厦门启动涉众型金融风险专项排查 趣店、平安普惠等53家机构在列

原标题：厦门启动涉众型金融风险专项排查 趣店、平安普惠等53家机构在列 来源：互金通讯社

近日，厦门市地方金融监督管理局发布“关于开展2020年辖内地方金融组织现场检查暨涉众型金融风险专项排查的通知”，检查（排查）对象为该市依法设立的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司和地方交易场所。结合双随机抽查机制，抽选53家地方金融组织进行检查。

根据抽检名单，趣店旗下商业保理和融资租凭2家子公司、平安普惠融资担保厦门分公司、象屿金控旗下融资担保和小贷2家子公司等知名机构均在检查范围之列。

值得一提的是，是否开展或参与P2P等互联网金融业务等亦是此次检查的主要内容之一。

根据通知，检查（排查）范围为各地方金融组织2019年度及2020年度上半年经营活动情况（根据需要可往前追溯），包括但不限于全部账簿、凭证报表、内控制度、相关会议纪要及经济合同。

根据检查（排查）主要内容显示，典当行包括但不限于：有无虚假出资、抽逃注册资本行为、净资产是否低于注册资本的90%；是否建立并执行各项内控制度；是否存在吸收存款或变相吸收存款、发放或受托发放信用贷款、账外经营、超比例放款、超范围经营；是否采取诱导、欺骗、胁迫等方式发放与借款人的借款用途、偿还能力不相符合的贷款；是否存在暴力催收；当票管理、当票使用是否符合相关规定等。

融资担保公司包括但不限于：有无虚假出资、抽逃注册资本行为；是否建立并执行各项内控制度；资产比例、融资担保责任余额、融资担保集中度、关联交易、风险准备金计提是否符合规定；是否存在吸收存款或变相吸收存款、自营贷款或受托发放贷款、受托投资；是否存在暴力催收；客户保证金是否专户管理；是否开展或参与P2P等互联网金融业务等。

小额贷款公司包括但不限于：有无虚假出资、抽逃注册资本行为、经营资金的来源情况；是否建立并执行各项内控制度；是否存在吸收存款或变相吸收存款、账外经营、超范围经营、超区域经营；是否采取诱导、欺骗、胁迫等方式发放与借款人的借款用途、偿还能力不相符合的贷款；是否存在暴力催收；是否坚持“小额、分散”原则按规定比例发放贷款；是否开展或参与P2P等互联网金融业务；不良贷款拨备覆盖率情况等。

融资租赁公司包括但不限于：有无虚假出资、抽逃注册资本行为、经营资金的来源情况；是否建立并执行各项内控制度；租赁物及其管理、资产比例、风险资产、业务集中度和关联度是否符合规定；是否存在吸收存款或变相吸收存款、发放或受托发放贷款、与其他融资租赁公司拆借或变相拆借资金；通过网络借贷信息中介机构、私募投资基金融资或转让资产、超范围经营、账外经营；是否存在暴力催收；是否按照规定接入“全国融资租赁信息管理系统”；是否属于“失联”和“空壳”等经营异常类企业等。

商业保理公司包括但不限于：有无虚假出资、抽逃注册资本行为况；是否建立并执行各项内控制度；风险资产、业务集中度和关联度、资产分类、风险准备金计提是否符合规定；是否存在吸收或变相吸收公众存款、发放贷款或受托发放贷款、与其他商业保理企业拆借或变相拆借资金；是否通过网络借贷信息中介机构、地方各类交易场所、资产管理机构以及私募投资基金等机构融入资金；是否专门从事或受托开展与商业保理无关的催收、讨债业务等；是否基于不合法基础交易合同、寄售合同、权属不清的应收账款、因票据或其他有价证券而产生的付款请求权等开展保理融资业务；是否按照规定接入“商业保理信息管理系统”；是否属于“失联”和“空壳”等经营异常类企业等。

地方交易场所、区域性股权市场。有无虚假出资、抽逃注册资本行为；是否存在吸收或变相吸收公众存款、发放贷款或受托发放贷款；是否存在未经中央金融管理机构批准采取集合竞价、连续竞价、做市商等集中交易方式进行交易、从事保险、信贷、黄金等金融产品交易等行为；存量业务是否存在兑付风险等；区域性股权市场是否公开或者变相公开方式发行证券。

地方资产管理公司。有无虚假出资、抽逃注册资本行为；是否存在吸收或变相吸收公众存款、发放贷款或受托发放贷款；是否存在任何显性或隐性的回购条款；是否存在以任何形式帮助金融企业虚假出表掩盖不良资产；是否存在以收购不良资产名义为企业或项目提供融资；是否存在收购无实际对应资产和无真实交易背景的债权资产；是否存在向股东或关系人输送非法利益；是否存在以暴力或其他非法手段进行清收。

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