跨界聚力话养老万家基金用专业价值写好养老金融大文章|万家基金_新浪财经

致力于为投资者提供专业、温暖、高质量、有价值的养老金融和投教服务，近期万家基金联合蚂蚁集团投教基地和蚂蚁基金，在知名学府北京大学共同举办“新青年·老有计”的投教大讲堂活动，积极响应中国证券投资基金业协会号召，依托“一司一省一高校”投教平台，将“基金行业话养老”带到了高校。万家基金组合投资部总监徐朝贞、主动权益基金经理叶勇与北大校友、财经深度内容博主 “小Lin”同台对话，从自身职业生涯经历讲起，以人生四季为题深入浅出讲透资产配置，与北大学子共同探讨，如何在较长的人生周期中做好投资理财规划。

作为专业的资产管理机构，万家基金坚持以服务国家战略、增进人民福祉为己任，以实际行动推动公募养老投资服务高质量发展，助力实现人民对美好生活的向往，奋力谱写金融为民新篇章。

跨界大咖谈养老

特色投教进北大

积极响应中国证券投资基金业协会号召，持续推动投资者教育纳入国民教育体系，万家基金2024养老投教进校园系列活动的第五场活动以跨界合作为亮点，老牌公募基金、头部互联网平台、知名学府、头部大V多方合力，用更具特色和创新的方式，将“养老规划要趁早”的理念带进北京大学，让走进高校的养老投教活动内容更丰富、形式更生动、更贴近学生的实际需要，从而激发年轻人在养老投资上的新认知。

对话嘉宾万家基金组合投资部总监徐朝贞拥有20年跨境资产研究及投资经验，在养老投资和大类资产配置上有着深厚的积淀；万家基金主动权益基金经理叶勇擅长宏观和大宗商品周期研究，在把握大周期和大风格切换、捕捉行业拐点上有一套自己的独特战术；北大校友、财经深度内容博主“小Lin”曾就职于纽约摩根大通投行，现在主流视频平台粉丝超1100万，播放量过5亿。

“财富人生的每一步，都值得精心规划。”活动现场，擅长不同领域的嘉宾从多层次、多视角展开思维碰撞，为北大学子分享经济周期、股票、大宗商品的投资逻辑，探讨资产配置与养老投资知识，启发学生们正确分析人生不同阶段的发展重心与财务诉求，做好针对性资产配置，把握投资的周期性，获取超额收益。

万家基金主动权益投资基金经理叶勇表示，在投资上首先要做好宏观周期的研究，敏锐把握大周期和大风格切换，提前研判大势、顺从大势，投资一个行业的上升期，规避其衰退或者下降期，这样的投资会事半功倍。

万家基金组合投资的基金经理徐朝贞表示，普通人可以通过做好“大类资产配置”获得相对合理的报酬，而资产配置的第一步，就是要了解自己的投资风险偏好。“小Lin”也表示，人生同样有大大小小的周期，需要根据不同阶段做动态资产配置。随着年纪递增，抗风险能力减弱，要逐渐增加波动小的稳健资产。

人生四季思配置

养老规划要趁早

从春种、夏长、秋收、冬藏开题，引申到少年、青年、中年、老年的人生四季应该如何做好资产配置，徐朝贞深入浅出的向学生讲解如何了解自己的风险承受能力，以及如何在不同的人生阶段配置资产。他表示，在人生的春天积极播种，可以勇敢尝试，去学习投资经验。到了人生的夏季，经过前期的尝试，就会发现哪些产品、配置适合自己，这时候已经经历了成长的年轻人或许已经组建了小家庭，在配置中就要慢慢加入一些波动比较小的产品。到了秋天，波动性大的产品的比重要再往下降。到了冬天，即便再看好股票市场，也不能把所有的钱都投入进去，因为那个是春天或者夏天该做的事情。“做好资产配置，相信时间，相信复利，会带给未来一个充足和美好的生活。”徐朝贞这样勉励年轻人提高养老金融认知和科学理财能力。

事实上，万家基金早在2018年就确立了“时光不负每一次投入”的核心养老投资理念。一方面，提醒投资者养老投资要趁早开始并长期坚持，利用时间的“复利效应”，实现养老资产的长期增值；另一方面，传递积极向上的价值观，人生亦需一步一脚印坚持努力和奋斗。丰富的内涵和质朴的表达，让投资者更易接受和认同。2023年以来，万家基金踊跃开展“基金行业话养老”投资者教育活动，走进大学生群体，帮助其树立“养老要趁早”的理念。公司在南开大学、复旦大学、上海交通大学、华东政法大学等高校举办的多场活动得到了学生们的积极参与，丰富了学生的理财知识储备，以实际行动推动公募养老投资服务的高质量发展。

作为首批获批发行养老目标基金的公司之一，万家基金始终积极作为，探索创新丰富多样、简单易懂的投教方式，打造特色养老投教服务品牌，承担起养老金融知识普及和理念宣导的市场主体责任，在长周期内做好专业养老投资陪伴，助力投资人提升养老投资获得感，展现专业投资服务的价值。

写好“养老金融”大文章

提供专业养老金融服务

作为专业资产管理机构，万家基金把养老金业务作为公司战略发展的重点，长期关注国内养老金制度及养老金资产管理业务的发展，以“为万千投资者提供专业养老金融服务”为使命，致力于以专业的投资能力为持有人个人养老贡献力量。

2018年下半年至2019年，公司专注养老方向的产品开发和政策研究，获准首批设立养老目标基金，并作为基金行业代表之一，参与了人社部组织的第三支柱制度建设课题组，为个人养老金制度建言献策。同期，公司发布特色养老子品牌——“家养老·时光不负每一次投入”，聚焦养老投教与服务。2020年至2021年，公司深入研究养老金业务流程，深刻理解养老金投资理念，专注于投资管理能力的持续提升，为养老金资产管理奠定了坚实基础。2022年，个人养老金制度正式落地，公司旗下全部四只养老目标基金产品均入围首批个人养老金基金名录。2023年公司协办第九届全国社会保障学术大会养老金分论坛，与养老业界专家学者共同探讨“多层次养老体系建设与结构优化”相关话题，助力养老体系高质量发展。

雄厚的综合实力是万家基金大力发展养老金业务的基石。如今，万家基金已形成具有较强市场影响力的主动权益、固定收益、量化投资和组合投资四大业务线，产品齐全、业绩优异。截至2024年一季度末，公司公募基金管理规模近4200亿元，其中非货币基金管理规模近1600亿元，行业排名第28位，累计服务超5600万投资者。凭借卓越的长期业绩、稳健的高质量发展，公司赢得业界认可，近年来荣获56座业内权威奖项，其中包括20座“金牛奖”。

当下，我国人口老龄化程度持续加深，在金融强国目标下，公募基金践行普惠金融使命、积极推进养老资产管理业务，是新时期实现行业高质量发展，写好养老金融大文章的题中之义。展望未来，万家基金将依托投研优势，持续探索个人养老财富管理，用更有温度的金融服务，肩负起基金行业普惠金融、回馈社会的使命。

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