再添三张百万级罚单！第三方支付持续严监管之势。

　　近日，央行银川中心支行及央行营业管理部陆续发布百万级罚单。其中，易生支付有限公司银川分公司（以下简称易生支付）被罚402.5万元；易智付科技（北京）有限公司（以下简称首信易支付）被罚200万元；汇元银通（北京）在线支付技术有限公司（以下简称汇元银通）被罚274.49万元。与此同时，三家机构的相关责任人也受到了相应处罚。

　　据新浪金融研究院统计，今年以来，央行至少对26家支付机构及部分责任人开出55张罚单，合计被罚金额高达1.02亿元。其中，有2家机构收到千万级罚单，14家机构收到百万级罚单。

　　六月再添三张百万级罚单，机构及责任人双双被罚

　　6月17日，易生支付因违反特约商户实名制管理规定、违反收单交易资金结算管理规定，被央行银川中心支行罚款402.5万元。梁崇之（时任易生支付负责人）对违反特约商户实名制管理规定的违法违规行为负有责任，被罚款1.5万元。

　　官网显示，易生支付于2008年12月30日在天津注册成立，注册资本10亿元人民币，是全国首批获得支付业务许可证的非金融服务机构。

　　此外，6月10日，首信易支付因提供虚假材料、隐瞒公司有关事项，被央行营业管理部予以警告并处罚款200万元。同时，首信易支付时任法定代表人方斌、时任总经理梅岭均对上述2项违规行为负有责任，分别被予以警告，并被罚款10万元。

　　事实上，首信易支付也曾在2019年8月被监管罚没1599.5万元，两名相关责任人合计被罚44.5万元。

　　值得注意的是，天眼查显示，首信易支付经营范围包括互联网支付、移动电话支付，该支付业务许可证有效期至2021年12月22日。此外，同日，央行发布非银行支付机构《支付业务许可证》续展工时信息（2021年12月第三批），中止对该公司《支付业务许可证》续展申请审查的决定。

　　同日，汇元银通因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、与身份不明的客户进行交易，被央行营业管理部罚款274.49万元。汇元银通时任董事长、总经理、反洗钱工作领导小组组长吴妍冰对上述3项违规行为负有责任，被罚款12.96万元。

　　公开资料显示，汇元银通成立于2008年7月16日，经营范围包括互联网支付，该支付业务许可证有效期至2022年06月26日。值得一提的是，2018年8月，该支付公司因违反《非金融机构支付服务管理办法》相关规定，被央行营业管理部罚款3万元。

　　26家支付机构被罚超1个亿，16家收到百万级以上罚单

　　据新浪金融研究院不完全统计，截至今日，央行今年已对至少26家支付机构及部分责任人开出55张罚单，合计被罚金额高达1.02亿元。

　　在该26家被罚机构中，有两家机构收到千万级别罚单——快钱支付和银盛支付，分别被央行上海分行罚1004万元、央行深圳中支罚2245万元，相关责任人分别合计被罚12万元、44.9万元。

　　除了两张千万级罚单，还有14家支付机构被开出百万级罚单，包括易宝支付、汇付支付、数码视讯支付、联动优势、中付支付、易生支付、得仕股份、商盟商务、星驿付、现代金控、信汇支付、快捷通、首信易支付、汇元银通，被罚金额比例几乎占26家被罚机构的三分之一。

　　此外，有7家支付机构被开出两张及以上罚单（不含责任人），包括银盛支付、汇付支付、联动优势、中付支付、开店宝支付、快捷通、易生支付，被罚金额从几十万到上千万不等。其中，中付支付今年已收到三张罚单（不含责任人）。

　　从支付机构罚单时间分布看，截至今日，央行今年3月公布的罚单数量最多，达24张。同时，1月罚单数量为13张，2月罚单数量为3张，4月罚单数量为2张，5月罚单数量为3张，6月（截至20日）罚单数量为10张。值得注意的是，3月罚金总额也达近半年之最，为3315.86万元，其次是1月，为2668.48万元。

　　从支付机构罚单地域分布看，截至今日，河北（央行石家庄中心支行）发放的支付机构罚单数量最多，达16张，其次是北京11张、广东10张、山东6张、上海和浙江各3张、天津和宁夏回族自治区各2张，四川和重庆各1张。同时，罚单金额最高的地区为广东（央行深圳中心支行+央行广州分行），达4811.91万元，其次是北京（国家外汇管理局+央行营业管理部），达2294.43万元。

　　反洗钱仍是违规行为的重灾区，17家机构被监管“双罚”

　　近半年以来，上述26家支付机构被罚原因包括违反反洗钱相关规定、未按照规定履行客户身份识别义务、违反外包业务管理规定、违反收单业务管理规定、支付交易信息不符合真实性要求等方面。

　　其中，“违反反洗钱相关规定”仍旧是支付机构被罚的重灾区，而银盛支付也因违反反洗钱等四宗违法行为，被罚款2245万元，创今年以来第三方支付行业最高罚款记录。

　　此外，在上述55张罚单中，共有17家机构被监管“双罚”，即单位犯罪中既对单位判处罚金，又对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。被罚责任人主要分布在反洗钱、风控、合规、业务等部门，涉及公司董事长、总裁、总经理、部门总监等，处罚方式以罚款兼警告为主。

　　2021年1月，央行《非银行支付机构条例（征求意见稿）》指出，对非银行支付机构进行处罚的，根据具体情形，可以同时对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他人员给予警告，并处5万元以上50万元以下罚款。

　　同时，情节严重的，对负有直接责任的董事、监事和高级管理人员，央行可以禁止其在一定期限内担任或者终身禁止其担任非银行支付机构的董事、监事或高级管理人员。

责任编辑：余坤航