洪磊：推动《基金法》成为统领各类资管业务根本大法

　　洪磊：推动《基金法》成为统领各类资管业务根本大法

　　中国证券基金业协会会长洪磊在首届中小投资者服务论坛上表示，下一步，基金业协会要积极推动行业以信用立身，实现信用自治，切实防范各类损害投资者权益、破坏行业秩序的风险事件。首先，推动《基金法》成为统领各类资管业务的根本大法；其次，积极行使协会职责，搭建全面落实信义义务的自律规体系；推动完善纠纷解决机制，切实保护投资者权益。

　　洪磊还介绍，基金业协会自成立以来，在做实做好投资者教育和保护工作方面的一些成果：

　　一是，建立健全自律管理制度，落实投资者保护政策要求。协会搭建了行业自律规则体系，明确了自律管理的制度和标准，充实了行业管理的规则依据，建立了信用管理和监督机制，完善了自律管理的主要措施。这些举措夯实了投保工作的制度基础，使协会成为维护投资者合法权益的坚实阵地。

　　二是，不断完善投诉处理机制，加强诉调联动和执法查询工作。为了尽可能满足投资者诉求表达和维护权益的实际需要，协会建立了包括来信、来访、热线电话、官方网站、微信公众号以及私募地图等六位一体的投资者咨询和投诉体系；近年来，协会成为最高人民法院、证监会投保局联合开展的证券期货纠纷多元化解工作机制8家试点机构之一，先后与金融街法庭和基金业法庭建立了对口联系，并与投服中心建立诉调对接合作机制，充分发挥调解优势，多元化解矛盾纠纷。2017年以来，协会通过上述渠道共接受投诉信息4445件，其中，现场接待来访者1350余人；通过调解帮助挽回投资者损失达12.66亿元。在此基础上，协会坚持定期汇总并分析投诉数据，编制工作动态，加强信息共享，积极推动行业自律与行政执法、公安司法等部门联动，提供执法查询服务，2017年至今共接待处理执法查询303件。

　　三是，多渠道多角度开展投资者教育保护工作。“思投资者所思、想投资者所想，答投资者所疑，解投资者所困”，是协会投资者教育工作的出发点。协会通过制定投教内容、开发投教产品、组织投教活动等多种形式，寓教于乐进行投教宣传。今年，以基金业20周年为契机，协会开展了形式活泼新颖、内容喜闻乐见的投资者教育系列活动，引起行业热烈反响；制作大型投教纪录片和短片，传播正确投资理念，弘扬行业信义文化。

　　基金是一个因信用而生的行业，信义义务是基金行业发展的根本法则，也是取信于投资者的根本前提。洪磊强调，信义义务的行为标准比合同义务和市场道德的要求更为严格，也更有利于对投资者合法权益的保护。与发达国家相比，我国信义义务的制度支撑和配套制度还有较大差距，关于行业的信义义务的行为标准还未达到普遍的共识。

　　基金业协会将依法落实信义义务是行业自律的核心任务，保护投资者合法权益是协会的职责和使命。下一步，要积极推动行业以信用立身，实现信用自治，切实防范各类损害投资者权益、破坏行业秩序的风险事件。

　　首先，推动《基金法》成为统领各类资管业务的根本大法。基于资管行业的特殊性，资本市场发达国家都通过制定法律，对管理人提出了相对于一般商事主体来说更高的信义义务。在我国，《基金法》就是资管行业全面落实信义义务的基本法律。所有通过募集设立的资管产品都应当以信义义务为根本要求，各类资管业务都应当遵守《基金法》确立的信托关系，落实《基金法》规定的信义义务。只有这样，才能切实保护每一位投资者的权益，真正实现资管行业的统一标准和健康发展。

　　其次，积极行使协会职责，搭建全面落实信义义务的自律规体系。信义义务的行为标准严于法律法规的底线要求，高于一般商业执业准则，因此，行业自律对维护好信义义务至关重要，协会的自律标准就代表着中国基金行业的信义义务标准。未来一段时间，协会将围绕落实信义义务，进一步建立健全自律规则体系搭建全面落实信义义务的自律规体系，将受托责任转化为行为规范。不断提高执纪门槛，守住行业道德底线，防止基金活动悖离本质，从源头上遏制侵害投资者权益风险的发生。

　　最后，推动完善纠纷解决机制，切实保护投资者权益。加强投资者教育，将信义文化融入社会公众的投资实践，将信义义务深植于受托人和基金从业人员的职业道德理念，引导全社会深入理解基金业务的本质，敦促受托人为投资者的利益忠诚勤勉地提供服务。推动完善多元化纠纷解决机制，当投资者通过司法、行政手段无法获得赔偿时，将发挥自律管理的主动性和灵活性，通过积极调解、促进和解和支持诉讼等方式，最大程度挽回投资者的损失，切实保护投资者的合法权益。

　　此外，洪磊透露，截至2018年二季度末，各类私募基金持有A股市值达到9804.91亿元，占A股总市值的1.95%，已经成为公募基金、保险资金之后的第三大机构投资者。在IPO和新三板挂牌企业中，获得私募股权或创投基金投资的企业数量占比超过60%。2018年以来，私募股权与创业投资基金是少数保持正增长的直接融资工具。

责任编辑：杨群