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专题摘要：纽约州银行监管机构8月6日指控，渣打银行在超过7年时间内，与伊朗进行了总值超2500亿美元的约6万笔交易，违反了反洗钱法，其有可能丧失在纽约州的经营牌照。指控中更将渣打称作“流氓机构”。[评论][滚动][渣打股价]

渣打银行洗钱案

  • [8月6日] 纽约州金管局：渣打与伊朗违法交易2500亿美元
  • 8月6日，纽约州金管局在一份声明中指出，渣打银行在跨度超过7年的时间内与伊朗实体进行了总值超过2500亿美元的交易，触犯了美国反洗钱法律，渣打美国部门可能因此丧失在纽约州经营的牌照。
  • [8月7日] 否认美监管机构指控 渣打港股创2年来单日最大跌幅
  • 渣打集团7日发布公告，强烈否定纽约州金融局所作的立场及实情的描述，并指该行已于五年前停止了所有新来的伊朗客户业务。受此该事件影响，在恒指竞价时段，渣打曾一度跌近一成，午市收报174.20元，重挫7.4%，创近2年来单日最大跌幅。
  • 渣打美国顾问机构德勤否认是共犯
  • 作为渣打银行在美国的顾问机构，德勤也被纽约州金融服务监管局点名批评为该事件的“共犯”。对此，德勤于7日通过电子邮件发布声明回应称：德勤金融顾问服务部一直尽职履行独立顾问的角色，对渣打员工的违规行为并不知情。除此之外，上述指摘没有事实根据。
  • [8月8日] 美向英国确认展开调查 渣打面临巨额罚款
  • 美财政部8日通知英国政府，美国对待违反金融制裁的行为非常重视，正对渣打银行涉嫌与伊朗违法交易进行调查。据境外媒体援引消息人士的观点认为，渣打银行此次可能面临的罚款高达7亿美元，这一罚款规模是比照汇丰洗钱案做出的估计。不过渣打洗钱规模远远超过汇丰，市场估计若按惯例罚款1成，渣打涉及的罚款或多达250亿美元，相当于该行8年的盈利。
  • 渣打行政总裁回应洗钱案 英国议员对美不满
  • 渣打行政总裁冼博德首次回应事件，认为美国当局的指控毫无根据，强调若当局取消渣打在纽约州的执业许可证，将是毫无理由的。英国部分议员也对美国表示不满。下议院财政部特别委员会委员约翰·曼表示，“美国监管机构和政界人士反对英国的趋势愈发加深”，这可能是因为他们想要把生意从伦敦金融城吸引到美国华尔街去。
  • [8月9日] 渣打拟起诉纽约州监管机构
  • 最新消息显示，渣打已就其能否对美国监管机构采取法律行动进行了咨询，渣打首席执行官冼博德(Peter Sands)在接受媒体采访时曾表示“我们的名声受到了损害”。
  • 渣打股价触及三年新低 市值两天蒸发170亿美元
  • 渣打银行的股价过去两天接连遭遇重挫。在纽约州金融服务局提出指控之后，渣打在伦敦交易的股票周一和周二分别大跌6.2%和16%，周二盘中一度下跌近20%，创至少24年来最大跌幅，股价触及10.92英镑的三年新低。据汤森路透统计，渣打的市值在短短两天蒸发了170亿美元左右。
  • [12月10日] 美国联邦监管机构：渣打银行已与其达成和解
  • 美国联邦监管机构10日宣布，渣打银行已与其达成和解，愿意支付总额为3.27亿美元的罚款，以了结针对其违反美国经济制裁政策的指控。美国监管机构发布的声明指出，渣打银行将向美联储支付1亿美元罚款。此外，按照渣打银行与美国司法部和纽约地区检察官达成的暂缓起诉协议，渣打将被罚款2.27亿美元。

