银行风控管理升级_新浪财经

转自：大同新闻网

为有效清理电信诈骗、洗钱等违法行为的隐患，构建金融安全的风控防线，多家银行加大了对个人客户身份信息的核实力度，与此同时，银行对“沉睡账户”的提醒提示工作也正在进行中。

银行核实个人客户身份信息

近期，包括邮储银行、山西银行在内的多家银行发布个人客户身份信息治理公告，开展对个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作，非合规客户办理业务或将受限。

邮储银行公告表示，自2024年4月，该行开展个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作。核实个人客户身份信息包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。同时，邮储银行提醒客户，自2024年8月起，该行在前期个人客户信息治理及业务限制的基础上，将进一步对身份信息仍不完整、不真实或个人身份证件已过有效期、证件真实性存疑的个人客户依法开展业务限制。

山西银行相关公告也提到，该行于2024年4月24日开始（具体时间以实际执行为准），对存在身份信息缺失或不完善、不真实且未完成信息核实更新的个人客户名下账户实施管控。

需要提醒的是，银行在核实个人客户身份信息期间，不会以短信或电话等任何方式要求客户提供密码、短信验证码等信息，也不会以任何理由要求个人进行转账或涉及账户资金的操作。

银行再度唤醒“沉睡账户”

你还记得自己名下一共有多少个银行账户吗？这些账户有多久没有使用了？2023年10月，国家金融监督管理总局组织开展银行“沉睡账户”提醒提示专项工作，持续1年。多家银行近期再次提示“沉睡账户”存在的隐患，帮助消费者了解自身银行账户开立情况。

日前，工商银行、农业银行接连发布公告，表示会根据国家金融监督管理总局《关于开展银行“沉睡账户”提醒提示专项工作的通知》，对“沉睡账户”开展提醒提示工作。两家大行在公告中表示，此举旨在维护好金融消费者合法权益，守护好消费者“钱袋子”，保障账户与资金安全。

根据公告，工商银行、农业银行的“沉睡账户”认定范围是指截至2023年9月30日，5年及以上未发生主动交易且账户中有余额的个人银行账户，具体包括5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户（不含信用卡账户）、到期不自动转存且到期之日起5年及以上未发生主动交易的定期存款账户。其中，主动交易是指存现、取现、转账、消费等除计结息、账户管理费以外的交易。目前，两家大行的提醒提示工作已经开始，截止时间为今年10月15日。

工商银行、农业银行在公告中表示，如客户收到相关提醒通知，可根据自身银行账户开立及使用需求情况，通过掌上银行、网上银行或前往任一网点办理“沉睡账户”的查询及相关业务，提升资金利用效率。

两家银行还特别提示，在“沉睡账户”提醒提示期间，银行不会以任何理由要求客户进行非柜面转账等涉及账户资金的操作，也不会发送“激活账户”“唤醒沉睡账户”等网络链接，请客户注意防范电信网络诈骗犯罪活动，不要轻信并点击陌生链接。