每日基金投资必读：12月14日基金动态及点评

　　方信

　　目前一批新基金经过封闭期后正在逐渐打开了日常申赎业务，因此近日这方面的公告信息比较多。然而新基金发行也没有停歇，近日媒体传来的消息，景顺长城基金管理公司旗下资源垄断股票型基金(LOF)已经经过中国证监会核准，将于近日进入公开发行程序，看好资源类股未来行情的投资人不妨对此加以关注。

　　华宝兴业动力组合股票型基金开放申购、赎回业务

　　根据《华宝兴业动力组合股票型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)和《华宝兴业动力组合股票型证券投资基金招募说明书》(以下简称“《招募说明书》”)的有关规定，华宝兴业动力组合股票型证券投资基金(以下简称"本基金")定于2005年12月19日起开始办理日常申购、赎回业务(基金代码：240004)。

　　一、投资者范围

　　中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者(法律、法规、规章禁止投资证券投资基金的除外)及合格境外机构投资者。

　　二、日常申购、赎回安排

　　1、申购、赎回开放日：本基金从2005年12月19日开始办理日常申购、赎回业务。基金办理日常申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日，以上海、深圳证券交易所公布的交易日为准(本公司公告暂停申购、赎回时除外)。

　　2、申购要求：通过代销网点申购的单笔最低金额为1，000元人民币(含申购费)，通过直销中心首次申购的最低金额为10万元人民币(含申购费)，追加申购最低金额为1000元人民币(含申购费)。已在直销中心有认购基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。

　　3、赎回要求：投资人可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，申请赎回份额精确到小数点后两位，单笔赎回份额不得低于100份。基金持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额不足100份的，在赎回时需一次全部赎回。

　　4、申购费和赎回费：

　　(1)投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。本基金的申购费率表如下：

　　申购金额申购费率

　　500万(含)以上每笔1000元

　　大于等于200万，小于500万申购金额的0.5%

　　大于等于100万，小于200万申购金额的1.0%

　　大于等于50万，小于100万申购金额的1.2%

　　50万以下申购金额的1.5%

　　本基金的申购费用由申购人承担，主要用于市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。

　　(2)赎回费随基金持有时间的增加而递减，费率如下：

　　持有时间费率

　　两年以内(含两年)0.005

　　两年-三年(含三年)0.003

　　三年以上0

　　本基金的赎回费用由赎回人承担，其中25%的部分归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。

　　基金管理人可以根据相关法规和基金合同调整申购费率和赎回费率，最新赎回费率将在定期更新的招募说明书中列示。费率如发生变更，基金管理人最迟将于新的费率开始实施前三个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体予以公告。

　　三、销售机构

　　1、直销机构：华宝兴业基金管理有限公司

　　注册地址：上海市世纪大道88号金茂大厦48层

　　办公地址：上海市世纪大道88号金茂大厦48层

　　法定代表人：郑安国

　　成立日期：2003年3月7日

　　电话：[phone]转301、302

　　传真：[phone]

　　联系人：林志宗

　　2、代销机构：

　　(1)中国银行股份有限公司

　　注册地址：北京市复兴门内大街1号

　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号中国银行总行办公大楼

　　法定代表人：肖钢

　　客户服务统一咨询电话：95566

　　网址：www.bank-of-china.com

　　(2)中国建设银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街25号

　　办公地址：北京市西城区金融大街25号

　　法定代表人：郭树清

　　客户服务电话：95533

　　网址：www.ccb.cn

　　(3)联合证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦25、24、10层

　　办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦25、24、10层

　　法定代表人：马国强

　　客服电话：400-888-555

　　电话：[phone]

　　联系人：盛宗凌

　　公司网站：www.lhzq.com

　　(4)国泰君安证券股份有限公司

　　注册地址：上海浦东新区商城路618号

　　办公地址：上海市延平路135号

　　法定代表人：祝幼一

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：芮敏祺

　　服务热线：400-8888-666；021-962588

　　公司网站：www.gtja.com

　　(5)中国银河证券有限责任公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　法定代表人：朱利

　　联系人：赵荣春、郭京华

　　电话：[phone]

