硅谷银行带来币圈共震!稳定币USDC史上最大跌幅,挤兑风波爆发

硅谷银行带来币圈共震!稳定币USDC史上最大跌幅,挤兑风波爆发
2023年03月11日 22:26 媒体滚动

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  华夏时报 记者卢梦雪 冉学东 北京报道

  2008年以来美国金融业规模最大的银行倒闭案,也将众多加密金融机构卷入其中。

  币圈最大的稳定币发行商之一Circle发推表示其约400亿美元的USDC储备中有33亿美元存放在硅谷银行的消息后,其发行的稳定币USDC价格暴跌,脱锚状态持续扩大,甚至引发挤兑风波。

  截至发稿,USDC已跌至0.8905美元左右,达到历史新低,24小时跌幅扩大至9.63%,市值缩水至366.8亿美元。

  与此同时,孙宇晨等大量投资者将大量USDC兑换并赎回。加密货币及股票交易应用Robinhood、加密货币交易所Binance、Coinbase 等平台均宣布暂停USDC的部分服务。

  受到波及

  Circle是加密货币领域最大的稳定币发行商之一,USDC是加密货币市场上第二大稳定币,拥有430亿美元的流通供应量。

  硅谷银行是美国第16大银行,主要为科技行业提供服务,曾参与大量美国初创公司的融资,3月10日,美国监管机构关闭硅谷银行,使该事件成为成为美国金融史上第二大银行倒闭事件。

  该事件的爆发也使得众多加密金融机构“明哲保身”,Paxos、Binance、Bybit、Tether、Gemini等纷纷发文表示与硅谷银行没有业务关系,对其风险敞口为零。

  但Circle却被不幸卷入其中。3月11日,Circle发推称,硅谷银行是Circle的六家银行合作伙伴之一,其总共约400亿美元的USDC储备中有33亿美元存放在该银行。

  巨大的敞口引发投资者恐惧撤离。派盾监测数据显示,3月11日孙宇晨地址从Venus赎回100万枚Binance-Peg USDC,并将至少11360万枚USDC兑换为DAI。同时,Nansen数据显示,自硅谷银行被监管机构关闭以来,USDC已出现约10亿美元的净赎回。

  市场的悲观情绪使得USDC与美元出现持续性脱锚,价格一度跌至0.879美元,24小时跌幅近10%,市值也一度缩水至366亿美元左右。

  USDC抛售压力下,机构也纷纷采取措施以降低其影响。

  Coinbase表示,将在周末“暂停”将USDC兑换成美元,“在兑换活动繁忙的时候,转换依赖于银行在正常营业时间内清算的美元转账”,因此将在周一银行开业时恢复,他同时表示,“用户的资产是安全的,随时可以在链上转移”。

  Binance表示,由于当前市场的状况,USDC资产大量流入使自动转换的负担加重,所以Binance已暂停USDC到BUSD的自动转换,“这是Binance监控情况时所采取的常规风险管理程序步骤”。

  Robinhood则宣布暂停美元稳定币USDC的交易和存款。

  据悉,Circle在3月10日曾销毁价值约16亿美元的USDC,虽也同时铸造了部分USDC以增加流通量,但远远不及其销毁量。

  另一方面,根据 Circle 的1月份储备报告,该公司持有约98.8亿美元的现金存放在6家受监管的合作银行,包括纽约梅隆银行、Citizens Trust Bank、Customers Bank、New York Community Bank、Signature Bank、硅谷银行。

  值得注意的是,Signature Bank的控股公司Silvergate Capital Corporation在3月8日刚刚宣布将关闭运营,并自愿进行清算,随后,Circle表示已切断与 Silvergate Bank 的关系。

  此外,已经破产的加密借贷机构BlockFi也在硅谷银行中有2.27亿美元的资金。

  警惕脱钩风险

  随着挤兑风波的持续,USDC仍面临较大的抛售压力。

  链上数据监测显示,此前持有1.2亿枚USDC的某巨鲸地址,正在将USDC换成USDT ,亏损达614万美元,但该地址目前仍持有4500万USDC。

  打着稳定币旗号的USDC,其价格自发行以来整体稳定在1美元左右,2020年3月币圈312大跌的过程中,其价格产生了一定波动,最低价格达到了0.9679美元,而本次事件中其价格已跌破0.9美元,可谓是USDC有史以来的最低价,也成为了其史上最大跌幅。

  独立国际货币研究员陈佳在接受《华夏时报》记者采访时表示,当下USDC兑美元估值史诗级波动,及大量币圈核心玩家抽离存款,已经造成了行业流动性逃逸,这已经充分证明硅谷银行倒闭的多米诺骨牌效应已经开启。

  他认为,这类情况的产生,根本上暴露了币圈稳定币机制设计的问题。

  Circle官网数据显示,截至3月9日,USDC总流通量为434亿美元,储备量为435亿美元,其中储备银行中的现金111亿美元(占比超过25%),短期美国国债324亿美元。

  “USDC的底层资产是银行现金存款与美债,但这些资产正在大量被挤兑,所以其估值注定无法稳定。”陈佳分析称,USDC发行方将美元现金和美债等以美元计价资产,存入美国监管认可的银行之中,构成了整个USDC估值体系的支撑和基础,所以硅谷银行事件使得USDC出现系统性估值危机是必然的。

  因此,USDC的情况是否会持续恶化无疑是当前投资者最关注的问题之一。

  从事加密领域投资孵化的Metaforest Capital合伙人Peter Jia认为,Circle的储备资产大部分为美国国债,如果市场的恐慌情况持续,Circle的现金储备被耗尽,将导致其不得不立刻出售自己手中的国债,以应对市场的赎回需求。

  “但全球加息潮使整个债券市场的收益率都达到了空前的高度,如果此时出售国债,Circle将像硅谷银行一样面临严重的亏损,使其无法有效应对市场赎回。这时,Circle赎回周期变长,再次促涨恐慌情绪,赎回加剧,USDC将进入死亡螺旋。”Peter Jia向《华夏时报》记者表示。

  Web3企业家、资深加密行业开发者徐可则认为,短期内USDC依然有脱钩风险,且由于Circle的核心资产是美债,如出现挤兑,如果为救市抛售资产,对宏观市场的冲击也不小,“市场需要时间消化本次泡沫。”她表示。

  “但这是一个利好主流数字货币的机会,ETH、BTC等主流货币,都或将成为此次USDC资金出逃的避风港,这在未来一段时间内,对主流数字货币都会有极大的影响。”Peter Jia分析称。

  但他认为,短期内USDC崩盘的可能性不大,但类似事件在币圈并非首例,即使出现,短期内可能会对行业有所影响,“但是我们相信每一次的黑天鹅、不确定事件,都能对行业起到一定的警示和指导作用。”

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责任编辑:郭明煜

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