银行中报里的秘密：社保、养老金增持这些个股

　　尽管银行股近期的表现不佳，但据中报显示，部分银行股得到了社保基金及养老金的青睐。

　　具体来看，社保基金和养老金分别增持了常熟银行、平安银行、邮储银行等银行股。

　　常熟银行最受宠

　　总体来看，上半年，社保基金和养老金对银行股增持居多。

　　平安银行中报前10名股东名单显示，截至6月末，全国社保基金一一七组合共持有平安银行9502.95万股，持股比例为0.49%。报告期内，该组合增持平安银行2999.99万股。

来源：平安银行中报

　　邮储银行也颇受社保基金组合青睐。在邮储银行前十名无售限条件股东名单中，有两家为社保基金组合。其中，全国社保基金一零三组合为该行第九大流通股股东，持有4999.66万股；全国社保基金一一四组合持有4072.14万股，位列第十。

来源：邮储银行中报

　　常熟银行也被两家社保基金组合的共同持股，截至6月末，全国社保基金一一零组合持有该行7395.23万股，位列第五大流通股股东，持股比例为2.70%，报告期内大举增持4931.51万股；全国社保基金一一八组合则持股4863.25万股，位列第六大流通股股东，持股比例为1.77%，不过报告期内，该组合减持81.97万股。

来源：常熟银行中报

　　常熟银行还得到养老金的“独宠”。该行前十大股东中，第七大和第十大分别为基本养老保险基金一零零一组合和基本养老保险基金八零四组合，持股数为4531.73万股和3345.21万股，且这两家组合均在报告期内对常熟银行进行了增持，增持共计2671.07万股。

　　南京银行前十大流通股股东名单中也有一家社保基金组合，为全国社保基金一零一组合，截至6月末，持股9210.73万股，报告期内增持120万股。

来源：南京银行中报

　　机构看好银行股

　　Wind数据显示，截至9月9日，36只A股上市银行股中，有26只银行股跌破净资产。目前破净程度最深的为华夏银行，市净率仅0.46倍。

　　在上述受社保基金和养老金青睐的银行股中，常熟银行市净率最高，为1.32倍；其次为平安银行，市净率1.05倍；南京银行和邮储银行则分别为0.93倍和0.78倍。

　　此外，与上述社保基金、养老金总体增持银行股相反的是，二季度公募持仓银行股进一步降至历史次低水平，中信证券研报指出，全部公募基金和主动型基金重仓持股中，银行股占比分别为4.1%、2.3%，较一季度下降2.2个百分点、1.3个百分点。

　　但对于银行板块未来走势，不少机构表示仍有信心。

　　中银证券指出，进入9月，在市场对中报业绩利空预期落地后，银行估值安全垫进一步夯实。经过前期调整，目前银行板块具备低估值、低仓位的特点，随着国内经济形势逐步转好，板块后续季度配置意愿有望提升，看好板块绝对收益。

　　广发证券倪军团队判断，银行报表是滞后的，是真实景气度和行情的后视镜，当前过于纠结当期利润增速意义不大。业绩负增长不能也不会是对行业悲观的理由，反而是未来机会的基石。未来要逐步重视银行板块的机会，相对收益一定有，绝对收益也不错。

　　国信证券银行团队认为，行业整体基本面仍将下行，但与中报所反映的趋势一致。随着中报披露完毕，银行基本面的下行趋势应该已经充分反映在当前的估值中，业绩不确定性带来的估值下行风险已经不大。当前银行板块估值不管横向还是纵向都处于较低水平，因此维持行业“超配”评级。

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责任编辑：王进和