易方达基金詹余引:基金业实现“投资者利益”为导向要聚焦于三方面建设

易方达基金詹余引:基金业实现“投资者利益”为导向要聚焦于三方面建设
2023年07月13日 00:36 新浪财经

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  7月12日,2023招商银行财富合作伙伴论坛在北京举行,主题为“新时代·新财富·新价值”。招商银行党委书记、行长王良和来自合作机构的代表出席,并作主题演讲。

詹余引 易方达基金董事长詹余引 易方达基金董事长

  易方达基金董事长詹余引表示,建设体系化财富管理专业能力是推动高质量发展的重要途径。公募基金行业将以提升投资者获得感为目标,致力于为客户提供围绕投资全过程的投、顾、陪伴服务,以投资者利益为核心,帮助投资者分享企业成长的成果,并通过服务资本市场改革和实体经济来达到这一目标。

  以下为演讲实录

  经过25年发展,公募行业砥砺前行,已成为资本市场的重要参与者,也是普惠金融、服务居民财富管理的重要载体。公募基金连接着投资者和实体经济,公募基金行业高质量发展的内涵,是以投资者利益为核心,帮助投资者分享企业成长的成果,并通过服务资本市场改革和实体经济来达到这一目标。

  在服务资本市场改革、服务实体经济方面,公募基金可以通过资本市场的价格形成机制,促进资源配置优化,通过资本市场的激励约束机制,发挥企业家精神,促进机制科技创新;同时,普惠金融和服务国家战略两者可以相辅相成,公募基金通过理性投资、价值投资和长期投资,提升市场效率,促进市场成熟。

  市场提供的基础回报是β,基金公司的目标是提供α。而对于客户来讲,α的获取还需要基金公司持续提升投研和风控能力、持续加强服务陪伴和投教,以及客户交易行为持续改善。具体而言:

  投研端要提高投研能力、风控能力、坚守长期投资理念。基金公司应通过平台化、团队化、投研一体化提高整体投资管理能力,打造专业、稳定和持续的投研团队,实现更加稳定、持续、良好的业绩回报。易方达基金构建了独特的“大平台、小团队”管理模式,“大平台”是投研、合规、风控、交易等平台一体化模式,实现投资专精化。同时,要恪守投资安全边际、加强投资风险控制,更加注重控制投资组合的波动和回撤,提升投资体验。在此基础上,挖掘创造长期价值的公司,并保持稳定的投资风格,坚守风格不漂移,提供风险收益特征鲜明的产品。

  客户端,通过立体化、多元化的投教和服务陪伴,信息及时、高效传递,帮助投资者长期持有、理性应对波动,减少频繁交易、追涨杀跌等非理性行为,提升投资者信任感和持有体验。此外,向客户提供“顾问式”陪伴服务,通过资产配置帮助投资者达成投资目标,降低投资者“情绪反馈”带来的隐性成本,改善客户的投资体验,帮助客户拉长持有期,有助于平滑短期的价格波动,提升盈利概率。

  立足当下,资产管理、财富管理行业均已迎来高质量发展新格局,招商银行是业内“大财富管理”业务发展的标杆——以“TREE”筑牢科学配置策略、以“五星之选”领衔优选产品矩阵、以智慧工具服务亿级客户。基金、银行、保险等各类机构,可发挥各自资源禀赋和优势特色,携手高质量发展、共建体系化财富管理专业能力,提升客户体验。

  首先,以满足居民财富管理需求为出发点,有效对接不同风险偏好客户需求,践行守正创新、普惠金融理念,合作完善产品谱系。此外,我国个人养老业务开闸以来开局良好,虽然目前渗透率较低,但参照美国经验,未来个人养老金增长空间巨大。基金、保险机构可以在个人养老业务方面,与拥有庞大客户群体的银行合作,共同开拓个人养老三支柱蓝海,助力普惠金融。

  其次,践行长期主义,重视客户体验,携手推进全面、多方位的持营和定投合作。2021年以来,基金行业沿着高质量发展方向,不断优化基金销售行为,逐步转向“重持营”的模式,近年来,全市场非货基金首发占比逐年下降,持营规模占比持续提升,基金公司在稳步向着重视持营和客户体验的方向前行。与此同时,基金公司近年来也非常重视基金定投等长期投资行为,以易方达为例,已形成“易定投”品牌,通过多年持续的定投推广,定投量占比逐年提高。持续合作推广定投业务,可以培养客户长期投资、信赖专业理念,努力提升客户体验。

  最后,以客户为中心,打造面向渠道的立体化赋能平台,重视投、顾相结合(顾问式销售),为客户提供围绕投资全过程的投、顾、陪伴服务。基金公司可以借助自身在资产配置、投研、金融科技等方面的专业力量加强渠道赋能,搭建赋能渠道的立体化赋能平台,通过提供资产配置工具、输出投教知识和内容、提供解决方案等形式,全方位赋能渠道。此外,基金公司与销售机构携手,通过投前、投中、投后持续的服务和陪伴,为客户提供贯穿客户投资周期的投、顾、陪伴体系化服务,提升客户信任感。

  展望未来,基金行业将紧扣“高质量发展”的主线,努力“传递认知”、“影响行为”、“追求信任”。一方面,积极承担服务实体经济的责任,通过助力实体经济发展回馈基金分享企业成长的长期收益;另一方面,坚守“代客理财”的本源,坚持以客户为中心,充分发挥专业价值,努力以良好的长期业绩回报投资者,与各类财富管理机构一起,携手促进自身发展与客户价值增长的同提升、共进步。

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责任编辑:胡尊波

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