资金违规流入房市！这家银行被罚290万

　　中国基金报记者 王建蔷

　　针对信贷资金违规流入楼市，监管再次重拳出击。日前，大连银保监局对浦发银行连开9张罚单，6张处罚对象为浦发银行大连分行，合计罚款290万元，3位相关责任人同时被罚。

　　因资金违规流入房市等

　　浦发银行被罚290万元

　　8月9日消息，中国银保监会大连监管局官网显示，上海浦东发展银行大连分行近日被连开多张罚单，被合计罚款290万元。

　　行政处罚书显示，上海浦东发展银行大连分行的主要违法违规行为，包括员工行为管理不到位，原客户经理挪用客户资金，形成案件损失且案件信息存在漏报；授信业务“三查”执行不严格，员工行为管理不到位，形成案件损失且漏报案件信息。

　　此外，该行还存在的问题有：未有效识别集团客户并纳入统一授信管理；贷款业务“三查”不到位，导致贷款资金回流借款人；个人贷款业务内控管理不到位，信贷资金用途管控不严格，未按合同约定用途使用；贷款管理不到位，流动资金贷款流入房地产领域。

　　另外，相关三位责任人被责令改正并处以警告，作出行政处罚决定的是中国银行保险监督管理委员会大连监管局。

　　事实上，上海浦东发展银行大连分行此前曾因在融资性担保业务中存在未识别关联企业关系以及贷后管理不到位等问题被多次罚款，罚款总金额达340万元。

　　截至目前，浦发银行年内已被银保监会、央行等监管部门处罚43次，共计罚没3504.5万元。其中，有6张罚单涉及涉房贷款违规或是贷款违规流入房市的情况，合计罚没1145万元，占该行年内总罚没金额32.67%，超过三成。

　　监管重拳“围剿”信贷资金违规入楼市

　　8月以来，银行业千万级罚单频现，多项重罚背后，房地产领域违规贷款乱象俨然成为监管关注的重点。

　　8月2日，中国银保监会官网披露的一则行政处罚信息公开表显示，建设银行天津大港支行因存在贷款资金违规流入房地产领域、违反差别化住房信贷政策等行为，被滨海银保监分局罚款70万元。

　　由于宋某某对建设银行大港支行贷款资金违规流入房地产领域问题负有直接责任、窦某某对建设银行大港支行违反差别化住房信贷政策问题负有管理责任，两人分别遭到滨海银保监分局警告处罚。

　　虽然监管一再重申银行贷款要确保真实用途，严禁违规挪用，但为何总有银行明知故犯？一位国有大行相关人士表示，随着国内疫情形势转好，个别热点城市房地产交易有所升温，在各种资产中，房地产对银行资金有天生的吸引力，银行当前手里可以支配的流动性较为充裕，导致违规情形屡禁不止。

　　2021年以来，受各地对房地产的管控趋严影响，监管部门对于经营贷、消费贷等资金违规“输血”房地产的打击力度不断加强。近期，受楼市政策不断放松影响，涉房贷款违规、资金违规流入楼市的情况也随之增加，相关部门延续了此前严监管的态势，坚持“房住不炒”的风向，推动房地产行业稳健发展，防范金融风险。

　　来源：中国基金报

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责任编辑：王婉莹