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构建核心组合防御市场波动

http://www.sina.com.cn 2008年01月24日 00:52 东方早报

  光大保德信

  在近期的震荡市场里,从300多只基金中选择出优秀基金并有效地进行配置组合不仅能分散风险,也可能获得不错收益。理财专家表示,在建立基金配置组合时,最好有一个核心组合。这个核心组合是对投资者最终投资目标的实现起决定性作用的,这一核心组合可以占到整个基金投资组合的60%-80%。

  人民币进入加息周期,从中长期看,人民币升值信号非常强。投资者不要过多持有外币,以避免人民币升值带来的汇率损失,增持人民币理财产品仍是理财的主要手段。基金产品作为目前市场的主流理财产品,这几年已经以理想的收益让投资者感受到财富增长的快乐,而要在更长的时间内使自己的财富稳健增长,构建一个核心的基金组合是关键。

  投资者可以选择3-4只业绩稳定的基金,构建核心组合。大盘平衡型基金适合作为长期投资目标的核心组合,例如光大保德信旗下的光大优势配置基金,布局于具有中国优势的产业中前三分之一的公司,成立以来在晨星资讯的积极配置型基金排名中表现突出。

  理财专家建议,可以集中投资于几只可为你实现投资目标的核心组合,再逐渐增加投资金额,而不是增加核心组合中基金的数目。另外,在核心组合之外,也可以适当购买一些小盘基金,可以实现投资的多元化并增加整个基金组合的收益。

  理财专家认为,对于资金较为充足的投资者,QDII产品也是投资组合中需要配备的。QDII产品帮助境内投资者拓宽了投资途径,也有助于境内投资者不再将投资风险集中在境内。况且,境外资本市场发展相对成熟和规范,可选择的投资工具种类丰富。此外,在产品结构上,也较传统理财产品更灵活,因此,在投资者的投资组合中纳入QDII产品是有一定必要的。

  今年市场的波动会如预期般频繁和剧烈,但基金管理者对中国经济长期看好,仍然坚持看好中长期市场的发展,但是今后市场会表现得更加理性,并呈现震荡和上扬并行的格局,对基金投资者而言,坚持长期投资的理念仍是带来长期稳定的投资收益的投资方法。


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