练就“火眼金睛” 堵截电诈案件|电信诈骗_新浪财经

转自：中国银行保险报网

□本报记者马翀

近日，齐鲁银行天津分行识别并堵截一起电信诈骗案件，成功阻止犯罪嫌疑人利用该分行账户进行犯罪活动，并协助公安机关抓获两名犯罪嫌疑人，受到了公安机关的表扬。

4月20日，齐鲁银行天津北辰支行受理两名客户银行卡开立业务，因对客户身份存疑，该支行工作人员及时对其进行账户限制，使其仅能办理柜面业务。

4月29日，上述两名客户分别在柜面存入5万元现金并要求开通电子银行转账功能，柜员在向客户核实信息时，发现其表述不清且神情紧张，立即提高警觉向北辰区反诈中心核实客户身份，确认了两名可疑人员已在天津市涉案，随即对账户进行非柜面只收不付限制。

次日，两名可疑人员分别到齐鲁银行天津北辰支行办理现金支取业务，经办人员在稳住客户的同时与公安机关联系，配合民警成功抓捕两名犯罪嫌疑人。经与警方核实，上述两名人员涉嫌“跑分”（注：“跑分”是指为电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动提供银行账户并帮助转账的行为）赌博案件，此次开立银行卡是犯罪嫌疑人为再次进行违法行为做准备。

据悉，齐鲁银行天津分行始终高度重视反电信诈骗、反洗钱等金融知识宣传，将普及防范电信诈骗知识、打击洗钱犯罪等责任使命落在实处，不断提升员工的防范和识别能力，练就了员工在业务办理过程中的“火眼金睛”，此次成功堵截电信诈骗案件，得益于长期不懈的反诈培训及风险意识的培养。

下一步，齐鲁银行天津分行将持续强化反电信诈骗、反洗钱的日常监测和管理，积极建立与公安机关的联动机制，实现信息共享和协同作战，筑牢反电信诈骗、反洗钱第一道防线，为建立安全稳定的金融环境贡献力量。