原标题:取20万元现金要预约了!大额现金严管时代来临,10月10日后深圳、浙江两地开始试点
来源:上海证券报
最近,大额现金取现试点受到市场关注。
自7月1日河北省正式开展大额现金管理试点工作后,浙江省和深圳也将加入试点。记者从人民银行杭州中心支行和深圳中心支行了解到,浙江省、深圳的大额现金管理试点工作也将于10月10日起正式开展。
三地对公账户管理金额起点均为50万元,而对私账户管理金额起点分别是:河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。
为何要规范大额现金取现?这或与遏制利用大额现金进行违法犯罪密切相关。实际上,并不起眼的现金业务,也往往是各家金融机构的高风险业务。
至少提前1天预约
今年6月10日,人民银行下发了《关于开展大额现金管理试点的通知》,决定自2020年7月1日起陆续在河北省、浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作,试点期为2年。
大额现金管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主,包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形,并针对拆分、现金隐匿过账等规避监管行为制定防范措施。
那么,提前多久预约才可以取钱?
根据安排,深圳、浙江试点开始后,单位和个人在这两个区域内的银行机构办理起点金额以上取款业务的,原则上需要至少提前1天。
预约途径可以通过各银行机构公布的预约方式和渠道,一般包括线上、电话或柜面等途径。
另外,浙江省还对行业取现进行了规定。根据人民银行杭州中心支行消息,浙江省对批发零售、汽车销售、房地产销售、建筑业等4个行业大额取现实行限额管理,单日累计限额标准分别是60万元、60万元、150万元、300万元。超出限额以上的取现业务,银行机构原则上不予办理,确需办理的凭取款用途等相关证明材料,经分级审核后方可为其办理。
为何要推动大额现金管理?
人民银行在发布的政策解读中表示,越来越多的大额现金交易集中在特定领域、特定人群、特定时期,现金流通综合效率不高。一些发达国家普遍把大额现金管理作为社会治理和国际合作的重要内容,采取从严从紧的管控措施。
人民银行对大额现金管理的要求是:保障合理需求,抑制不合理需求,遏制利用大额现金进行违法犯罪。
实际上,大额现金管理是反洗钱的重要内容。在金融机构反洗钱风险管理中,现金交易是资金交易监测和洗钱风险评估的重点关注点。
“使用现金来转移非法资金或犯罪受益可以说是最常见和最原始的洗钱方式。”反洗钱咨询服务机构徵悠咨询总经理周峰告诉记者,现金具有不记名性、不可追踪性特征,在众多典型的腐败、偷逃税、走私等洗钱案例中,往往都能见到大额现金交易的踪影。
“比如在大多数国家,基于现金的逃税仍然是最大的逃税来源。这往往常见于以现金支付为基础业务的营业机构,例如餐馆、咖啡馆、杂货店、百货商店、游乐园、露营地、旅游胜地和废物回收设施等。”周峰介绍,这些营业机构在每月的现金收入中,将合法和非法现金混合存入银行。然后,通过银行转帐将现金作为税后股息支付给企业所有者,或支付给第三方以支付可抵税的虚假发票。
除此之外,周峰介绍,国内相关案例中,巨额现金的使用也常见于地下钱庄案例,不法分子随身携带或以非法组织的形式将大量现金藏匿于交通工具或随身物品中出入境。
记者从人民银行深圳中心支行了解到,大额现金管理既立足于引导规范现金实物的流通使用,又是反洗钱的重要内容,也能为打击非法使用大额现金的行为提供支撑。
是否会对居民存取款产生影响?
对于推行大额现金管理试点,大众最为关注的焦点是,会对普通人的日常经济生活产生影响吗?