　　客户服务电话：800-820-1868

　　网站：www.chinastock.com.cn

　　(6)华夏证券股份有限公司

　　注册地址：北京市东城区新中街68号

　　办公地址：北京市东城区朝内大街188号

　　法定代表人：黎晓宏

　　电话：400-8888-108(免长途费)

　　联系人：权唐

　　公司网址：www.csc108.com

　　(7)广发证券股份有限公司

　　注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26楼2611室

　　办公地址：广东广州天河北路大都会广场36、38、41和42楼

　　法定代表人：王志伟

　　联系人：肖中梅

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　客户服务电话：[phone]转各营业网点

　　公司网站：广发证券网www.gf.com.cn

　　(8)长江证券有限责任公司

　　注册地址：湖北省武汉市江汉区新华下路特8号

　　办公地址：湖北省武汉市江汉区新华下路特8号

　　法定代表人：明云成

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：毕艇

　　服务热线：027-65799999

　　公司网址：www.cz318.com.cn

　　(9)海通证券股份有限公司

　　注册地址：上海市唐山路218号

　　办公地址：上海淮海中路98号

　　法定代表人：王开国

　　电话：[phone]

　　服务热线：021-962503

　　联系人：金芸

　　公司网址：www.htsec.com

　　(10)招商证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座39？45层

　　办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座40层

　　法定代表人：宫少林

　　电话：[phone]

　　联系人：黄健

　　客户服务热线：4008888111、0755-26951111

　　公司网址：www.newone.com.cn

　　(11)申银万国证券股份有限公司

　　注册地址：上海市常熟路171号

　　办公地址：上海市常熟路171号

　　法定代表人：王明权

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　服务热线：021-962505

　　联系人：孙洪喜

　　公司网址：www.sw2000.com.cn或www.sywg.com.cn

　　(12)兴业证券股份有限公司

　　注册地址：福州市湖东路99号标力大厦

　　办公地址：上海市陆家嘴东路166号中保大厦19楼

　　法定代表人：兰荣

　　电话：[phone]

　　联系人：杨盛芳

　　客户服务热线：021-68419974

　　公司网站：www.xyzq.com.cn

　　(13)东吴证券有限责任公司

　　注册地址：江苏省苏州市十梓街298号

　　办公地址：江苏省苏州市石路爱河桥26号

　　法定代表人：吴永敏

　　联系人：方晓丹

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　客户服务电话：[phone]

　　公司网站：www.dwzq.com.cn

　　(14)光大证券股份有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦南塔15-16楼

　　联系电话：[phone]

　　公司网站：www.ebscn..com

　　基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他机构代理销售基金，并及时公告。

　　四、重要提示

　　1、本公告仅对本基金开放申购、赎回事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况，请仔细阅读2005年9月24日《证券时报》、《中国证券报》和《上海证券报》上的《华宝兴业动力组合股票型证券投资基金招募说明书》。本基金《招募说明书》同时发布在本公司网站(www.fsfund.com)、中国银行股份有限公司网站(www.bank-of-china.com)、中国建设银行股份有限公司网站(www.ccb.cn)、联合证券有限责任公司网站(www.lhzq.com)、国泰君安证券股份公司网站(www.gtja.com)、中国银河证券有限责任公司(www.chinastock.com.cn)、华夏证券股份有限公司网站(www.csc108.com)、广发证券股份有限公司(www.gf.com.cn)、长江证券有限责任公司网站(www.cz318.com.cn)、海通证券股份有限公司网站(www.htsec.com)、招商证券股份有限公司网站(www.newone.com.cn)、申银万国证券股份有限公司网站(www.sw2000.com.cn)、兴业证券股份有限公司网站(www.xyzq.com.cn)、东吴证券有限责任公司网站(www.dwjq.com.cn)、光大证券股份有限公司网站(www.ebscn.com)。投资者亦可通过本公司网站下载基金业务表单。

