商务部发文：全面排查预付卡风险隐患

　　商务部发文：全面排查预付卡风险隐患

　　来源：支付界 

　　4月16日商务部办公厅印发关于做好单用途商业预付卡管理工作的通知（以下简称“通知”）。通知明确建立单用途卡发卡行业和企业风险监测机制，及时掌握辖区内发卡企业经营动态。针对零售、住宿、餐饮、居民服务等不同行业的特点，梳理发卡行业和企业兑付风险先导指标。高度关注停止经营、消费纠纷频发、大幅折扣发卡、存管资金异常变动、停止报送业务数据、重大负面舆情等各类风险信息。全面排查风险隐患，建立异常发卡企业名单制度，摸清风险底数，力争把风险控制于源头、化解在早期。

　　原文如下：

　　商务部办公厅关于做好单用途商业预付卡管理工作的通知

　　各省、自治区、直辖市、计划单列市及新疆生产建设兵团商务主管部门：

　　今年以来，新冠肺炎疫情对单用途商业预付卡（以下简称单用途卡）造成了较大影响，部分发卡企业面临经营困境，衍生相关风险，单用途卡管理面临新的挑战。为进一步加强对发卡企业的服务和管理，防范和化解风险，稳定消费信心，优化消费环境，现就有关事项通知如下：

　　一、提高思想认识

　　当前，各级商务主管部门在当地政府统一领导下，认真贯彻落实党中央决策部署，分区分级、精准施策，在防控常态化条件下，积极有序推进商业复工复产。要进一步提高工作前瞻性，既充分认识单用途卡在稳定消费中的积极作用，也分析研判疫情带来的复杂情况，制定应对方案，明确工作责任，防范化解风险，扎实做好单用途卡各项工作。

　　二、开展风险排查

　　建立单用途卡发卡行业和企业风险监测机制，及时掌握辖区内发卡企业经营动态。针对零售、住宿、餐饮、居民服务等不同行业的特点，梳理发卡行业和企业兑付风险先导指标。高度关注停止经营、消费纠纷频发、大幅折扣发卡、存管资金异常变动、停止报送业务数据、重大负面舆情等各类风险信息。全面排查风险隐患，建立异常发卡企业名单制度，摸清风险底数，力争把风险控制于源头、化解在早期。

　　三、加大帮扶力度

　　积极向发卡企业宣传复工复产复市和促消费等相关政策，鼓励发卡企业增强信心，用足用好各类政策措施，尽快克服当前困难，恢复正常生产经营。推动行业协会等中介组织做好行业自救，加强行业自律，针对预付卡领域可能出现的问题，制订灵活多样的纾困和解决措施。鼓励资金存管银行等金融机构合理增加对发卡企业的金融支持。支持企业积极创新营销方式，完善用卡服务，增强客户黏性。

　　四、加强协同监管

　　会同银行等金融部门，严格执行对预付资金的存管要求，防止企业违规挪用存管资金。针对问题突出的行业或企业，基于客观实际，适度增加检查频次，对假借疫情影响，违规开展单用途卡发行和服务等行为的，加大执法力度，震慑违法行为，避免形成“破窗效应”。同一发卡经营者在多个地区发卡的，由登记注册地相关部门牵头做好相关工作。鼓励有关地区建立区域协同监管机制。

　　五、强化问题处置

　　加强舆情监测，及时处理各类举报、投诉，避免形成负面舆情事件。推动有关部门或消费者组织发布消费提示、预警信息。完善风险处置和应急预案，及时向本地党委和政府报告重大风险隐患，加大协调处置力度，防止形成群体性事件。对因疫情影响产生的消费纠纷，配合有关部门推动当事人妥善协商解决或诉诸司法救济。对涉嫌非法集资等犯罪行为的，及时向公安部门移交问题线索，配合开展打击违法违规行为。

　　工作开展情况及遇到的问题要及时处理并报告。

　　商务部办公厅

　　2020年4月14日

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责任编辑：陈鑫