2008中国商业银行经营管理高层论坛背景资料汇总(11)

　　作为管理的基础，首先必须完善商行的费用管理和财务核算，因此在第一阶段首先要完成财务费用的基础核算：包括财务数据大集中、财务核算(包含财务账务处理、资产管理等)、报表处理、财务预算控制等。

　　由于这部分基础性的应用，属于为未来应用打基础的阶段，无论在产品和应用上都比较成熟，将在尽快的时间内完成，并取得良好的效果。

　　项目阶段性里程碑具体如下：

　　一期内容(2006.8月----2007.4月，财务核算部分于2006.11月成功上线)

　　一期包括：总账及报表处理、现金管理、费用处理(报账中心)、资产管理、预算控制、内部资金转移定价(FTP)、费用分解、全成本及业绩评价(机构分析、客户经理分析)。

　　二期内容(2007.10正式启动， 2008年上半年正式上线)

　　二期内容包括财务分析、经济资本计量考核、全成本及业绩评价(产品分析、客户分析)。二期的内容将在一期成功的基础上进行，根据商行的要求在规定的时间内开始，并在半年内完成。

　　实施成果

　　最终项目实施达到了以下目标：

　　建立完善精细的费用管理系统，规范费用管理。

　　科学的、灵活的实现账户级成本分摊。

　　按账户的期限特征和利率特征确定其资金转移价格。

　　结合适合贵阳商行的绩效考核方法，通过全面的业绩评价得到多维绩效分析，为机构、客户经理的考核分析提供绩效评分，为产品、客户的经营提供决策依据。

　　(4)浙江省农村信用社联合社

　　重点：高度体现了用友实施组织的严谨、科学、快速。

　　项目背景

　　浙江省农村信用社联合社(下称浙江省农信)于 2004 年 4 月 18 日 正式成立。由浙江省内 81 家县(市、区)农村信用联社(农村合作银行)出资组成，系具有独立法人资格的股份合作制金融机构。浙江省农信机构网点众多，遍布全省各县(市、区)、乡、镇，经营状况良好。全省农村信用社 81 家县(市、区)联社(农村合作银行)，有 4200 多个网点。

　　浙江省农信的财务管理系统的建设将在担负起财务核算、管理会计等多方面地责任，既要承担费用核算控制职责，还要在此基础上，结合业务系统地数据完成管理者的分析功能。在财务管理系统一期的建设中，重点在于在全省范围内建设起一套规范、健全的财务核算体系，从而为项目二期管理会计体系的建设打下坚实的基础。

　　需求与难点

　　浙江农信项目中最大的困难是机构众多，由此造成如下困难：