陆金所上市在即:代销产品曾四度踩雷,解决了吗?
固收预警
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2020年10月8日,中国平安(51.620, 0.00, 0.00%)旗下陆金所控股正式向美国证监会递交招股书,代码LU,成为继蚂蚁集团和京东数科之后,又一个冲击二级市场的金融科技独角兽。
虽然招股书中并未披露具体融资额,不过此前有传闻称,陆金所融资规模或达20亿至30亿美元,有望成为美股市场迄今最大的金融科技IPO。
估值方面,根据平安集团2018年年报,陆金所控股完成C轮融资后的投后估值达394亿美元,合约2500亿元人民币。
目前,陆金所的两大主营业务为零售信贷和财富管理,实际上就是放贷和卖理财产品,其中放贷业务收入占比达到九成左右,而财富管理业务规模不小但实际贡献的收入占比并不高,仅占比不到5%。
截至2020年9月30日,通过陆金所线上财富管理平台管理的客户资产总量达3783亿元人民币(535亿美元)。
陆金所控股财富管理平台与429家机构合作,向投资人提供的8600种产品中,有2800+资产管理计划、200+银行产品、4600+公募基金、190个私募基金及520个信托产品。429家合作金融机构中,包括40家银行、25家信托机构、123家公募基金、103家私募基金、100家资管公司及券商和38家保险公司。
2018年,陆金所代销多只资管产品踩雷,发生逾期,涉及多家上市公司,其中包括*ST龙力、*ST凯迪、*ST金钰、*ST神城等,逾期资管产品总体规模超过6亿。
这些产品都是通过券商资管嵌套信托通道,再借给上市公司,产品结构比较复杂,而且管理人为大同证券和国盛资管,实力能力较弱。
在逾期两年以后,陆金所代销违约的资管产品迎来新的进展。
2020年初,在中证资本市场法律服务中心调解之下,陆金所方面提供一份和解方案,拟以陆基金关联公司承接投资者90%的投资本金,资金来源是管理方(大同证券和国盛资管)和陆基金,也就是说,如果投资者愿意签署这份协议,可以拿回九成本金。
根据小编的走访,绝大部分投资人已经签署了和解方案并顺利拿到了九成的本金,也有部分投资者因在国外尚未签署。
此次,陆金所通过和解方式解决2年前代销的资管产品违约纠纷,也被认为其解决了上市前的“麻烦”之一。
值得关注的是,此次担任调解角色的中证资本市场法律服务中心于2020年5月在上海揭牌成立。这是中国证监会批准设立的我国唯一跨区域、跨市场的全国性证券期货纠纷专业公益调解机构,注册资本5亿元人民币,由中证中小投资者服务中心全额出资,于2020年1月17日在上海注册设立,它的成立将开启资本市场纠纷调解的新篇章。
根据中证资本市场法律服务中心调解规则,其受理范围如下:
(一)投资者与上市公司之间的纠纷;
(二)投资者与证券期货经营机构之间的纠纷;
(三)投资者与资本市场其他主体之间的纠纷;
(四)本中心认为可以受理的纠纷。
如果你有资管产品爆雷了,可以试试申请中证资本市场法律服务中心进行调解,而且这个服务是免费的,多个维权渠道,对投资人总是好的。
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责任编辑:张译文
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