中国基金报 袁汐
近两年罚单不断的浦发银行(10.270, -0.14, -1.34%)又领巨额罚单,因7年涉12大违法违规事实被罚款2100万元。
8月11日,上海银保监局连发两张行政处罚单,其中,浦发银行领2100万巨额罚单,上海首家民营银行华瑞银行领40万元罚单。另外,重庆银保监局同日对重庆农商行处以90万元罚款。
浦发银行7年涉12大违法违规事实
上海银保监局发布的处罚公告显示,浦发银行因货款、同业等十二项违法违规行为,被责令改正并被罚款2100万元。
![](http://n.sinaimg.cn/spider2020811/82/w942h1540/20200811/66fb-ixreehn8831835.png)
具体来看,2013年至2019年,浦发银行存在十二大违法违规事实:未按专营部门制规定开展同业业务;同业投资资金违规投向“四证”不全的房地产项目;延迟支付同业投资资金吸收存款;为银行理财资金投向非标准化债权资产违规提供担保;未按规定进行贷款资金支付管理与控制;个人消费贷款贷后管理未尽职;通过票据转贴现业务调节信贷规模;银行承兑汇票业务保证金来源审核未尽职;办理无真实贸易背景的贴现业务;委托贷款资金来源审查未尽职;未按权限和程序办理委托贷款业务;未按权限和程序办理非融资性保函业务。
根据《银监法》第四十六条第(五)项等规定,上海银保监局对浦发银行责令改正,并处罚款共计2100万元。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:
(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;
(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;
(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;
(四)未按照规定进行信息披露的;
(五)严重违反审慎经营规则的;
(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
2100万元并不是浦发银行领的第一张巨额罚单,早在2018年初,浦发银行就以4.62亿元罚款震惊行业。2018年1月19日,浦发银行成都分行因掩盖不良贷款,通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法,违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务,向1493个空壳企业授信775亿元,以换取相关企业出资承担该分行不良贷款,导致严重信贷违规,被监管罚款4.62亿元,对浦发银行成都分行原行长、2名副行长等给予禁止终身从事银行业工作等处罚。
上海华瑞银行领40万元罚单
同日,上海银保监局对上海华瑞银行发出一张罚款40万元的行政处罚单。
华瑞银行因薪酬管理严重违反审慎经营原则,根据《银监法》第四十六条第(五)项相关规定,上海银保监局决定对华瑞银行责令改正,并处罚款40万元。
![](http://n.sinaimg.cn/spider2020811/192/w1080h712/20200811/610e-ixreehn8831883.png)
公开信息显示,上海华瑞银行是首批试点的五家民营银行之一,也是上海首家民营银行,由均瑶集团等十家民企发起建立,注册资本30亿元。
据华瑞银行在其官网发布的2019年报显示,华瑞银行2019年的营收和净利润较2018年均出现下滑;2019年实现营业收入9.93亿元,较2018年的10.93亿元,下降9.18%。2019年实现利润总额3.01亿元,较上年下降18.61%。扣除企业所得税费用后,该行2019年实现净利润2.68亿元,较上年下降17.95%。
重庆农商行领90万元罚单
同日,重庆银保监局发布的行政处罚公告显示,重庆农商行被罚款90万元。
具体来看,重庆农商行涉三大违规事实:第一,通过信托计划回购实现不良资产虚假转让出表;第二,信贷资产风险分类不准确;第三,贷款资金被挪用。根据《银监法》第四十六条相关规定,重庆农商行违反审慎经营规则,重庆银保监局因而决定对其处以90万元罚款。
![](http://n.sinaimg.cn/spider2020811/204/w1080h724/20200811/d3b0-ixreehn8831884.png)
对于“通过信托计划回购实现不良资产虚假转让出表”这一违规行为,业内人士指出,这是监管部门重点监管的违规行为之一。银行主要为了MPA考核等一些监管指标达标,把不良资产暂时出表,以满足季末、半年末等时点的考核要求。为了满足考核要求,银行有可能跟信托公司合作,把不良资产以ABS方式打包卖出去,然后又通过信托计划将不良资产接回来,以此实现不良资产的虚假转让出表。
![](http://n.sinaimg.cn/finance/512/w256h256/20200807/333c-ixkvvuc9099771.png)
责任编辑:张译文
![](http://img.t.sinajs.cn/t5/style/images/face/male_180.png)
![](http://img.t.sinajs.cn/t5/style/images/face/male_180.png)
![](https://tvax1.sinaimg.cn/crop.0.0.750.750.120/0082CxlKly8gfh7d6pgp9j30ku0kudgw.jpg)
