基金营销服务模式，将在技术发展、大数据的趋势下发生重大变革。通过客户关系的有效经营，可以变被动服务模式为主动服务模式，将过往批量化服务转变为个性化服务。

　　二、系统建设提供技术支撑

　　建设一个“高扩展性、响应快速、业务全面”的大数据中心，通过整合系统资源，打通数据壁垒，统一数据入口和出口标准，全面接入各业务系统数据，为各下游系统提供数据服务；同时，建设一个将 “内部运营，外部发展”融为一体的营销服务一体化平台，将客户管理、营销服务、数据应用、集中运营融入业务场景，打通前台触点、中台应用、后台数据层，为数字化转型提供系统支撑。

　　三、场景应用赋能智慧运营

　　通过聚集数字化转型，基于客户满意度、业务偏好等形成客户标签，可以完善客户360视图；挖掘客户交互体验中的客户潜在需求，构建MOT（关键时刻）新型服务模式；精准营销建模评分帮助业务人员实现精准营销；构建智能化考核系统，加强销售过程管理。

　　代庆红提出，未来基金营销服务模式将可能有以下五个转型方向：1、智慧运营、人机协同。未来，企业客户管理的二八法则的应用会越来越明显，智慧运营的终点是充分发挥人的价值，为客户提供情感层面愉悦性互动，以应对互联网时代客户服务诉求的变化；2、建立基于中枢管理的智能一体化平台，涵盖智能办公、智能分析、智能路由、智能助手、智能工单、智能搜索和预判等；3、打造“小前台大中台”营销架构，充分发挥数据科技对前台销售的驱动作用；4、对客户进行分层管理，分类营销；5、要培养懂技术的运营人员和懂业务的技术人员，让技术和业务能够充分融合，实现数据价值。

责任编辑：王妍