浦发银行“12宗罪” 被罚2100万!

浦发银行“12宗罪” 被罚2100万!
2020年08月11日 20:00 中国基金报

  中国基金报 袁汐

  近两年罚单不断的浦发银行(10.270, -0.14, -1.34%)又领巨额罚单,因7年涉12大违法违规事实被罚款2100万元。

  8月11日,上海银保监局连发两张行政处罚单,其中,浦发银行领2100万巨额罚单,上海首家民营银行华瑞银行领40万元罚单。另外,重庆银保监局同日对重庆农商行处以90万元罚款。

  浦发银行7年涉12大违法违规事实

  上海银保监局发布的处罚公告显示,浦发银行因货款、同业等十二项违法违规行为,被责令改正并被罚款2100万元。

  具体来看,2013年至2019年,浦发银行存在十二大违法违规事实:未按专营部门制规定开展同业业务;同业投资资金违规投向“四证”不全的房地产项目;延迟支付同业投资资金吸收存款;为银行理财资金投向非标准化债权资产违规提供担保;未按规定进行贷款资金支付管理与控制;个人消费贷款贷后管理未尽职;通过票据转贴现业务调节信贷规模;银行承兑汇票业务保证金来源审核未尽职;办理无真实贸易背景的贴现业务;委托贷款资金来源审查未尽职;未按权限和程序办理委托贷款业务;未按权限和程序办理非融资性保函业务。

  根据《银监法》第四十六条第(五)项等规定,上海银保监局对浦发银行责令改正,并处罚款共计2100万元。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

  (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

  (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

  (四)未按照规定进行信息披露的;

  (五)严重违反审慎经营规则的;

  (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

  2100万元并不是浦发银行领的第一张巨额罚单,早在2018年初,浦发银行就以4.62亿元罚款震惊行业。2018年1月19日,浦发银行成都分行因掩盖不良贷款,通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法,违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务,向1493个空壳企业授信775亿元,以换取相关企业出资承担该分行不良贷款,导致严重信贷违规,被监管罚款4.62亿元,对浦发银行成都分行原行长、2名副行长等给予禁止终身从事银行业工作等处罚。

  上海华瑞银行领40万元罚单

  同日,上海银保监局对上海华瑞银行发出一张罚款40万元的行政处罚单。

  华瑞银行因薪酬管理严重违反审慎经营原则,根据《银监法》第四十六条第(五)项相关规定,上海银保监局决定对华瑞银行责令改正,并处罚款40万元。

  公开信息显示,上海华瑞银行是首批试点的五家民营银行之一,也是上海首家民营银行,由均瑶集团等十家民企发起建立,注册资本30亿元。

  据华瑞银行在其官网发布的2019年报显示,华瑞银行2019年的营收和净利润较2018年均出现下滑;2019年实现营业收入9.93亿元,较2018年的10.93亿元,下降9.18%。2019年实现利润总额3.01亿元,较上年下降18.61%。扣除企业所得税费用后,该行2019年实现净利润2.68亿元,较上年下降17.95%。

  重庆农商行领90万元罚单

  同日,重庆银保监局发布的行政处罚公告显示,重庆农商行被罚款90万元。

  具体来看,重庆农商行涉三大违规事实:第一,通过信托计划回购实现不良资产虚假转让出表;第二,信贷资产风险分类不准确;第三,贷款资金被挪用。根据《银监法》第四十六条相关规定,重庆农商行违反审慎经营规则,重庆银保监局因而决定对其处以90万元罚款。

  对于“通过信托计划回购实现不良资产虚假转让出表”这一违规行为,业内人士指出,这是监管部门重点监管的违规行为之一。银行主要为了MPA考核等一些监管指标达标,把不良资产暂时出表,以满足季末、半年末等时点的考核要求。为了满足考核要求,银行有可能跟信托公司合作,把不良资产以ABS方式打包卖出去,然后又通过信托计划将不良资产接回来,以此实现不良资产的虚假转让出表。

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责任编辑:张译文

3条评论|15人参与网友评论
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青岛老秦评论甘肃兰州
这些银行肯定是领导出了问题!
2020-8-12 12:51举报4回复
YOH冫OG丿IRL_858新疆昌吉回族自治州
浦发银行把我这样的优质客户不问青红皂白就停信用卡不出事才怪呢
2020-8-12 14:54举报1回复
星星_守护人新疆乌鲁木齐
比汇丰处罚力度大[笑cry]
2020-8-12 13:47举报1回复
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