![](https://tva2.sinaimg.cn/crop.0.0.0.0.50/a1fcc60egw1efohrc2kgwj2050050jrd.jpg)
![](http://n.sinaimg.cn/sinanews/eb9bf575/20190108/TouXiang120.png)
![[笑cry] [笑cry]](https://n.sinaimg.cn/commnet/2018new_xiaoku_thumb.png)
![](https://tva2.sinaimg.cn/crop.0.0.0.0.50/a1fcc60egw1efohrc2kgwj2050050jrd.jpg)
![](http://n.sinaimg.cn/sinanews/eb9bf575/20190108/TouXiang120.png)
![[笑cry] [笑cry]](https://n.sinaimg.cn/commnet/2018new_xiaoku_thumb.png)
![](https://tvax1.sinaimg.cn/crop.0.0.750.750.120/0082CxlKly8gfh7d6pgp9j30ku0kudgw.jpg)
关注公众号查看全文
公司资本论
连接每日热点,
点评股市众生相
微信公众号
扫一扫 关注我
APP专享直播
热门推荐
收起![新浪财经公众号 新浪财经公众号](http://n.sinaimg.cn/finance/72219a70/20180103/_thumb_23666.png)
24小时滚动播报最新的财经资讯和视频,更多粉丝福利扫描二维码关注(sinafinance)
投资研报 扫码订阅
股市直播
-
趋势领涨今天 12:55:27
贝斯特(sz300580)近日在接受调研时表示,为顺应市场发展趋势,公司将充分发挥“精密加工为特长、铸造产业为支撑、智能装备为驱动”的产业联动发展的核心竞争优势,构建三梯次产业发展战略:第一梯次产业,持续做实做强原有业务,并向增程式、混动汽车零部件拓展,夯实巩固公司业务基本盘;第二梯次产业,结合先发优势,定位电动汽车、氢燃料以及天然气燃料汽车核心零部件,夯实向新能源汽车零部件赛道的转型升级;第三梯次产业,充分利用现有资源,发挥公司竞争优势抢抓机遇,全面导入“工业母机”、“人形机器人(sz300024)”、“汽车传动”以及“自动化产业”等新赛道。 -
趋势领涨今天 11:00:54
岭南股份(sz002717)发布股价异动公告称,公司注意到网络上存在有关“公司和腾讯在人工智能、智慧文旅等领域合作”的诸多传闻。公司与腾讯之间的合作尚未取得实质性进展,也未有具体合作项目落地实施。 -
趋势领涨今天 10:56:20
最后两天!!!最后两天!!!最后两天!!!【“惠“聚元宵】乐享头彩!即日起《潜伏擒牛》VIP课程全场六折,半年VIP课程低至881元/月;更有月课1088元/月,季课6折3088元/三个月。活动过后价格会提升,切勿错过!加入至尊擒牛VIP:享四大顶级服务 【1】购买VIP自动加入私密小直播间!【2】每周3-5只超短金股调入调出服务,适合实时看盘的投资者!【3】每日一份高端内部绝密文章:包含明日布局、热点版块、指数预判!【4】每月2~3只高端中线金股服务!VIP超短、中线个股均有涉足,让上班族也能跟上VIP节奏!赶紧戳,直接购买:【更多独家重磅股市观点请点击】【更多独家重磅股市观点请点击】 -
趋势领涨今天 09:52:39
光线传媒(sz300251)今日高开低走大幅收跌,全天振幅近40%,天量成交超223亿元,换手率超24%。盘后数据显示,买方五个席位均为东财活跃营业部,合计买入达8.84亿元;一机构净卖出3.3亿元,深股通净卖出2.61亿元。 -
数字江恩今天 09:52:01
在c的延伸过程中,这样的个股热点还会持续不断,直至c的完成,这个时间点应该在本周。但只要未能确认c延伸结构的破坏,大盘就依然允许新高,个股也允许发挥。 -
数字江恩今天 09:51:56
看5分钟图,大盘一直处于3140反弹abc的c延伸结构之中。目前出现了图上的两个白色方框,第一个宽度30个点,第二个宽度为40个点,c目前就靠这样反复震荡向上延伸,只要第二个方框不跌破,这个延伸就还未结束。反过来说也可以,第二个方框跌破,则c确立结束。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
数字江恩今天 09:51:43
板块来看,ai医疗持续向上,国产算力、云、ai应用都继续表现,农林牧渔今日也表现不错。而前面持续表现的影视动漫,今天则迎来了大幅回调,周末消息发酵的金融类,今天表现也不如人意 -
数字江恩今天 09:51:39
A股两市今日成交7501 + 11914 = 19415 亿人民币,属于持续温和放量。大盘今天先震荡回踩,然后尾盘拉回,总的来说在一个不到30点的窄幅区间震荡了一个W型分时结构,收涨9个点。个股方面,约70%的个股收红。 -
数字江恩今天 09:51:34
煎熬和享受都是延伸 -
北京红竹今天 09:38:54
3、1.94万亿全天成交额将近两万亿,配合上缠论的方向,后面的吃肉行情还会继续,只是要掌握好节奏,而且还不能格局。为啥不能格局?反正我持有的品种只要大涨我就卖,因为量化都是这么干的,大涨就卖,咱手动操作干不过它,等量化卖往下砸,还不如我主动大涨就卖呢。但这么大的成交额活跃度没问题,反复的跟量化对着干就行了。目前新的方向没有出现,而且资金已经明牌,就是高低切换,那就跟随市场切滞涨的DS、人形机器人(sz300024)和铜缆就好。