银保监会再发百万级罚单！

　　今日，银保监会下发四张百万级罚单，被罚主体包括农业银行、农银理财、建设银行、兴业银行，被罚金额分别为150万元、240万元、200万元、450万元，合计被罚1040万元，被罚原因均与理财业务违法违规有关。

　　值得注意的是，今年6月2日，银保监会也曾发布4张百万级罚单，剑指中国银行、中银理财、光大银行、光大理财的理财业务存在违法违规行为。

　　多家银行收银保监会百万级罚单，

　　被罚金额最高达450万

　　今日下午，银保监会连发4张百万级罚单，剑指农银理财、兴业银行、建设银行、农业银行理财业务存在违法违规行为，四家机构合计被罚1040万元。

　　具体来看，农银理财理财业务因存在“公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%；全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%；开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标；开放式公募理财产品杠杆水平超标；同业理财产品未持续压降；突出使用绝对数值展示业绩比较基准”六项违法违规行为，被银保监会处罚240万元。

　　兴业银行理财业务因存在“老产品规模在部分时点出现反弹；未按规定开展理财业务内部审计；同业理财产品未持续压降；单独使用区间数值展示业绩比较基准；理财托管业务违反资产独立性原则要求”五项违法违规行为，被银保监会处罚450万元。

　　建行理财业务因存在“老产品规模在部分时点出现反弹”的违法违规行为，被银保监会处罚200万元。

　　农行理财业务因存在“作为托管机构，存在未及时发现理财产品投资集中度超标情况；理财托管业务违反资产独立性原则要求，操作管理不到位”的违法违规行为，被银保监会处罚150万元。

　　八家机构均因理财业务违法被罚，

　　合计被处罚2530万元

　　今年6月2日，银保监会曾发布4张百万级罚单，剑指中国银行、中银理财、光大银行、光大理财的理财业务违法违规，四家机构合计被罚1490万元。

　　其中，中行理财业务因存在老产品规模在部分时点出现反弹被罚200万元；中银理财理财业务因公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%等六项违法违规行为被罚460万元；光大银行理财业务因老产品规模在部分时点出现反弹等三项违法违规行为被罚400万元；光大理财理财业务因开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标等五项违法违规行为被罚430万元。

　　从被罚原因看，上述8家机构均涉及理财业务。 

　　其中，被提及最多的处罚原因是理财业务存在“老产品规模在部分时点出现反弹”的行为，被罚主体涉及建行、中行、兴业银行、光大银行。

　　三家理财公司罚单均涉及公募理财产品，

　　银行理财投诉激增

　　在农银理财、中银理财、光大理财的罚单中，被提及较多的处罚原因与公募理财产品有关，比如，上述三家理财公司理财业务均存在“公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%”、“全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%”违法违规行为。

　　与此同时，涉及公募理财产品的处罚原因还包括：开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标、开放式公募理财产品杠杆水平超标。

　　值得注意的是，银保监会在此前发布的理财新规中指出，每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的10%；全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的30%；全部理财产品持有单一上市公司发行的股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%。

　　此外，在黑猫投诉【投诉入口】平台上搜索“银行理财”关键词，其相关投诉量高达3622条，其中主要涉及理财亏损、频繁推销理财产品、霸王条款、虚假宣传、私自扣款等投诉原因。

责任编辑：王婉莹