神州长城负债近27亿元 九江银行等11家银行提起诉讼

被证监会立案调查的神州长城（000018.SZ）风波不断。

原定于4月29日披露2018年年度报告的神州长城，4月24日发布公告称将推迟业绩发布时间。从此前公布的业绩预告看，曾经被认为是“一带一路”概念股的神州长城面临归属于上市公司股东净利润亏损的压力。

神州长城认为，该公司2018年营业收入、归属于上市公司股东的净利润减少的主要原因是报告期内，银行等金融机构抽贷造成公司流动性困难，大量债务发生逾期，公司资产被冻结，较多项目无法正常进行或停工，导致公司营业收入大幅减少、毛利率下滑。

神州长城此前公布的信息显示，截至2月28日，该公司累计逾期债务本息合计金额约为26.98亿元。《中国经营报(博客,微博)》记者统计发现，今年以来，共有约12家银行牵扯进神州长城的债务中，其中11家银行已向其提起诉讼。

流动性贷款问题频现

今年2月19日，神州长城在《对深圳证券交易所关注函》（以下简称《关注函》）中提到，截至回函日，公司累计逾期债务本息合计金额为24.96亿元。同时，神州长城列出了17家债权人的详细情况，其中包括7家银行，为股份制银行或城商行，合计逾期本息约为8.23亿元。随后，2月28日，神州长城再次更新了该公司整体债务情况，截至2月底，该公司累计逾期债务本息合计金额约上涨为26.98亿元。

记者梳理今年以来神州长城发布的公告内容显示，共有12家银行牵扯进神州长城的债务中，其中11家银行对该公司提起了诉讼。同时，记者注意到，在多家银行的诉讼中提到，银行与神州长城签订的是1年期左右的《流动资金借款合同》。

神州长城2018年半年报内容显示，报告期内该公司的核心业务为工程建设及医疗健康产业投资与管理，其中工程建设主要为国际工程总承包（EPC）业务和国内PPP业务；医疗健康产业投资与管理主要采用收购现有医院、建设新医院、建设投资医院PPP项目等多种方式介入医疗健康产业，进行医院医疗运营管理。

某国有银行公司部人士告诉记者：“工程类的贷款或PPP项目的贷款一般是项目贷款，因为用款时间长，银行需根据现金流回流时间来确定贷款期限。如果是流动性贷款，中长期流动性贷款很少，基本都是短期贷款。对于流动性贷款，银行很可能根据企业经营情况在贷款期限到期后就不再续贷，也会让企业措手不及。这种贷款更不适合工程或PPP项目，可能会面临短贷长用，出现期限错配，从而导致流动性风险。”

针对此情况，记者联系了神州长城，询问该公司与银行的纠纷债务中涉及的流动性贷款主要用途、目前的债务规模及处置进展等，不过截至发稿前记者还未收到该公司回应。

针对各家银行的风险把控以及如今债务处置情况等相关问题，记者联系了各家债权银行，但截至发稿，各家银行均未表态。

在上述债务压力下，记者注意到，截至2月19日，神州长城公司累计共14个重大项目无法正常进展或停工，项目涉及合同总额约231.29 亿元（不含税合同额），已完成合同金额21.98亿元，未完成合同金额209.31亿元，未完成金额及占2017年经审计资产总额的比例为179.37%。

债务危机下银行抉择

神州长城此前公布的2018年业绩快报和2019年一季度经营数据显示，2018年全年神州长城实现归属于上市公司股东的净利润约为-17.36亿元，2019年一季度归属于上市公司股东净利润约为亏损9000万元至14000万元。

谈及营业收入、归属于上市公司股东的净利润减少的主要原因，神州长城表示，是因为报告期内，银行等金融机构抽贷造成公司流动性困难，大量债务发生逾期，公司资产被冻结，较多项目无法正常进行或停工，导致公司营业收入大幅减少、毛利率下滑。

根据《关注函》内容显示，包商银行、杭州银行均向神州长城宣布贷款提前到期。神州长城还发公告称，该公司于1月14日，因公司未能按约偿还贷款本金及利息，九江银行向公司发出了《宣布贷款提前到期通知书》，因公司未能在通知书约定时间内偿还本息，遂被九江银行提出仲裁，九江银行要求被告立即偿还申请人所欠本金1亿元及逾期利息、罚息。

上述国有银行公司部人士告诉记者，在银行看到某家公司存在流动性风险的前提下，尤其在做流动性贷款时，在签订合约时会事先约定贷款提前到期的情况。“如果企业出现流动性问题，银行可以凭借合同约定提出提前回收贷款的要求。”

“虽说监管层呼吁银行不要抽贷，但并不是盲目的支持。”某股份制银行公司部人士认为，对于短期存在资金流动性困难，银行现在也在尝试无需还本的续贷模式，或者利用供应链来做贷款。

且对于续贷与抽贷，记者也注意到，现在部分地区的监管部门已经做出了更详细的规定。如近期北京银保监局发布《关于进一步做好小微企业续贷业务支持民营企业发展的指导意见》，明确鼓励银行续贷产品利率定价不高于续贷前贷款利率水平，严禁借续贷业务搭车收费，变相抬高小微企业融资成本；且要求，银行机构开展续贷业务应坚持正向激励，具体而言，对于出现临时性经营困难，但经营可持续、发展有前景、符合首都核心功能定位的企业，不盲目停贷、压贷、抽贷、断贷，应通过续贷业务等帮助企业渡过难关；对于确已无力还款且具有“僵尸企业”特征的客户，严禁以续贷为名掩盖或延缓风险暴露。

作者：张漫游

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