　　2、未开设销售网点地区的投资者，及希望了解其它有关信息和本基金的详细情况的投资者，可以登录本基金管理人网站(www.fsfund.com)或拨打本基金管理人的热线电话查询。客户服务中心电话：[phone]，直销专线电话：[phone]、302。

　　3、由于各代销机构系统及业务安排等原因，可能开展上述业务的时间有所不同，投资者应以各代销机构具体规定的时间为准。

　　4、上述业务的解释权归本基金管理人。

　　五、有关基金份额净值公告

　　从2005年12月19日起，本基金管理人将在每个开放日通过中国证监会指定的信息披露媒体、各销售网点营业场所、本基金管理人的网站及客户服务电话等公布上一个开放日的基金份额净值。敬请投资者留意。

　　六、风险提示

　　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本基金时应认真阅读本基金的《基金合同》和《招募说明书》。敬请投资者注意投资风险。

　　新世纪优选分红混合型基金开放赎回业务提示公告

　　根据《新世纪优选分红混合型证券投资基金基金合同》、《新世纪优选分红混合型证券投资基金招募说明书》等有关规定，新世纪优选分红混合型证券投资基金(以下简称：本基金)定于2005年12月15日开始办理日常赎回业务(本基金简称：世纪分红(资讯 净值 论坛)；基金代码：前端519087，后端519088)。

　　一、销售机构：

　　1、投资者可以通过中国农业银行、国泰君安证券、银河证券、海通证券、中信建投证券(原华夏证券)、新时代证券、恒泰证券、齐鲁证券、华安证券、国信证券、西南证券、华西证券、天同证券、山西证券、联合证券、长城证券等代销机构和新世纪基金管理有限公司直销中心办理本基金的日常赎回业务。

　　2、由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格，并经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上证所会员(以下简称“有资格的上证所会员”，名单详见上证所网站)，可通过上证所场内系统从事自营或代理投资者办理本基金的赎回业务。

　　以上各销售机构的地址、办理业务时间和其它有关信息、规定等事项，请以各销售机构在当地媒体上刊登的公告或各销售网点的公告为准，也可致电各销售机构客户服务电话咨询。

　　二、赎回业务办理时间：

　　本基金办理日常赎回的开放日为上海证券交易所和深圳证券交易所交易日(本基金管理人公告暂停赎回时除外)。由于各基金销售机构系统及业务安排等原因，开放日的具体交易时间可能有所不同，投资者应参照各基金销售机构的具体规定。

　　国泰基金公司运用公司固有资金进行基金投资

　　根据《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》、中国证监会《关于基金管理公司运用固有资金进行基金投资有关事项的通知》的相关规定，现就国泰基金管理有限公司运用公司固有资金投资旗下金龙债券证券投资基金的相关事宜公告如下：

　　公司拟于2005年12月16日通过代销机构申购国泰金龙债券证券投资基金(基金代码：020002)600万份，申购费率为0.6%。公司将严格按照中国证监会、公司章程和有关投资管理制度、基金合同及招募说明书的规定，遵循谨慎、稳健、公开、公平的原则进行投资，严格履行相关信息披露义务，积极维护基金份额持有人利益。

　　国泰金龙债券证券投资基金经中国证券监督管理委员会2003年10月20日出具的《关于同意国泰金龙系列证券投资基金募集的批复》(证监基金字［2003］114号文)核准公开发行。《国泰金龙系列证券投资基金基金合同》于2003年12月5日正式生效。

　　湘财荷银货币市场基金关于增加基金代销机构

　　根据湘财荷银基金管理有限公司与联合证券有限责任公司签署的开放式基金销售代理协议，自本公告之日起，联合证券有限责任公司在以下18个城市的34家营业网点对投资者开始办理湘财荷银货币市场基金开户、申购、转换和赎回业务：深圳、广州、上海、杭州、南京、北京、成都、哈尔滨、济南、南昌、十堰、长沙、沈阳、牡丹江、长春、海口、合肥、仪征。

