股神巴菲特进军英国 这次他看上了这个行业

股神巴菲特进军英国 这次他看上了这个行业
2020年01月18日 00:47 新浪财经-自媒体综合

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  原标题:股神巴菲特进军英国,这次他看上了这个行业...

  来源: 英伦投资客

  89岁高龄的股神又有新动作。

  这一次,他看上了英国房地产市场的衍生业务。

  本周三(2020年1月15日),美国传奇投资人、有“股神”之称的巴菲特(Warren Buffett)控制的伯克希尔哈撒韦公司旗下房地产公司HomeServices Kay&Co宣布,将在英国伦敦成立一家全新的金融公司,正式进军英国房屋贷款中介业务(mortgage broker)。

  简答来说,巴菲特将进军英国房贷咨询业务。

▲巴菲特加码伦敦房地产业务,进军房贷领域▲巴菲特加码伦敦房地产业务,进军房贷领域
▲巴菲特的公司在伦敦成立金融咨询公司巴菲特的公司在伦敦成立金融咨询公司

  据报道,巴菲特将通过收购英国贷款中介公司Connaught Private Finance的方式,进军这一领域。

  收购完成后,Connaught Private Finance创始人——贷款经纪人John East和贷款专家David Longhurst在官网发文称,自己的公司已经成为伯克希尔哈撒韦大家族的一员。

  未来,Connaught Private Finance将会在Berkshire Hathaway HomeServices Kay&Co旗下,向客户提供抵押贷款、投资出租房贷款、商业房产贷款、开发贷款、过桥贷款等服务。

  巴菲特提前布局英国房地产

  有关注英伦投资客的读者可能知道,巴菲特在英国持有一定份额的房产中介业务

  早在2018年,也就是英国脱欧最混乱的时期,巴菲特就提前布局了英国房地产行业。

  2018年9月10日,巴菲特持有的伯克希尔·哈撒韦公司宣布,旗下房地产公司HomeServices已经和伦敦高端房地产中介Kay & Co签署合作协议。

  根据协议,Kay&Co将重组旗下三家公司,并从11月起正式更名为Berkshire Hathaway HomeServices Kay&Co。

  泰晤士报(2018年9月10日):巴菲特看好伦敦房地产市场,将Kay&Co纳入HomeServices大家庭

  巴菲特旗下的HomeServices主要经营房地产经纪业务,在美国本土拥有超过4.7万名经纪人和近1400个办事处。

  伦敦是HomeServices继拿下柏林的Rubina Real Estate后,在欧洲第二座开展业务的城市。

  股神为何选择进军英国房贷业务?

  至于巴菲特旗下公司为何进军英国房贷业务,主要有以下几点原因:

  1. 更好的服务客户

  对于为何进军房贷业务,伯克希尔哈撒韦英国房地产业务负责人Martin Bikhit表示:

  “伦敦房地产市场运转的很快,买家必须迅速决定是否可以出价,才能让卖家放心接受其报价。”

  “贷款环节在这一过程中非常重要,这也是为什么,我们要扩张我们的业务范围。”

Martin BikhitMartin Bikhit

  2. 大选之后,英国房市回暖,房贷需求上升

  除了更好地为客户服务,英国市场也确实存在对于房贷咨询业务的巨大需求。

  巴菲特进军这一行业的背后,是英国人的买房需求和房贷需求持续上升。

  2020年1月16日,英国皇家特许测量师学会(RICS)发布了最新月度报告,数据显示,过去一个月内,英国房地产市场中的买家咨询量同比上涨17%,房屋销售量同比上涨近10%,均达到了3年来的最高水平。

  与此同时,英国银行批准的抵押贷款数量也出现大涨,同比增长10.6%,为2016年英国脱欧以来第二大增长幅度。

  这显示出,英国房地产市场的交易量正在逐渐回暖。

  除此之外,英国首次购房者数量也在近期达到了12年的新高。

  2020年1月2日,英国建筑协会Yorkshire Building Society发布的数据显示,在过去12个月内,英国首次购房者数量创下12年新高,达到2007年以来的最高水平。

  对比以往的数字,2018年的首次购房抵押贷款数量几乎是2008年(193,300)的两倍,只比2006年的最高水平(402,800)低了9%。

  目前英国的首套房贷款比例已经占到所有抵押贷款的51%。

  3. 贷款利率创新低,刺激房贷需求

  近期英国购房买家数量之所以激增,除了市场回暖的原因,跟英国贷款利率持续创下新低有很大关系。

  自2019年年初以来,英国各大银行和贷款机构不断下调贷款利率。

  其中,英国劳埃德银行(Llyord)甚至将5年固定利率贷款下降到1.44%达到了历史最低水平

  汇丰银行(HSBC)5年固定利率贷款也下降到了1.59%,最大贷款额高达500万英镑。

  如下图所示,5年固定利率贷款已经非常接近2年固定利率贷款,这在英国历史上都很少见。

  金融市场管理局(Financial Conduct Authority)战略主管Christopher Woolard表示,2年固定利率贷款的产品曾经主导市场,但现在5年固定利率贷款的产品已经占据了市场的一半。

