每日基金投资必读：12月1日基金动态及点评

　　方信

　　今日来自基金公司的信息集中在收益支付和增加销售机构方面。来自媒体的信息方面，今日有一篇题为《基金业制度创新有望连破“禁区”将有多个大动作》的报道很值得一读(见后)。

　　鹏华货币市场证券投资基金支付收益

　　鹏华货币(资讯 净值 论坛)市场证券投资基金(以下简称本基金)基金合同于2005年4月12日生效。根据《鹏华货币市场证券投资基金基金合同》、《鹏华货币市场证券投资基金招募说明书》及《鹏华货币市场证券投资基金基金合同生效公告》的约定，本基金管理人鹏华基金管理有限公司定于2005年12月1日对本基金自2005年11月2日起的累计收益进行集中支付并结转为基金份额，现将有关具体事宜公告如下：

　　一、收益支付说明

　　本基金管理人定于2005年12月1日将基金份额持有人所拥有的自2005年11月2日起至2005年12月1日期间的累计收益进行集中支付，并按1.00元的份额面值自动结转为基金份额，不进行现金支付。

　　基金份额持有人的累计收益具体计算公式如下：

　　基金份额持有人累计收益＝∑基金份额持有人日收益(即基金份额持有人日收益逐日累加)

　　基金份额持有人日收益＝基金份额持有人当日持有的基金份额/10000×当日每万份基金净收益(计算结果以去尾方式保留到“分”)

　　二、收益支付时间

　　1、收益支付日：2005年12月1日；

　　2、收益结转基金份额日：2005年12月1日；

　　3、收益结转的基金份额可赎回起始日：2005年12月5日。

　　(注：12月5日为收益结转份额日后的第二个工作日)

　　三、收益支付对象

　　收益支付日在中国证券登记结算有限责任公司登记在册的本基金全体份额持有人。

　　四、收益支付办法

　　本基金收益支付方式为收益再投资方式，基金份额持有人收益结转的基金份额将于2005年12月2日(收益结转份额日后的第一个工作日)直接计入其基金账户，2005年12月5日起可通过相应的销售机构及其网点查询及赎回。

　　五、有关税收和费用的说明

　　1、根据财政部、国家税务总局《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》(财税字［2002］128号)，对投资者(包括个人和机构投资者)从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业所得税；

　　2、本基金本次收益分配免收分红手续费和再投资手续费。

　　六、提示

　　投资者于2005年12月1日申购或转换转入的基金份额不享有当日分配收益，赎回或转换转出的基金份额享有当日分配收益。

　　七、咨询办法

　　投资者可通过以下任一途径咨询本基金的收益支付详情：

　　1、鹏华基金管理有限公司网站：http：//www.phfund.com.cn；

　　2、鹏华基金管理有限公司客户服务热线：0755-82353668；

　　3、中国农业银行、交通银行、平安证券、长城证券、招商证券、国信证券、广发证券、天相投资顾问、国泰君安证券、海通证券、华泰证券、中信万通证券、国联证券、湘财证券、华夏证券、中国银河证券、长江证券、兴业证券、申银万国、天同证券、渤海证券、东海证券、东北证券、上海证券、上海银行、东方证券山西证券的代销网点。

　　银河银富(资讯 净值 论坛)货币市场基金支付收益

　　银河银富货币市场基金(以下简称本基金)成立于2004年12月20日。根据《银河银富货币市场基金基金合同》、《银河银富货币市场基金招募说明书》的约定，本基金管理人定于2005年12月1日对本基金自2005年11月1日起至2005年11月30日的收益进行集中支付并结转为基金份额。现将有关具体事宜公告如下：

　　一、收益支付说明

　　本基金管理人定于2005年12月1日将每位投资者所拥有的累计收益进行集中支付，并按1元面值直接结转为基金份额，不进行现金支付。

　　投资者的累计收益计算公式如下：

　　投资者累计收益=∑投资者日收益(即投资者日收益逐日累加)