据中国人民银行杭州中心支行有关处室负责人介绍,只要客户合法依规履行预约、登记义务,大额现金存取并不受限制。同时,各银行机构也在进行系统优化,试点工作开展后不会影响客户体验。
据中国人民银行深圳中心支行相关人士介绍,大额现金存取管理起点高于绝大多数社会公众日常现金使用量,单个网点日均大额存取业务量占比较低。
整体看,大额现金管理不会影响社会公众的日常经济活动。目前我国如现金、票据、转账、网上、移动等支付方式多且应用广,多元化支付方式能够满足绝大多数社会公众日常生产生活的需要。绝大多数社会公众日常现金使用量都低于规定的大额现金管理金额起点,现金交易不会受到任何影响。
责任编辑:张缘成






APP专享直播
热门推荐
理想汽车高管疑似暗讽华为:起个山海经名字就算技术突破,是不是自己研发的每个人都有一杆秤 收起理想汽车高管疑似暗讽华为:起个山海经名字就算技术突破,是不是自己研发的每个人都有一杆秤
- 2025年02月25日
- 03:46
- APP专享
- 扒圈小记
8,666
重大宣布!俄罗斯开出停战条件
- 2025年02月25日
- 01:44
- APP专享
- 扒圈小记
2,945
特朗普政府正施压主要盟友,寻求加大对华芯片产业限制,外交部回应
- 2025年02月25日
- 07:27
- APP专享
- 北京时间
2,248

24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)
投资研报 扫码订阅
股市直播
-
趋势领涨今天 12:24:48
亚太药业(sz002370)公告称,公司注射用更昔洛韦通过仿制药质量和疗效一致性评价。该药品适用于治疗危及生命或视觉的免疫缺陷患者的巨细胞病毒感染,以及预防器官移植病人的巨细胞病毒感染。通过一致性评价将进一步丰富公司的产品管线,提升市场竞争力,并为后续其他产品开展仿制药一致性评价工作积累经验。 -
趋势领涨今天 10:20:00
【3连板大位科技(sh600589):公司是一家主要从事IDC业务的互联网综合服务提供商 为客户提供机柜租赁等服务】大位科技(sh600589)发布风险提示公告称,公司是一家主要从事IDC业务的互联网综合服务提供商,为客户提供机柜租赁服务、网络传输及增值服务以及相关运维服务。经自查,公司目前经营情况正常,主营业务未发生重大变化,外部市场环境、行业政策亦未发生重大变化。 -
数字江恩今天 09:31:29
只是明天来说,图上3384的回踩并没有5分钟级别的底背离,正常情况下就图上蓝色轮峰线就压制了,哪怕反弹略微扩展也是3376重压,继续向下震荡。至少明天还处于宽幅震荡的向下震荡之中。 -
数字江恩今天 09:31:25
直接看5分钟图,本人昨天告诉短线选择在即,今天就直接下跳空了。这个选择说明了目前大盘依旧处于宽幅震荡阶段,而不是开始了新的主升浪结构,后面的任务就集中在寻找宽幅震荡的低点了。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
数字江恩今天 09:31:09
板块来看,工业母机、飞行汽车、光刻机等行业都稍微反弹,但是就活跃个股家数来看,依旧是机器人(sz300024)、人工智能、新能源类领先。 -
数字江恩今天 09:30:56
A股两市今日成交7275 + 11693 = 18968 亿人民币,虽然相对昨日略微缩量,但依然维持在高水平运行。大盘今天大幅向下跳空,然后运行了一个倒V型,上午抵抗、下午回落新低的结构,收跌27个点。个股方面,70%的个股收绿下跌,但大幅下跌个股家数只有昨天的不到一半。 -
数字江恩今天 09:30:51
轮峰线压制震荡 -
趋势领涨今天 09:25:36
【7天5板威尔泰(sz002058):公司股票可能被实施退市风险警示】威尔泰(sz002058)公告称,预计公司2024年度利润总额、净利润、扣除非经常性损益后的净利润三者孰低为负值,且扣除后的营业收入低于3亿元。若2024年度经审计的财务数据触及《深圳证券交易所股票上市规则》第9.3.1条的规定,公司股票交易将在2024年年度报告披露后被实施退市风险警示。 -
北京红竹今天 07:59:28
3、1.9万亿成交额一直保持1.5万亿以上,有卖也有买,成交额很讲课。上涨1537家,下跌3735家,涨停65家,跌停7家。涨跌数据属于调整的一天,这两天我给大家的策略也是周一二注意洗盘,把仓位控制一下。这里给个标准吧,即便出现调整开始信号,也没必要空仓。半仓以下比较舒服,品种首先滞涨品种,高位品种一律出掉,这两天没有降低仓位的,也可以逐步降低一下,没必要等客观跌破防守线。等日线一笔下跌出现在帮仓位提高到7成以上。 -
北京红竹今天 07:59:24
2、主线也有标准了DS和人形机器人(sz300024)同时都有标准了。早盘低开人形机器人(sz300024)也构造了五分钟级别三买,也就是说今天早上的低点就是人形机器人(sz300024)波段反弹的防守线。看明天或者后天了,跌破反弹结束,迎接洗盘,不跌破还能继续上。同样DS,大方向依然没问题,也不谈大风险,只是跟大家说一下节奏的问题。图片这是DS三十分钟级别走势图,横线这里不跌破反弹还可以继续,跌破反弹结束。交易上,目前高位品种要规避,那些滞涨的品种还无所谓,继续持有问题不大。如果板块指数出现调整,首先洗盘的就是这些高位品种,滞涨品种还不一定。