识破“假洋医生”的投资骗局|医生_新浪财经

本报通讯员奚嘉妮

本报记者俞佳融

近日，浦发银行镇江分行值班柜员成功堵截一起针对老年人的电信网络诈骗，避免客户受到经济损失。

“外国医生”和“经理”唱双簧

据浦发银行镇江分行值班柜员朱彤回忆，当日上午10点，一名60多岁的老人来到分行营业部网点大厅。作为当天值班柜员，朱彤询问这名客户需要办理什么业务。“我想知道外汇的收费标准。”老人说。

“我询问老人的汇款用途和相关情况，老人给我看了手机里的汇款人信息和相关凭证。”朱彤说，看着老人手机里的内容，结合对方的口述内容，她敏锐地发现“该笔跨境汇款流程极不正常，必须详细了解事情的来龙去脉”。

聊天记录和对方提供的汇款记录显示，老人最近通过网上聊天认识了一名“外国医生”，对方在一周时间内通过聊天已取得老人的信任。这名所谓的医生几天前告诉老人，想在中国开一家私立医院，邀请她一起投资。不过，对方提出先要在中国买房，因其没有我国银行账户，需要老人提供一个国内银行卡账号帮其代收购房款项，金额为70万美元。

老人遂将其名下的浦发银行卡正反面信息拍照发给了对方。随后，对方称因涉及金额较大，他开户的“联合银行”将安排专门“经理”对汇款人和收款人开展尽职调查，并将“经理”的QQ号、自己的汇款账号和密码发给老人供核验。

老人按照指示，QQ添加了“经理”，提供了汇款人的账号和密码，几秒钟后，“经理”称核验通过。与此同时，那名“外国医生”把70万美元扣款成功的截图发给老人，并询问是否到账？老人查询银行账户余额后告诉对方没有收到汇款。

“外国医生”说要去查找下原因，随后称自己的钱在汇款过程中可能出现了问题：钱已经从“联合银行”汇出，但是被税务部门拦截了，需要收款人缴纳3万元人民币增值税才能成功汇入。“外国医生”称这笔钱必须在72小时之内落地，否则将一直被扣留在“中国外汇部”，需要尽快将3万元手续费汇入指定账户。

银行即刻报警成功堵截

得知上述情况后，凭借平日的工作经验，朱彤确信这是一起电信诈骗案件，告诉老人千万不要汇款，“外国医生”和“经理”均为诈骗分子伪装假冒的。

老人依旧半信半疑，说自己出于好心要帮对方一个忙，所以特地来银行咨询相关手续和流程。老人还表示之前也有过类似网友寻求帮助的经历。

朱彤意识到情况严重，在征得老人同意后报警。民警来后了解到，之前老人就曾被骗过15万元，并在润州公安立过案。此后陆陆续续“投资”，被诈骗金额累计超过100万元，民警现场对其进行了劝说和教育。老人这才恍然大悟，并对浦发银行有担当、有温度的服务表示感谢。

浦发银行镇江分行相关负责人表示，此次成功拦截网络电信诈骗，得益于员工在业务办理过程中认真核实客户意愿、用途，准确识别、研判处置风险事件，为守护客户资金把好了第一道关，切实守住了百姓“钱袋子”。今后，该行也将持续增强全员识诈、反诈的能力，加强反诈宣传，保护消费者免受电信网络诈骗，维护金融消费者的合法权益。