徐杨：六维度判断投资者是否适合“固收+”

　　经过一个多月的报名和初赛，150名优秀理财师从近3万名参赛选手中脱颖而出，成功晋级2021“银华基金杯”新浪银行理财师大赛个人赛复赛。

　　个人赛复赛以线上视频方式进行，共分10组，每组15人，通过“客问我答”和“主题论述”两大环节，综合考核参赛选手专业知识储备、对市场的理解以及对客户需求的洞察能力。每组均有三位专业评委进行打分评价。

　　在“主题论述”考核中，选手围绕当前市场热点，就基金、房地产、股票、银行理财、资产配置等多个银行客户高度关心的问题，分享自己的市场认知和投资思考。

　　一起来听听选手的精彩分享。：

　　选手介绍：

华夏银行 徐杨

　　2012年毕业于首都经济贸易大学，经济学学士，毕业后进入华夏银行北京石景山支行工作，先后担任柜员、大堂经理、理财经理岗位，已取得中银协“高级财富管理师”证书，目前管理客户金融资产超5亿，个人存款超1.9亿，有丰富的理财工作经验。本人在行内基金争霸赛中取得过“最佳销售先锋”称号，在理财经理排位赛中获得过“理财经理排位赛标兵奖”等荣誉。。

　　观点分享：

　　徐杨的主题论述聚焦“固收+”产品，“固收+”产品以绝对收益且略超纯债收益为投资目标，以固收产品为基础资产，在承担可控风险的前提下，通过交易策略或资产选择来获取稳健收益。

　　从经验数据来看，“固收+”产品平均承受 4%左右的波动，向上博得 10%左右的收益，向下收益可能被侵蚀至 2%左右。

　　徐杨提出“固收+”产品的六维度需求匹配画像，帮助用户判断是否适合“固收+”：

　　1、产品需求：寻求传统理财替代产品

　　2、收益要求：不满足于货币基金的收益，想抵御通胀

　　3、风险特征：不愿意承受产品净值大幅波动风险，风险偏好较稳健

　　4、权益投资：不愿意放弃股票市场机会，又担心股票市场大幅波动

　　5、资产配置：希望通过资产配置平滑产品波动

　　6、投资期限：偏好于中长期持续收益

　　据悉，大赛由新浪财经与银华基金联合主办，今年已是第五届。大赛致力于为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升价值的舞台，选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师，普及国民理财知识，推动中国财富管理行业健康繁荣发展。

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责任编辑：胡尊波