  这主要是由于,在全球经济普遍不景气的情况下,买家偏向于在利率低的时候申请周期更长的固定利率贷款产品

  Woolard认为,贷款利率降低对买家而言是好消息,但是对银行和贷款机构则意味着更大的竞争,导致相互压低贷款利率。

  由于贷款利率创下新低,因此贷款价值比(LTV)超过90%的买家也创下2008年以来的新高。

  如下图所示,2019年贷款价值比(LTV)在90%以上的,已经占到了总体的18.7%。

  4. 不仅如此,英格兰央行还要降息?

  除了上面提到的两点购房需求增长以外,巴菲特此时看上英国房贷业务的另外一个原因,就是英格兰央行可能很快要降息了。

  而降息,也将刺激房贷需求进一步上涨。

  由于英国经济疲软,加上英国与欧盟有可能无法在2020年底前达成贸易协议,英格兰央行不断浮现降息的信号。

  根据本周一(2020年1月13日)最新发布的数据显示,英国经济在11月出现萎缩,GDP较上月下降了3%。

  英国12月零售销售数据也环比减少0.6%,远不及预期的0.5%。

  根据彭博的分析,市场预测英格兰央行在2020年1月30日降息的概率已经上升到了76%

  据报道,如果央行降息,那英国的贷款利率也将进一步降低,明年英国贷款利率甚至有可能降到1%以下借贷成本将会达到历史新低

  总结来说,巴菲特旗下公司之所以进军英国房贷业务,一方面是英国大选后房地产市场回暖、房贷申请数量回升,另一方面,则是银行不断下调贷款利率刺激房贷需求,甚至,英格兰央行还要进一步降息,使得英国房贷需求长期看涨。

  巴菲特的英国情结

  事实上,巴菲特已经在英国持有许多优质公司的股份,包括英国超市Tesco、制药公司葛兰素史克(GSK)、电力公司Northern Powergrid、伦敦房产中介公司Kay&Co等。

  巴菲特还曾尝试收购总部位于英国和荷兰的联合利华

  2017年2月,巴菲特和3G持有的卡夫亨氏曾以1430亿美元的价格报价联合利华,最终因担心英国政府可能进行审查而撤回报价。

  2019年4月27日,英国《金融时报》在其周末头版,刊出了对美国著名投资人沃伦·巴菲特(Warren Buffett)的专访内容。

  巴菲特在采访中表示对英国脱欧后的前景非常看好,并表态:已准备好“明天”就来英国投资

  在和《金融时报》的专访中,巴菲特说道:

  “无论英国是否离开欧盟,我都准备投资英国,这是因为我相信英国的制度,并希望把资金投向我理解并信任的体系。”

  “我们没有办法像理解美国一样,充分理解其他地方的文化、税法,但我们能非常充分地理解英国。”

  “We’re never going to understand any other culture or the tax laws or the customs as well as the US, but we can come awfully close in Britain.”

  在采访中,巴菲特也坦言,他一直在努力寻找价格合理的大型收购项目,以便为自己的集团注入活力,当前世界其它地方已经难以满足这一点。

  在竞争激烈的美国,已经很难找到规模超过1000亿美元、又估值合理的公司。

  对于欧盟,巴菲特尤其指出欧盟各个国家依然在使用不同的语言,且拥有完全不一样的财政状况,欧盟未来很难在“国家自治和欧盟共同利益之间取得平衡。

  巴菲特说,民粹兴起、经济放缓、以及未来可能出现的紧张局势,都影响到了对欧盟的收购活动。

  英伦投资客写在最后

  简单来说,巴菲特旗下公司看到了英国房屋市场回暖、房贷需求提升的潜在市场,于是借助伯克希尔哈撒韦丰厚的资本储备,大举进军这一行业,显示出股神不但在布局英国的房产中介业务,还希望提前参与英国的房贷业务,为日后市场的全面回暖做准备。

  而且,在《金融时报》的专访中,巴菲特也特别提到,之所以投资英国,是因为自己比较“保守”,只敢把资金投到自己能理解并信任的体系。

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责任编辑:张玉洁 SF107

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