李腾：商业养老保险有5大优势

　　经过一个多月的报名和初赛，150名优秀理财师从近3万名参赛选手中脱颖而出，成功晋级2021“银华基金杯”新浪银行理财师大赛个人赛复赛。

　　个人赛复赛以线上视频方式进行，共分10组，每组15人，通过“客问我答”和“主题论述”两大环节，综合考核参赛选手专业知识储备、对市场的理解以及对客户需求的洞察能力。每组均有三位专业评委进行打分评价。

　　在“主题论述”考核中，选手围绕当前市场热点，就基金、房地产、股票、银行理财、资产配置等多个银行客户高度关心的问题，分享自己的市场认知和投资思考。

　　一起来听听选手的精彩分享。

　　选手介绍：

北京农商银行 李腾

　　北京农商银行海淀支行财富管理中心财富顾问，国际金融理财师（CFP）、认证私人银行家（CPB），中国银行业协会高级财富管理师，银行从业8年。

　　观点分享：

　　李腾认为，商业养老保险有五大优势：

　　一是养老目标明确，投保人可以根据自己的经济情况以及想要的养老保障设计养老保险，并且可以灵活地选择保障程度；

　　二是养老回报明确，规划固定保险金额和缴费时间，到了约定的时间就可以按月领钱；

　　三是可以强制储蓄，商业养老保险恰恰是有一个强制储蓄的功能，要求投保人必须按时定量交保费。另外，由于退保会有损失，增强了资金使用的专项性和储蓄的强制性；

　　四是可以发挥“复利”功效，终身型的养老险能够让人活得越久，领得越多，可以部分解决退休后“活得太久”带来的经济压力，这一特点是其他任何理财工具都无法替代的；

　　五是风险相对较低，最基本的要求是追求本金安全、适度收益、抵御通胀，这与一般资金投资追求收益较大化的原则有所区别。

　　据悉，大赛由新浪财经与银华基金联合主办，今年已是第五届。大赛致力于为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升价值的舞台，选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师，普及国民理财知识，推动中国财富管理行业健康繁荣发展。

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责任编辑：胡尊波