　　投资者日收益=(投资者当日持有的基金份额+投资者账户当前未付收益)/10000*当日每万份基金单位收益(保留到分)

　　当日每万份基金单位收益=(当日基金净收益/当日基金发行在外的总份额)*10000。当日基金发行在外的总份额包含未付收益。

　　二、收益支付时间

　　1、登记日：2005年11月30日；

　　2、收益结转基金份额日：2005年12月1日；

　　3、收益结转的基金份额可赎回起始日：2005年12月2日。

　　三、收益支付对象

　　登记日在银河基金管理有限公司登记在册的本基金全体份额持有人。

　　四、收益支付办法

　　本基金收益支付方式限于红利再投资方式，投资者收益结转的基金份额将于2005年12月1日直接计入其基金账户，2005年12月2日起可查询、赎回。

　　五、有关税收和费用的说明

　　1、根据财政部、国家税务总局《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》(财税字[2002]128号)，对投资者(包括个人和机构投资者)从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业所得税。

　　2、本基金本次收益支付免收分红手续费和再投资手续费。

　　六、提示

　　1、2005年11月30日登记在册的投资者依照其持有的基金份额参与本次收益支付，若当日全部赎回基金份额，将自动计算其累计收益，并与赎回款一起以现金形式支付。2005年11月30申购的基金份额自2005年12月1日起享受基金收益。

　　2、今后本基金投资者的累计收益将于每月第一个工作日集中支付并按1元面值自动转为基金份额。累计收益的计算期间为上一个公历月度，特殊情况将另行提示。

　　七、咨询渠道

　　1、银河基金管理有限公司

　　客户服务电话[phone]，免费服务热线800-820-0860 网站www.galaxyasset.com

　　2、代销机构客户服务电话：

　　交通银行95559

　　中国银河证券有限责任公司010-68016655

　　国泰君安证券股份有限公司4008888666

　　海通证券股份有限公司021-962503

　　华夏证券股份有限公司400-8888-108，010-65186758

　　广发证券股份有限公司020-87555888

　　广东证券股份有限公司020-96210

　　广州证券有限责任公司020-87320991；020-87320595

　　华泰证券有限责任公司025-84457777

　　东方证券股份有限公司021-962506

　　湘财证券有限责任公司021-68865020

　　长城证券有限责任公司0755-82288968

　　天相投资顾问有限公司010-84533151-822 或802

　　第一证券有限公司021-962198

　　山西证券有限责任公司0351-8686868

　　金元证券有限责任公司0755-82077051

　　联合证券有限责任公司400-8888-555、0755-25125666

　　光大证券股份有限公司021-68816770

　　天治核心成长股票型基金增加山西证券为代销机构

　　根据天治基金管理有限公司与山西证券有限责任公司签署的代理销售服务协议，自2005年12月1日起，山西证券有限责任公司开始代理销售天治核心成长股票型证券投资基金(LOF)。山西证券有限责任公司将在全国17个城市28个网点为投资者办理天治核心成长股票型证券投资基金(LOF)(基金代码：163503)的开户、认购、申购、赎回等业务。

　　有关详情敬请咨询山西证券有限责任公司的各代销营业网点，或致电山西证券咨询电话[phone]、登录山西证券网站www.i618.com.cn；投资者也可以致电天治基金管理有限公司客户服务中心021-34064800，或登录公司网站www.chinanature.com.cn了解有关情况。

　　广发基金管理公司增加证券投资基金代销机构

　　根据广发基金管理有限公司(以下简称"本公司")与有关代销机构签署的销售代理协议，本公司旗下开放式基金新增以下代销机构：

　　1. 广发聚富(资讯 净值 论坛)证券投资基金、广发稳健(资讯 净值 论坛)增长证券投资基金、广发货币(资讯 净值 论坛)市场基金及正在发售的广发聚丰股票型证券投资基金新增申银万国证券股份有限公司(以下简称"申银万国证券")和金元证券有限责任公司(以下简称"金元证券")为代销机构。自本公告日起投资人可在金元证券和申银万国证券的营业网点办理以上基金的开户、认购或申购和赎回等业务。

