专题摘要：由中国证券投资基金年鉴主办的2010年基金营销拓展研讨会9月16-17日在北京举行。
商业银行不仅在基金营销上为基金公司及其搭建平台，同时在投资者教育、基金知识普及等方面也与基金公司一道尽力尽责。同时中国基金业毕竟还十分年轻，基金业的营销理念还相对单一，投资者教育仍然任重道远，基金公司仍然拼首发、规模。以投资业绩带动持续营销仍然停在纸上层面。
我们也看到随着新基金发行频率的加快，以及股票市场的大幅振动。整体上看中国基金业的增量资产管理规模销售缓慢，销售靠天吃饭的依然影响。在当年情况下，如何改编营销，如何拓宽基金产品和销售渠道，提高销售渠道的服务能力，这些问题都需要广大业内人士深入探讨。
差异化，应该从06、07年洪主任找我们谈几次话，标志着差异化开始了。我们中国银行几十万客户的开始到上千万客户的开始，这时候真是要考虑差异化。
政府和企业只是有效的影响传统媒体，只是影响到网站的新闻页面的宣传口径，并不能代表你已经真正的掌握了网络舆论，真正的影响社会舆论。
07年的时候很多客户主动到银行买基金，加上当时全行业的蓬勃发展。今年上半年银行渠道销售基金的占比比去年还是有所提升。
做了这个行业十几年之后，有一段时间我曾经很迷茫，到底我们作为营销人员客户的需求是什么，为什么有时候我测不段客户还要问？
从择时能力来看，国内股票型基金和混合型基金，把股票型基金作为一个整体来看是没有收益，做仓位控制可能长期更加明显，短期是不会带来很大收益。
欧美国家，欧洲、美国的理财市场发展有一百年，营销渠道对中国是有一定的参考意义。但是作为外资公司拓展中国业务的角色，其实我花更多的时间和精力去了解中国。
基金对我们客户的销售方面，我们交行的一个体会感觉是首先还是要坚持充分的体现，或者是尊重客户的选择，以客户为中心这一理念。
基金年鉴为行业机构推出了《商业银行客户经理基金销售实用手册》，有志于基金销售这个行业发展的人，这本书就是一个必读之物。
我们今年研讨的主题就是多通道审批制的基金营销，我们大会可能会从基金营销的差异化、品牌服务，包括提升理财师的专业服务等几个方面进行专业的探讨。
