金吾财讯 | 交银国际发研报指,预计中国平安(02318)2024年上半年新业务价值同比增长12%,增长主要来自新业务价值率同比提升,预计2季度新业务价值同比增长2%,高基数上增速较1季度放缓。
该行预计上半年财险综合成本率为99.4%,同比上升1.4个百分点,主要由于车险增速放缓,以及自然灾害的影响;但环比略回落0.2个百分点,信用保证险拖累有所减弱。
该行预计公司上半年归母营运利润(OPAT)同比下降3%,其中寿险健康险和银行业务同比基本持平,财险同比下降18%,资管和科技业务环比企稳。预计上半年净利润同比下降2%,下半年盈利增速有望回升。公司将发行35亿美元5年期H股可转债,有利于降低融资成本,摊薄影响较有限,若全部转股有望提升核心偿付能力充足率3个百分点。
该行续指,公司目前股息率超过7%,估值吸引,2024年全年营运利润同比回升具有较高确定性,维持买入评级和目标价51港元。
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