指基『5年定投计划』实盘第18期

文 / 牛犇

读财札记·主理人

原创投资专栏 第253篇

一 .

『5年定投计划』概述

5年定投计划是牛犇制定的中长期基金投资组合，以5年为一个周期，基本上契合证券市场一轮牛熊。

定投计划以低估指数基金为主，参考每日指数估值数据，持有基金数量不固定，根据估值轮动调整。

每月采取不定份额定投，超过10%低估加大定投力度。

经过实盘验证，低估多频定投，盈利的比一次性投资概率大、时间短。

另外不定额的方式在低估时能获得更多低位便宜筹码，这也是基金定投增加收益的一种策略。

二 .

持仓组合优质低估指数基金：10只指数基金、2只债券基金

本周无定投操作。

三 .

目前基金组合净值：0.8646。总持仓收益率：-7.46%。

持有份额：33178.07    

四 .

首先祝大家中秋节快乐，不少新关注的投友，我说下更文的频率。

由于平时比较忙，正常每日推文，但某一天如果没推，说明有事儿耽搁了，读者大大们见谅哈，谁没个事情呢。

一般周五的推文会放到周日更新，不影响第二天交易对数据的印象。

说完这个事儿，回归正题。

上周的大涨，对震荡阴跌不止的市场来说，是一场甘露，地量创低量、外部毛衣增税方案暂时落地，都有了预期，市场如期来了都期待的反弹行情。

虽然涨幅挺可观，但我想给大家泼点冷水，尽量控制情绪。

以前我建议自控能力强的老铁，离市场近点，加强敏感性，并不是说说而已。

散户在市场上都是夹缝中生存下来的，能坚持到牛市，投资经验和管控能力绝对杠杆的。

只有保持相对的理性，提防现在的自己违背过去的自己，知行合一。

所以说，投资要适应市场，同样要敬畏市场，在低处有心情仰望高处的心态，市场大涨大跌就没有可顾忌和担心的。

五 .

进阶版估值数据见知识星球『投资派』，除A股、港股指数外，可配置美股、德股、原油、黄金、白银、房地产信托基金等。

说明：

1. 绿色低估（可定投）；黄色临界（激进风格可投，稳健风格建议再等）；红色高估（分仓卖出）；其他为正常估值。

2. 指数估值维度：PE/PB分位点、盈利收益率、ROE。

3. 估值高低：

第一种：分位点和ROE，当分位点<50%，ROE>10%，低估。

第二种：盈利收益率和ROE，当盈利收益率>10%，ROE>10%，低估。

4. 部分品种不参考分位点、盈利收益率和ROE。

六 .

主投指数基金，寻找穿越牛熊的主动基金；

寻求高安全边际基金，低估分仓买入，高估逐渐退出；

动态平衡策略和资金网格化管理；

基金组合配置，对冲品种风险；

中长期投资，忽视短期波动；

中低风险策略下的投资品种；

最实用的家庭保险配置。

牛犇开通了知识星球『投资派』，为维护圈子，目前暂时限定人数150人，超过即暂时关闭，只有审核通过才能进入。

在这里，你能与志同道合的人

一起交流投资

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1、每日指数估值进阶版数据资产配置（含A股、美股、港股、德股、原油、地产信托基金、商品、债券等）；

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