转自:中国网财经
中国网财经12月25日讯 中国财富管理50人论坛于2022年12月23日至25日在北京举行2022年会,主题为“经济高质量发展与中国特色金融发展之路”。中国农业银行私人银行部总裁黄潞表示,要切实提升财富管理的专业性。特别是随着资管新规过渡期结束,包含银行理财等各类财富管理类产品真正迈入了“真”净值时代,只要客户持有的不是纯存款配置,任何资产配置组合的净值均可能出现波动。如何为客户提供正向财产性收入,提高资产配置风险调整后的收益水平,要求财富管理机构进一步提升专业能力。黄潞认为,财富管理机构的专业性未来主要将体现在三方面:
一是立足长远的投研能力。财富管理的核心是资产配置,资产配置服务的基础是高水平投研能力,投研决定是方向性问题,也是帮助客户实现投资目标的关键。
二是以客为尊的专业队伍。即使在数字化高度发展的今天,“人与人,面对面”的交流仍然是财富管理服务最有效的沟通模式,特别是对于客户较为个性化、复杂化的财富管理需求,只有打造一支专业化的服务队伍,在深入理解客户需求、市场投资机遇和产品特点的基础上,为客户构建专业化、定制化的资产配置组合,才能做好客户需求的深度对接和银行产品服务的妥善交付。
三是以客户为中心的开放平台。当前,越来越多的投资者要求在更广泛的领域内,结合自身需求,由专业机构提供建议,从全市场各类机构投资产品中构建个性化的资产配置组合,这就要求财富管理机构进一步提升自身的独立性,由内部视角转换到客户视角,从卖方思维转变到买方经纪人思维,在提升自身产品研发和投研能力的基础上,搭建开放式产品平台,为客户提供更多选择,而平台的资源整合、产品议价、策略遴选、投顾评价等专业能力,将成为核心竞争优势。
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