文/新浪财经意见领袖专栏作家 刘玉书
根据Statista全球综合数据资料库数据显示，截至2021年2月，全球共有非国家权威发行的、标榜为去中心化的加密数字货币（国内媒体有的称之为虚拟货币、虚拟币等，以下简称加密货币）4500余种，比2019年增长了近60%。今年上半年随着比特币等若干种加密货币的快速波动，引发了全球性的加密货币投资狂潮，乱象环生。尽管当前我国已经出台了多种措施打击加密货币的非法炒作行为，但因加密货币发展迅速、社会投资热度顽固，相关监管形式依然严峻。
加密货币很吸金，全球痴迷乱象生
据Coingecko数据显示，全球加密货币总市值现约为2.55万亿美元，已超越美元货币流通量。加密货币热目前已成为国际性问题。以美国为例，根据双子星（Gemini）数字货币交易所近期公布的虚拟货币市场报告数据：2021年，美国约有28%的人持有虚拟货币，约63%的人对虚拟货币感兴趣，美国正呈现出全民炒币的趋势。另外根据谷歌趋势（Google Trends）搜索指数，欧洲主要发达国家2021年以来对加密货币投资的关注度也在急速上升。与加密货币投资热度相伴随的是相关诈骗案件飙升。根据美国联邦贸易委员会（FTC）的数据，自2020年10月以来，美国人因加密货币投资诈骗已经损失了超过8000万美元，较2019年秋季增长1000%；其中，20~30余岁的人遭受的损失尤为严重，约占总损失的44%。 2020年以来，我国加密货币案件、纠纷也在不断增加。根据中国裁判文书网已有公开记录，截至5月底，涉及到虚拟币的刑事、民事案由已超过1700余件，其中涉及刑事的案由占到了六成。快速暴富的诱惑，促使加密货币市场如同赌场一般，吸引着全球各地的扩热投资者风靡而至。
国内炒币要看清，传销诈骗套路新
通过对截至五月底媒体的报道和已经公开的相关案由审判文书情况看，国内炒币乱象正在以三种诈骗模式在社会蔓延。一是传销式诈骗。以2021年4月23日湖南省邵阳市中级人民法院公布的一起数字货币和虚拟资产传销案为例，通过创建数字货币资产管理公司，高额返利传销虚拟资产等模式，发展会员34万余人，吸纳传销资金达19.98亿元。此类利用加密货币的概念的传销式诈骗波及范围广、涉及金额巨大，造成极大的社会风险隐患。二是平台式诈骗。这类诈骗团伙依托“区块链”等技术概念创建正规的公司外壳，然后以虚拟币合约交易平台为媒介实施诈骗行为。今年上半年，宜宾、苏州等警方均破获过涉案资金上千万元的相关诈骗案件。三是冒充数字人民币威诈骗。2020年10月25日，中国人民银行数字货币研究所所长穆长春在第二届外滩金融峰会上指出：“我们已经发现市场上出现了假冒的数字人民币钱包。”部分不法分子假借数字人民币之名进行“假推广”、“假理财”等迷惑消费者、实施诈骗。据媒体报道，今年2月，江苏省苏州市留园派出所就接到因点击假冒数字人民币活动链接被诈骗1万元的报警。
国际币圈水太深，一不小心牢里蹲
我国早在4年前就出台了对加密货币严监管的措施。2017年9月4日，中国证券监督管理委员会在其网站发布《中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会关于防范代币发行融资风险的公告》，指出代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。要求自公告发布之日起，“各类代币发行融资活动应当立即停止。”“任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、‘虚拟货币’相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或‘虚拟货币’，不得为代币或‘虚拟货币’提供定价、信息中介等服务”。
因为国内加密货币交易监管措施逐步完善、技术监管能力愈加先进，国内可乘之机在不断减少。因此有不少人将目光投向了海外的加密货币产业链。特别是由于加密货币具有匿名性且能够跨境流通等特性，为摆脱金融监管提供了便利。因此吸引了对此充满想象空间的人群参与。甚至有部分人群和组织将其视为达到非常目的手段。加密货币国际化灰色产业链主要有4种非法用途：贩毒、恐怖主义行动、网络赌博和洗钱。以洗钱为例，近期，最高人民检察院网上发布厅和中国人民银行两部门联合表示，“准确认定利用虚拟货币洗钱新手段，上游犯罪查证属实未判决的，不影响洗钱罪的认定。”与此同时两部门还联合公布了一起典型的利用加密货币洗钱的案件。相关案件表明，我国已掌握了侦缉部分加密货币洗钱行为的技术。对于游走在国际加密货币产业链灰色地带的人群而言，不要怀有侥幸心理，否则面临的可能是严厉的法律惩罚。
苦口难劝赌徒心，靶向给药祛病根
5月21日，国务院金融稳定发展委员会第五十一次会议强调“打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递”。这充分表明了中央目前对加密货币投资乱象的重视和强力整顿的决心。为进一步化解相关风险，提高打击加密货币非法交易的精度，减少对正规关联行业的影响，建议从三方面“靶向给药”。一是联防联控，防止加密货币非法集资和诈骗行为在基层漫延。特别是要加强对老年人、社区群众相关防诈骗的教育，及时预止相关高额返利加密货币传销和非法集资模式造成群体性金融风险。二是进一步加强宣传，纠正部分投资者“赌徒心态”，引导投资者通过正规合法途径开展投资。三是严惩组织机构炒币行为，防范系统性金融风险。
(本文作者介绍：中国人民大学重阳金融研究院宏观研究部主任、研究员，AI专家。)
责任编辑：张文
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