　　2.广发小盘(资讯 净值 论坛)成长票型证券投资基金新增申银万国证券为代销机构。自本公告日起投资人可在申银万国证券的营业网点办理广发小盘成长股票型证券投资基金的开户、申购和赎回等业务。

　　3.投资人可通过以下途径咨询有关详情：

　　(1)申银万国证券

　　申银万国证券在以下15个省、4个直辖市、2个自治区的44个城市109家营业网点为投资人办理开户、认购或申购、赎回等业务：上海、宁波、杭州、温州、嘉兴、衢州、桐乡、金华、南京、无锡、靖江、扬州、南通、苏州、镇江、成都、眉山、泸州、武汉、襄樊、宜昌、黄石、深圳、广州、珠海、重庆、沈阳、大连、南昌、九江、上饶、北京、福州、厦门、哈尔滨、天津、长沙、青岛、海口、西安、合肥、南宁、兰州、乌鲁木齐。

　　客户服务中心电话：[phone]

　　公司网址：www.sw2000.com.cn

　　(2)金元证券

　　金元证券在以下11个省、市、自治区12个主要城市的16家营业网点为投资人办理开户、认购或申购、赎回等业务：

　　北京、天津、沈阳、深圳、海口、三亚、上海、杭州、苏州、武汉、成都、乌鲁木齐。

　　咨询电话：[phone]，或拨打各城市营业网点咨询电话。

　　公司网址：www.jyzq.cn

　　(3)投资人还可以通过拨打本公司客户服务电话[phone])或登陆本公司网站(www.gffunds.com.cn)了解相关情况。

　　最后是南方积极配置证券投资基金今日更新了招募说明书。

　　来自媒体的重要信息：

　　基金业制度创新有望连破“禁区” 将有多个大动作

　　据今日证券媒体报道，一位近期参加了监管部门召开的基金公司座谈会的人士透露，长期以来被视作“禁区”的基金公司管理层持股目前出现破冰迹象，监管部门表示，这一事宜已提上议事日程。此外，基金公司拓宽业务领域、监管部门放松产品审批等多个方面也将有大动作。

　　观察人士指出，上市公司股权激励机制在政策上的“突破”，为基金公司管理层持股打开了空间，此外，目前基金行业面临的环境也是促进制度创新的重要因素:长时间的市场低迷使得股票型基金连续几个季度出现大规模缩水，基金发行进入低潮期；综合经营的趋势日益明显，银行、保险、外资机构对基金行业产生了一系列冲击，整个行业的竞争空前激烈；由于部分公司治理不完善，基金公司乃至行业内只顾短期利益的情况仍时有发生。

　　管理人持股能有效改善基金公司面临的公司治理结构不健全、经营层预期不明确的现状。“管理层持股将在人力资源特征明显的基金行业释放出巨大的能量。”据记者了解，此次会议所讨论的制度创新不仅仅限于激励机制方面，还涉及基金公司拓宽业务领域、监管部门放松产品审批等多个方面。

　　首先，监管部门认为，国内机构开放专户理财业务的时机已基本成熟。据权威人士透露，相关业务可能在今后较短时间内推出。与公募基金不同，专户理财是由基金管理公司开专户，为达到一定委托资产规模的委托人作委托投资，基金管理人收取相应的管理费。在成熟市场上，专户理财是基金管理公司的一项重要业务。

　　业内专家指出，在有效解决基金公司内专户理财和公募基金间潜在的利益冲突等问题后，专户理财这项新业务在不久的将来会成为基金管理公司新的利润增长点。此外，专户理财业务的推出，还将推动基金公司尤其是中小基金公司朝个性化方向发展。

　　在基金产品审批方面也将出现较大的创新。监管部门表示，今后将逐步放开产品审批程序，仅仅对创新的、有风险的产品进行严格审批，大幅度减少对一般性产品审批环节。“甚至可以同时报几个产品方案，同时发行。

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