渣打案点燃伦敦纽约攻防战

  • 动摇伦敦金融城地位
  • 英国多名资深议员以及渣打银行几名重要股东纷纷谴责美国监管机构，认为美国方面此举意在动摇伦敦金融城的地位，以削弱伦敦作为全球金融中心对美国构成的竞争。即便是向来强烈批评银行业的反对党工党人士，在看到英国的银行轮番被美国监管机构狙击后也表示，这可能是美国当局想把生意从伦敦金融城吸引到美国华尔街去的一个阴谋。
  • 伦敦与纽约政治角力
  • 这个夏天，英国的银行业事故频发：巴克莱卷入伦敦银行间同业拆借利率(Libor)丑闻、汇丰涉嫌洗钱以及如今针对渣打银行的指控，让不少英国政界人士和银行家们感到不安。伦敦市长Boris Johnson撰文，炮轰美国监管机构针对英国银行的做法是妒忌心作祟，眼红英国作为金融中心地位，并称此举“正渐渐变为保护主义”。
  • 渣打不会是最后一家
  • 无论美国监管者对渣打的“突击”动机如何，渣打银行的例子让所有美国以外的金融机构得到了一个教训：在与伊朗有关的市场风险中，制裁才是市场需要关注的主要风险。在美开展业务的能力受到新的限制，甚至可能被处以高额罚款的遭遇，渣打或许不会是最后一家。

渣打将可能受到的影响

  • 吊销执照
  • 如果美国纽约金融服务局对渣打银行的指控成立，该银行将被吊销其在纽约州的银行牌照。英国媒体分析指出，渣打在美国并没有国内银行业务，靠为客户提供跨境交易盈利。据统计，该银行在美国境内每天帮助全球客户处理的款项高达1900亿美元。不过，里昂证券区域银行部分析员主管认为渣打牌照遭吊销的机会较低，过去同类事件也是罚款了事。
  • 巨额罚款
  • 此次渣打与伊朗的“秘密交易”涉及至少2500亿美元。据香港《文汇报》援引市场估计，若按惯例罚1成，渣打此次罚款或多达250亿美元，相当于该行8年的盈利。另据国外媒体援引知情人士的话称，如果要与美国监管方达成和解，渣打可能需付出最多7亿美元的代价。
  • 高管辞职
  • 英国媒体称，若有一半指控成立，渣打董事局将面临大洗牌，行政总裁冼博德等或集体辞职。上个月，因操控伦敦银行同业拆借利率(Libor)事件被英美监管当局合共罚款逾4.5亿美元的巴克莱银行，共有四名高管辞职。分析师认为，任何能够估计出的罚金数量，渣打都能够轻松承担。对于该银行来说，真正的代价是管理层名誉受损。

全球大银行纷纷曝出丑闻

  • 巴克莱丑闻重创欧美银行信用 20银行涉操纵利率
  • 随着对英国巴克莱银行操纵同业拆借利率丑闻调查的深入，有近20家欧美大银行被曝牵涉其中。据报道，汇丰、劳埃德和皇家苏格兰这三家英国大银行均与丑闻有染。而美国花旗银行、摩根大通、皇家加拿大银行、德意志银行以及瑞士联合银行也正在接受相关调查。
  • 美财长卷入Libor操纵门 RBS德银或临10亿罚款
  • 巴克莱银行的Libor操纵门的新主角可能要轮换到RBS、德意志银行、UBS身上，摩根士丹利近日发布的最新研究报告认为，上述三家银行或将面临数额超过巴克莱的处罚。此外，美国财长盖特纳也被卷入，将到参议院银行业委员会和众议院金融服务委员会进行听证。
  • 法国兴业银行遭港证监会谴责 需向客户偿还千万美元
  • 法国兴业银行因其香港分行的财富管理活动出现内部监控缺失，未有披露在二手市场进行买卖所涉及的费用，被香港证监会谴责。法兴同意将相关费用连同利息全数偿还给客户，涉及总金额超过1100万美元。

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