2008中国商业银行经营管理高层论坛背景资料汇总(7)

　　2.系统应提供相应的参数配置功能，用于包括但不限于构建多级指标体系、设置分析维度、分析对象业务范围、指标计算方法和计算比例等各项功能

　　3.系统应支持对有关联关系的交易或账户的利润贡献度，提供产品组合的损益信息。

　　4.系统应提供包括但不限于利润贡献度及其计算过程(如：收入、FTP、费用等)的各种展现，并形成全面、多层次的损益表；支持横向、纵向对比分析、差异分析等。

　　需求难点之一：数据粒度较细，精细化程度要求较高

　　石家庄商行对管理的精细化程度要求较高，具体体现在：一、收支项目层次较多、划分较细，甚至包括类似“大楼维修费”的收支项目；二、部门档案在原来基础上增加了若干小部门，如：总部部门数量由财务系统现有的2级21个迅猛增加到4级131个；三、产品划分为8级2000余个(后经说服，暂时划分为5级，其他级次提供查询功能)。

　　需求难点之二：业务数据质量不高，数据提供困难

　　石家庄商行业务数据分布在信贷、核心、国结、资金等各个业务系统，且资金业务需要手工提供数据。虽然该行同期上马“数据平台项目”，但是由于数据源分散、不规范的问题，致使提供数据仍然存在较大困难。我公司在实施过程中在数据处理上花费了大量的时间和精力。

　　需求难点之三：客户管理思想活跃，具有独到见解

　　石家庄商行的项目管理者对管理会计有着较深刻的理解和认识，因此经常会提出独到的个性化、合理化想法，虽然长远看能够为丰富我们的产品提供帮助，但短期却影响了项目实施进度。

　　需求难点之四：客户对报表分析的要求较高

　　客户要求提供包括但不限于利润贡献度及其计算过程(如：收入、FTP、费用等)的各种展现，并形成全面、多层次的损益表；支持横向、纵向对比分析、差异分析等。——对报表分析要求较高

　　解决方案特色

　　特色一： 成本核算精细化

　　成本精细化管理是商业银行解决成本管理的核心思想，通过将商业银行投入产出项目进行明细分类，将所有项目向最终盈利产品进行分解或归集，通过投入产出分析，获得每一个分析对象的成本收益比，来确认每个成本对象收益情况，实现银行全方位、多角度的分析数据。

　　通过这种分析，可以实现对产品、部门、客户管理所涉及经营活动和业务环节提供数据，进而对产品定价、部门考核、客户取舍等提供决策依据。

　　用友费用分摊产品解决方案具有以下主要特色：

　　1、多维度成本核算和分析：提供包括部门、产品、客户、客户经理、渠道等多个维度的产品核算和分析；

　　2、图形化工具设置分摊：分摊方案完全通过图形界面工具进行设置，通过画图的方式指定成本的来源和分摊去向，以及在每一次分摊过程中的被分摊对象的范围、此次分摊所采用的分摊方法等都可以灵活设置。

　　3、处理复杂分摊方案和流程：通过“成本分摊预处理”功能以及“分摊嵌套”功能，可以处理任何复杂、庞大的分摊流程。