专题摘要：由《财经》杂志和宜信财富联合主办的“中国财富管理系列论坛---改变传统财富管理的创新力量”第二站10月24日在上海举行。
财富管理已经不单是社会高收入群体的金融行业，更多中层收入人群，甚至草根阶层意识到确保自己的资产持续稳定增长重要性，以往单一的理财和投资已经远远不能满足全民理财这个大金融趋势……
今年外汇账款到三个月不超过5000亿，但是去年是2.7万亿，我们认为明年比今年的外汇账款来得多。根据这些情况，明年存款准备金利率下调的空间不大，我们认为根据实际需要就1-2次。
宜信CEO唐宁”表示，改变中国传统财富的创新力量有两个：一个是已经到来的高科技、互联网、无线互联网、移动终端。另外一个是以客户为中心的财务规划、财富管理。
海交通大学上海高级金融学院金融学教授严弘表示，目前高校金融专业的培养趋于两个极端。一方面以银行为中心的传统课程，对于金融市场了解不深。另外以金融工程为中心的课程，注重数理技术，忽视经济内涵。
未来的财富管理会是怎样的？作为一家专注于服务大众富裕阶层的财富管理机构的创始人，唐宁如此描述大众富裕阶层财富管理的未来：
“理财者与财富管理机构可能是‘零接触’的，在理财者和财富管理机构建立信任的基础上，一切通过互联网和终端设备进行，从签约到后期服务，双方不见面就可以完成。”唐宁表示，宜信财富已在尝试通过更多创新科技手段更好的服务客户，为大众富裕阶层提供更多的便利，目前已完成互联网技术在公益理财方面的应用等，未来还将继续将其他新技术应用到财富管理上。
我们可以想象，在不久的未来，理财者可以自己通过由财富管理机构开发的财务管理测试模型了解自己的财富情况，结合可投资的各种理财产品和服务、个人风险承受能力等的数据，生成财富规划。在虚拟的世界中，每个理财者都会拥有如一个财富管理专家团队般的服务；理财者无论是在家里，还是在路上，都可以随时随地随需的通过网络了解财富资讯，或者像网上超市一样自由的比较和选择自己想要购买的产品，不再需要去各个不同机构咨询、购买不同产品。
从封闭式基金到开放式基金，从信托计划到银行理财，中国的财富管理行业经过14年的蓬勃发展，已经拥有23万亿元投资规模。作为一支新兴力量，在整个金融行业中占据越来越重要的地位。
14年的迅速发展，中国财富管理行业仍处于幼年时期。目前，行业仍存在着诸多急待解决的问题，财富管理机构大多仍是产品导向而不是以用户为中心、可供选择的理财产品和服务单一、缺少固定收益类理财模式、对创新科技使用不足等问题，都制约了财富管理行业的转型和发展。上述问题也导致了行业交易成本巨大，且远远不能满足客户和市场的需要。
在中国经济转型的重要历史阶段，财富管理行业的创新和转型，需要与经济转型一起同步进行，并且已经成为中国经济转型、改善国民收入分配以及金融体系结构最重要的议程之一。
近年来，随着互联网及现代信息科技的飞速发展，特别是移动支付、云计算、社交网络和搜索引擎等的出现，对人类的生活，乃至金融行业起到了重要影响，甚至直接影响了金融行业的创新进程，市场信息不对称、交易资金期限匹配、风险分担成本等方面的问题将大幅降低。如今第三方支付行业、P2P小额信贷行业已经成功凭借互联网平台介入金融服务业；而以银行为代表的传统金融业，也开始利用互联网技术，推出网上银行、电子银行乃至电子商务平台，掀起渠道的电子化革命。至此，通过创新科技加速推动财富管理行业创新、转型进程，也已经成为行业未来发展的重要课题。
在这个金融信息化、创新化的新时代下，如何发展多市场层面、多产品类型、多业务形式的财富管理服务？如何使财富管理与互联网创新科技达到互动及融合的目的？如何运用创新科技让先进、科学、正确的“财务规划”、“资产配置”、“风险收益配比”等西方财富管理的先进理念在中国落地？《财经》杂志作为关注中国主流精英群体和财富增长规律的权威媒体，宜信财富作为综合财富管理机构的行业领先者，将通过中国财富管理系列论坛，邀请金融及科技领域专家共同探讨财富管理的创新路径。