　　投资者可以通过以下途径咨询有关详情：

　　1、联合证券有限责任公司

　　客户服务电话：400-8888-555，0755-25125666

　　公司网站：www.lhzq.com

　　2、湘财荷银基金管理有限公司

　　客户服务电话:[phone]

　　联系人：马志颖

　　公司网站：www.xchyf.com

　　投资者欲了解湘财荷银货币市场基金的详细情况，请仔细阅读该基金的招募说明书和基金合同等相关法律文件，也可致电湘财荷银基金管理有限公司客户服务电话[phone])或登录本公司网站www.xchyf.com查询。

　　景顺长城资源垄断基金获准发行

　　今日有媒体报道，经中国证监会核准，景顺长城基金管理公司旗下资源垄断股票型基金(LOF)将于近日发行。据介绍，资源垄断基金是一只主题投资股票型基金。该基金通过中国农业银行、景顺长城基金公司直销中心及其他代销机构网点公开发售，同时也通过深交所挂牌发售。

　　博时基金入选深圳知名品牌

　　2005“深圳知名品牌”评选活动昨日揭晓，博时基金和招商银行、平安保险等50个品牌榜上有名。据深圳知名品牌评委会有关负责人介绍，这是“深圳知名品牌”评选首次将深圳重要支柱产业金融业纳入了评价范围。

　　居民可通过基金投资证券化产品尚无时间表

　　今日有媒体报道，央行金融市场司负责人表示：居民可通过基金投资证券化产品推出资产支持票据产品没有时间表。　　

　　对于业界期盼的资产支持票据产品(ABCP)的进展情况，央行终于给出了正面的回应。中国人民银行金融市场司司长穆怀朋昨天表示，包括ABCP在内的多种资产支持证券品种都在研究当中，但目前还不能确定具体的推出时间。考虑到市场的有序发展，央行将会对各类产品进行认真评估，至于具体开发哪种产品以及产品的推出时间，主要是要参考市场的需求，同时还要考虑法律法规的渐进程度。穆怀朋介绍说，明年工作的重点之一是要扩大今年推出新品种的市场规模，对于资产支持证券的两个试点品种，要根据产品的市场表现和对市场的影响进行评估和总结。资产支持证券的发展空间很大，但标的资产品种的选择还需要进一步研究，ABCP只是资产支持类证券中的一种，这类产品还有很多其他品种，监管部门要全面平衡各种品种的发展步伐，使市场平稳运行。　　

　　关于信贷资产证券化产品的税收问题，穆怀朋表示，经过反复研究，各部门已基本达成了比较一致的看法。在税收处理上，财政部和税务总局基本同意建行和国开行的资产证券化产品按税收中性原则处理，也就是说，资产证券化试点产品将既不享受税收方面的优惠，也不存在双重征税的问题。穆怀朋说，有关保险公司、商业银行等机构投资资产支持证券的问题，此前专门向国务院作过请示，目前这些机构的投资资格已经获得批准。作为商业银行的监管机关，银监会已经制定了商业银行从事资产支持证券业务的管理规定，虽然保监会的相关工作正在进行，但保险公司可以投资资产支持证券已经非常明确。　　

　　穆怀朋表示，由于这个产品比较复杂，普通居民认识风险和偿还机制需要一个过程，所以首先选择在银行间市场发行，何时让居民参与购买是今后需要研究的问题。尽管如此，资产支持证券与普通居民也并非毫无关系，比如普通居民可以通过投资基金的方式进行参与。　　

　　穆怀朋还说，住房抵押贷款支持证券现在规模还很小，只有30多亿，而整个房贷资产有上万亿，暂时来看，住房抵抵押贷款证券化不会对整个房贷市场产生特别重大的影响。穆怀朋还表示，房贷的信用风险与是否证券化没有关系，而风险承担问题则会因证券化而出现差异。通过证券化操作，信用风险由集中转为分散，投资者在取得资产收益的同时，也要承担这些资产将来可能出现的风险。

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