ESG观察|华夏银行再陷“飞单”案 ESG治理架构不完善暴露风险_新浪财经

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　　银行“飞单”谁之过？华夏银行一客户经理私售理财产品，老人被诈骗超200万元_新浪金融研究院_新浪财经

　　事件关联主体：华夏银行

　　事件类型：负面

　　ESG事件议题：G——治理架构

　　ESG影响等级：轻微

　　近日，裁判文书网披露的一则判决书显示，华夏银行长安支行客户经理赵某以私自售卖非本行理财产品为名，以承诺高额收益为由非法吸收公众资金，致使七旬老人程某损失人民币215万元。

　　事件发生后，程某以及其他大量购买上述基金的客户持续向华夏银行总行、北京分行、长安支行以及中国银行业监督管理委员会相关部门反映问题，要求华夏银行方面赔偿损失。

　　一审法院认定北京分行、长安支行认为程某参与非法集资风险自担，系对《防范和处置非法集资条例》的错误解读和适用。二审法院经审理认为，作为商业银行的分支机构和赵某的工作单位，长安支行应当能够预见并采取相应措施避免其员工私售行为所带来的风险，但客观上该行却未能通过有效的内部控制措施及时发现赵某的私售行为。

　　虽然长安支行主张其已经尽到审慎经营管理职责，但从程某提供的中国银监会北京监管局作出的行政处罚决定书内容和赵某私自销售理财产品的结果来看，该行在内部管理上存在疏漏，违反审慎经营规则。

　　值得注意的是，华夏银行并非第一次陷入“飞单”案，2019年5月17日，裁判文书网披露了多封华夏银行北京公主坟支行侵权责任纠纷二审民事判决书。该判决显示，原华夏银行公主坟支行个人客户经理申某在2013年9月至2014年间私自向43名投资人销售非本行组织销售的“理财产品”，非法吸收公众存款共计5000余万元。二审北京市海淀区人民法院判定华夏银行公主坟支行存在20%的过错程度范围先行承担赔偿责任。

　　此外，上述判决书显示，中国银监会北京监管局曾对华夏银行销售涉案基金行为进行行政处罚（京银监罚决字〔2017〕8号）。具体来看，2017年6月，华夏银行北京分行因员工行为管理严重违反审慎经营规则，被北京银监局罚款50万元。此外，去年11月，华夏银行北京分行因同业投资业务严重违反审慎经营规则，被北京银保监局责令改正并处罚款50万元。

　　根据秩鼎科技ESG评分，可以看到华夏银行历年来治理结构表现较差，远逊色于其ESG综合绩效。2022年，其治理结果分数仅为B，但ESG综合评级为A。

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