建设银行一员工借理财之机诈骗6名客户1487万元_新浪财经

　　原标题：监管动态|建设银行一员工借理财之机诈骗6名客户1487万元

　　近日，银保监会披露了一则涉诈骗罪、伪造公章罪的行政处罚消息，涉案人员为中国建设银行股份有限公司（以下简称建设银行）北京房山支行员工马某丽。

　　记者从裁判文书网披露的“马某丽诈骗一审刑事判决书”中获悉，其诈骗数额达1487万元，并且伪造公司印章欺骗被害人，数罪并罚获刑14年。值得一提的是，此类违规事项在建设银行并不少见。

　　以高息理财为名行诈骗之实

　　10月19日，银保监会处罚通报显示，建设银行北京房山支行员工马某丽因“违规代客保管银行卡、网银盾、密码、使用客户账户过渡资金并投资高风险领域，犯诈骗罪、伪造公司印章罪”，被终身禁止从事银行业工作。

　　据裁判文书网，针对其诈骗事实，法院审理查明，马某丽在2017年3月至2018年11月间，先后骗取6名被害人钱款共计1487万元，并将上述款项用于归还个人债务、个人消费等。针对其伪造公司印章事实，法院审理查明，为了骗取被害人的信任进而转账存款，2017年1月，马某丽指使他人伪造建设银行北京房山支行印章，并在被害人签订的借款合同书上加盖该印章。

　　法院审理认为，马某丽以非法占有为目的，在为被害人理财的过程中，隐瞒理财收益亏损的真实情况，并将被害人部分理财钱款用于其个人使用，造成了被害人钱款损失，其行为已构成诈骗罪，且诈骗数额特别巨大，依法应予惩处；其还伪造建设银行北京房山支行印章，其行为又构成伪造公司印章罪，依法应予惩处。判决书显示，马某丽犯诈骗罪、判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十四万元；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十五万元。并责令退赔人民币一千四百八十七万元发还各被害人。

　　员工涉诈骗、伪造公章案非个例

　　公开资料显示，建设银行成立于2004年9月17日，是由中央管理的大型国有银行。注册资本2500.11亿元。法定代表人为田国立。其前身为成立于1954年的中国人民建设银行。

　　记者注意到，此前，建设银行就有员工因伪造公章或诈骗巨额资金而遭受处罚。

　　据银保监会9月15日通报，唐某豪因“伪造印章用于个人借款；参与民间借贷”，被禁止从事银行业工作10年。记者经过多方检索获悉，唐某豪为建设银行广西上林支行原行长，其于2020年10月30日“卸任”该行行长一职。

　　另据裁判文书网2021年3月19日公开的“陈某君集资诈骗罪刑罚变更刑事裁定书”，曾经轰动一时的“‘美女行长’诈骗案”主人公陈某君，因在服刑期间确有悔改表现符合减刑条件，法院依法减去其有期徒刑五个月。据悉，时任建设银行绍兴城西支行行长的陈某君，明知曾某远负有巨额债务无法偿还，仍通过虚构企业转贷等事实，以个人名义出面担保帮助曾某远骗取借款共计1.61亿余元。数罪并罚判处有期徒刑17年，剥夺政治权利5年。

　　上述违法违规事项多发，建设银行的内控管理是否存在问题？对其造成了哪些负面影响？该行又是否予以整改与“补救”？记者就相关问题发去采访函，截至发稿，暂未收到回复。

　　（洞见财经）